سود روزشمار و بدون ریسک، فراتر از سود های بانکی
این روزها اکثر مردم به دنبال راه‌های سرمایه گذاری و دریافت سود بیشتر هستند تا بتوانند با رشد سرمایه خود حداقل افزایش قیمت ها و تورم را پوشش دهند. یکی از متداول ترین روش های سرمایه گذاری در دنیا خرید سهام و ارز های دیجیتال است. به همین دلیل اکثر مردم به دنبال دریافت کد بورسی هستند و یا کد بورسی خود را گرفته‌اند و دنبال یافتن بهترین سهم برای سرمایه‌گذاری هستند.
اما همانطور که مشخص است سرمایه گذاری مستقیم در بورس نیازمند دانش و تخصص، ریسک پذیری، زمان کافی جهت تحلیل و پیدا کردن سهام مناسب و. است. در این بین بسیاری از مردم دانش و زمان کافی برای تحلیل بازار را ندارند و یا ممکن است از ریسک پذیری کمتری برخوردار باشند بنابراین ترجیح میدهند از طریق یک واسطه معتبر، سرمایه گذاری خود را انجام دهند.
امروزه یکی از بهترین روش‌ها برای سرمایه‌گذاری با واسطه در بازار سرمایه و پول، صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند که در انواع مختلف درآمد ثابت، مختلط و سهامی عرضه می شوند. نوع درآمد ثابت این نوع صندوق ها نسبت به سپرده های بانکی دارای سود نسبتا بالاتری است و همچنین برخلاف اکثر بانک‌ها که سود ماه شمار پرداخت می‌کنند، سود صندوق¬های درآمد ثابت به صورت روزشمار محاسبه می شوند.
همچنین برای افرادی که ریسک پذیرتر هستند؛ اما دانش و فرصت کافی برای تحلیل بازار ندارند و یا ترجیح می دهند بخشی ازسرمایه آنها توسط افراد متخصص و به صورت غیر مستقیم اداره شود، سرمایه‌گذاری از طریق صندوق‌های سهامی انتخاب مناسبی هست.
شرکت آسان سرمایه‌گستر ایرانیان یا همان iBshop به عنوان اولین و بزرگترین مرکز سرمایه گذاری آنلاین تحت مدیریت تامین سرمایه تمدن و با مجوز رسمی از سازمان بورس اوراق بهادار از سال ۱۳۹۵ شروع به فعالیت کرده است و امکان سرمایه‌گذاری مطمئن به صورت آنلاین در انواع مختلف صندوق‌های سرمایه‌گذاری با هدف پوشش سلیقه‌‌های سرمایه‌گذاران مختلف را فراهم کرده است.
صندوق‌های گنجینه زرین شهر (بزرگترین صندوق درآمد ثابت کشور) با ضمانت نقدشوندگی بانک شهر و اندوخته توسعه صادرات آرمانی با ضمانت نقدشوندگی بانک توسعه صادرات ایران دو مورد از بزرگترین صندوق‌های درآمد ثابت با مدیریت شرکت تامین سرمایه تمدن می‌باشند که امکان ثبت نام در آنها به صورت آنلاین در سایت www.iBshop.ir امکان پذیر می باشد.
همچنین صندوق سهامی ثروت آفرین تمدن و صندوق مختلط گوهر نفیس تمدن برای افراد ریسک پذیر که با نگاه بلند مدت به دنبال کسب سود بیشتر هستند قابل دسترس می باشند.
سود بدون ریسک و بالاتر از بانک با "صندوق سرمایه گذاری سپر" گروه اقتصاد بیدار
صندوق درآمد ثابت سبدگردانی اقتصاد بیدار بهترین گزینه برای کاهش ریسک سرمایه گذاری خواهد بود.
در بازار بورس تنوع بسیار زیادی در نحوه سرمایه‌گذاری وجود دارد و یک سرمایه‌گذار می‌تواند متناسب با میزان ریسک‌پذیری و مقدار سرمایه خود، روش سرمایه‌گذاری مناسب را انتخاب کند. سرمایه گذاری غیر مستقیم که شامل صندوق های سرمایه گذاری و سبدگردانی است، برای افرادی که تمایل به سرمایه گذاری با ریسک کم را دارند، بهترین گزینه می‌باشند. صندوق درآمد ثابت سبدگردانی اقتصاد بیدار بهترین گزینه برای کاهش ریسک سرمایه گذاری خواهد بود.
سرمایه گذاری غیر مستقیم چیست؟
در سرمایه گذاری غیر مستقیم، سرمایه گذار، مدیریت سرمایه خود را به دست متخصصین کمیته سرمایه گذاری گروه مالی اقتصاد بیدار که دانش مالی و مهارت بالایی دارند، می‌سپارد. این متخصصین بیشتر وقتشان را مستقیما صرف تحلیل بازار می‌کنند، از این‌رو یک تیم حرفه ای سرمایه شما را مدیریت می‌کند. به طور مثال شرکت سبدگردانی اقتصاد بیدار https://ebidar.com/portfolio-management با کمیته سرمایه گذاری حرفه‌ای خود، بهترین راهکارهای سرمایه گذاری را تحت مدیریت اختصاصی سبدها و صندوق های سرمایه گذاری به مشتریان عزیز ارائه می دهد. سرمایه گذاری غیر مستقیم برای افرادی که فرصت، دانش و مهارت لازم برای انجام تحلیل‌های بورسی را ندارند، بسیار کارآمد و مناسب است.
صندوق سرمایه گذاری
صندوق سرمایه‌گذاری به نوعی یک شرکت است که مجموعه‌ای از اوراق مشارکت، سهام و سایر اوراق بهادار را خریداری می‌کند و پول سرمایه‌گذاران با هم در این صندوق تجمیع می‌شود. سهم هر سرمایه‌گذار از سودی که صندوق کسب می‌کند، بر اساس نسبت مالکیتش از صندوق است.
انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری
صندوق های سرمایه گذاری بر اساس ترکیب دارایی، انواع مختلفی دارند که معروف‌ترین آنها عبارتند از:
صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
ماهیت صندوق‌های درآمد ثابت اقتصاد بیدار با نماد "سپر" به صورت قابل معامله در بورس به گونه‌ای است که سود بر روی قیمت صندوق اعمال می شود و در واقع شما از افزایش قیمت صندوق کسب سود بدون ریسک منتفع می شوید. بازده صندوق درآمد ثابت سپر سرمایه بیدار از آبان ۱۳۹۹ تا آبان ۱۴۰۰ برابر با ۲۸% بوده است.
صندوق سرمایه گذاری سهامی
صندوق‌های در سهام دارای ریسک متوسطی نسبت به سایر صندوق‌ها هستند چرا که بخش اعظمی از دارایی آن را سهام تشکیل داده است.
تفاوت صندوق درآمد ثابت و بانک
صندوق درآمد ثابت و بانک، از کم ریسک‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در ایران هستند که شباهت‌هایی به یکدیگر دارند اما در عین حال تفاوت‌های عمده‌ای نیز بینشان وجود دارد. اطلاع داشتن از این تفاوت‌ها می‌تواند به سرمایه‌گذاری بهتری منجر شود. در ادامه به مهم‌ترین تفاوت‌های صندوق درآمد ثابت و بانک خواهیم پرداخت.
شفافیت و گزارش دهی
زمانی که در بانک سرمایه‌گذاری می‌کنید، شما به عنوان سرمایه‌گذار نمی‌دانید که سرمایه‌تان در چه بازاری به کار گرفته شده است. در مقابل هر سرمایه‌گذار درصندوق‌های درآمد ثابت می‌تواند به صفحه اختصاصی صندوق مراجعه کند و نه تنها متوجه محل سرمایه گذاری شده، بلکه اطلاعات کاربردی همچون پورتفوی صندوق، سود و زیان و ترکیب دارایی‌ها را نیز کسب می‌کنند.
ترکیب دارایی
تفاوت دیگر صندوق درآمد ثابت و بانک‌ها در نحوه ترکیب دارایی‌ها است. برای درک بهتر این موضوع به این مثال توجه کنید. در صندوق درآمد ثابت سپر اقتصاد بیدار، بیشتر سرمایه شما در اوراق با درآمد ثابت و سپرده های بانکی و بخش کوچکی از آن در سهام سرمایه گذاری می شود. تخصصی بودن شیوه ترکیب دارایی در صندوق‌های درآمد ثابت مثل سپر اقتصاد بیدار، یکی از اصلی‌ترین تفاوت‌های بانک و صندوق درآمد ثابت است.
نحوه مدیریت
صندوق درآمد ثابت، برای افرادی که مهارت کافی برای تجزیه و تحلیل بازار سرمایه را ندارند، بستری بسیار مناسب است و این افراد کم تجربه داراییشان را به متخصصین و تحلیلگران می‌سپارند تا به بهترین شکل ممکن از دارایی استفاده کنند. در مقابل، بانک‌ها به صورت کاملا دستوری مدیریت می‌شوند و تضمینی برای وجود متخصصین بازارهای مالی در بانک وجود ندارد و اغلب سرمایه گذاری‌ها بر اساس عادت و طبق سنت هر بانک صورت می‌گیرد.
نحوه پرداخت سود
اگر قصد سرمایه‌گذاری در بانک را دارید باید از این موضوع مطلع باشید که بانک‌ها قوانین سختی در مورد پرداخت سود دارند. اگر قبل از زمان پرداخت سود ماهیانه، قصد برداشت پول از حسابتان را داشته باشید، در آن ماه به آن بخشی که از حسابتان کسر شده است هیچ سودی نعلق نمی‌گیرد. این درحالی است که سرمایه گذاران صندوق سپر اقتصاد بیدار، محدودیتی در برداشت ندارند و می توانند واحدهای صندوق را در هر روزی از ماه به فروش برسانند و سود آن را نیز دریافت کنند.
بازدهی
شاید تفاوت‌های بسیار زیادی بین صندوق درآمد ثابت و بانک یا سپرده بانکی وجود داشته باشد، اما آن عاملی که سرمایه‌گذاران را به سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت سپر وادار می‌کند، میزان بازدهی آن می‌باشد. اگرچه سرمایه گذاری در صندوق سپر همچون بانک، بدون رسیک است، اما حتی در بازار منفی سال اخیر نیز بازدهی و سودآوری بهتری نسبت به بانک داشته است و سرمایه‌گذاران آن سود قابل توجهی کسب کردند و در بیشترین حالت، به کسب سود بدون ریسک سود ۲۸ درصد سالیانه رسید.
کسب سود بدون ریسک
21 درصد سودِ بدون ریسک با «اعتماد»
صندوق سرمایه‌گذاری اعتمادآفرین پارسیان پیش‌بینی سود سه ماه آتی را معادل 21 درصد سود سالانه بانکی روزشمار اعلام کرد.
به گزارش روابط عمومی، تامین سرمایه لوتوس پارسیان به عنوان مدیر و بازارگردان صندوق قابل معامله اعتمادآفرین پارسیان، مظنه خرید بازارگردان را به مدت سه ماه از تاریخ 1 اسفند 1400 با نرخ بانکی روزشمار 21 درصد و موثر 23/15 درصد اعلام کرد.
صندوق سرمایه‌گذاری اعتماد آفرین پارسیان که با نماد «اعتماد» در فرابورس ایران معامله می‌شود، اولین صندوق قابل معامله (ETF) با درآمد ثابت در بازار سرمایه کشور است. این صندوق در سال 1393 به ابتکار تامین سرمایه لوتوس پارسیان طراحی و تاسیس شد و از اسفندماه همان سال در بازار فعالیت دارد.
عملکرد مطلوبِ صندوق اعتماد از زمان تاسیس منجر به استقبال چشمگیر فعالان بازار از این نماد شد و این صندوق را در گروه پرمعامله‌ترین نمادهای فرابورس ایران در گزارش‌های روزانه این بازار قرار داد به نحوی که واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق به سقف خود رسید و لذا امکان پذیرش سرمایه جدید در صندوق برای مدتی فراهم نبود تا اینکه در تیر ماه سال جاری صندوق موفق به دریافت مجوز افزایش سقف واحدها از 500 میلیون واحد به 1 میلیارد واحد شد و به این ترتیب این فرصت سرمایه‌گذاری امن و نقدشونده بار دیگر در دسترس سرمایه‌گذاران قرار گرفت.
این صندوق تقسیم سود دوره‌ای ندارد و سود سرمایه‌گذار از رشد قیمت هر واحد به دست می‌آید. NAV هر واحد (خالص ارزش دارایی‌ها) طی 6 سال فعالیت این صندوق از 1000 تومان به بیش از 4 هزار تومان رسیده است که نشان از 4 برابر شدن سرمایه دارد. به بیان دیگر چنانچه شما در اسفند ماه کسب سود بدون ریسک 1393 در این صندوق سرمایه‌گذاری کرده بودید، بدون قبول هیچ ریسکی، اکنون بیش از 4 برابر سرمایه اولیه خود را داشتید.
صندوق اعتماد علاوه بر آنکه می‌تواند برای عموم سرمایه‌گذاران به عنوان یک گزینه سرمایه‌گذاری امن و جذاب مطرح باشد، فرصت بسیار خوبی است برای سرمایه‌گذارانی که در بازار سهام فعالیت دارند و از طریق شبکه کارگزاری‌ها اقدام به خرید و فروش سهام به صورت مستقیم می‌کنند.
این فرصت از این طریق ایجاد می‌شود که در روزهای منفی بازار، «اعتماد» به واسطه ماهیت سرمایه‌گذاری‌های پرتفوی صندوق، نمادی است که همچنان سودآور است و بنابراین می‌تواند بخشی از سرمایه شما را در برابر نوسانات منفی بازار مصون دارد. از طرفی، در روزهای مثبت بازار نیز گاه مبلغی در حساب کارگزاری سرمایه‌گذار وجود دارد ولی فرصت خریدی برای آن نیست، در این مواقع نیز می‌توان با تبدیل پول نقد به واحدهای صندوق اعتماد، علاوه بر کسب سود روزانه و جلوگیری از کاهش ارزش پول، در واقع مبلغی به عنوان ذخیره در حساب کارگزاری سرمایه‌گذار موجود باشد تا به محض فراهم بودن فرصت خرید، واحدهای صندوق را فروخته و با سهام جایگزین کند.
توان بازخرید روزانه بازارگردان در صندوق اعتماد تحت هر شرایطی و حتی در مبالغ بالا از جمله نکات حایز اهمیت در عملکرد این صندوق است که نقدشوندگی بالایی برای سرمایه‌گذاران ایجاد کرده است و در کنار بازدهی مطلوب و بدون ریسک باعث افزایش جذابیت سرمایه‌گذاری شده است. در واقع مزیت این صندوق در مقایسه با سهام موجود در بازار علاوه بر ریسک پایینِ سودآوری، نقدشوندگی بالای آن است که به دلیل وجود بازارگردان ایجاد شده است. از این‌رو حتی سرمایه‌گذاران حقوقی می‌توانند با آسودگی خاطر از نقدشوندگی، مبالغ بالا در این صندوق سرمایه‌گذاری کرده و دارایی خود را از این طریق بدون ریسک مدیریت کنند.
برای سرمایه‌گذاری در این صندوق لازم است کد بورسی داشته و از طریق سیستم معاملات کارگزاری‌ها اقدام به معامله واحدهای صندوق در نماد «اعتماد» کنید. چنانچه سرمایه‌گذار کد بورسی نداشته باشد، لازم است ابتدا در سامانه سجام ثبت‌نام کرده و احراز هویت شود و سپس با ثبت نام در یکی از کارگزاری‌های عضو شبکه فرابورس و احراز هویت در آن، کد آنلاین دریافت کند و از طریق سیستم آنلاین کارگزاری مستقیم خرید و فروش خود را انجام دهد.
حداقل واحد قابل خریداری برای ورود به این صندوق 10 واحد است اما با توجه به الزامات سازمان بورس، در حال حاضر حداقل معامله در سیستم معاملات آنلاین کارگزاری‌ها مبلغ 5 میلیون ریال معادل 500 هزار تومان است.
برای کسب اطلاعات بیشتر درباره این صندوق اینجا کلیک کنید.
اشتراک با دوستان
به گزارش روابط عمومی، تامین سرمایه لوتوس پارسیان به عنوان مدیر و بازارگردان صندوق قابل معامله اعتمادآفرین پارسیان، مظنه خرید بازارگردان را به مدت سه ماه از تاریخ 1 اسفند 1400 با نرخ بانکی روزشمار 21 درصد و موثر 23/15 درصد اعلام کرد.
صندوق سرمایه‌گذاری اعتماد آفرین پارسیان که با نماد «اعتماد» در فرابورس ایران معامله می‌شود، اولین صندوق قابل معامله (ETF) با درآمد ثابت در بازار سرمایه کشور است. این صندوق در سال 1393 به ابتکار تامین سرمایه لوتوس پارسیان طراحی و تاسیس شد و از اسفندماه همان سال در بازار فعالیت دارد.
عملکرد مطلوبِ صندوق اعتماد از زمان تاسیس منجر به استقبال چشمگیر فعالان بازار از این نماد شد و این صندوق را در گروه پرمعامله‌ترین نمادهای فرابورس ایران در گزارش‌های روزانه این بازار قرار داد به نحوی که واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق به سقف خود رسید و لذا امکان پذیرش سرمایه جدید در صندوق برای مدتی فراهم نبود تا اینکه در تیر ماه سال جاری صندوق موفق به دریافت مجوز افزایش سقف واحدها از 500 میلیون واحد به 1 میلیارد واحد شد و به این ترتیب این فرصت سرمایه‌گذاری امن و نقدشونده بار دیگر در دسترس سرمایه‌گذاران قرار گرفت.
این صندوق تقسیم سود دوره‌ای ندارد و سود سرمایه‌گذار از رشد قیمت هر واحد به دست می‌آید. NAV هر واحد (خالص ارزش دارایی‌ها) طی 6 سال فعالیت این صندوق از 1000 تومان به بیش از 4 هزار تومان رسیده است که نشان از 4 برابر شدن سرمایه دارد. به بیان دیگر چنانچه شما در اسفند ماه 1393 در این صندوق سرمایه‌گذاری کرده بودید، بدون قبول هیچ ریسکی، اکنون بیش از 4 برابر سرمایه اولیه خود را داشتید.
صندوق اعتماد علاوه بر آنکه می‌تواند برای عموم سرمایه‌گذاران به عنوان یک گزینه سرمایه‌گذاری امن و جذاب مطرح باشد، فرصت بسیار خوبی است برای سرمایه‌گذارانی که در بازار سهام فعالیت دارند و از طریق شبکه کارگزاری‌ها اقدام به خرید و فروش سهام به صورت مستقیم می‌کنند.
این فرصت از این طریق ایجاد می‌شود که در روزهای منفی بازار، «اعتماد» به واسطه ماهیت سرمایه‌گذاری‌های پرتفوی صندوق، نمادی است که همچنان سودآور است و بنابراین می‌تواند بخشی از سرمایه شما را در برابر نوسانات منفی بازار مصون دارد. از طرفی، در روزهای مثبت بازار نیز گاه مبلغی در حساب کارگزاری سرمایه‌گذار وجود دارد ولی فرصت خریدی برای آن نیست، در این مواقع نیز می‌توان با تبدیل پول نقد به واحدهای صندوق اعتماد، علاوه بر کسب سود روزانه و جلوگیری از کاهش ارزش پول، در واقع مبلغی به عنوان ذخیره در حساب کارگزاری سرمایه‌گذار موجود باشد تا به محض فراهم بودن فرصت خرید، واحدهای صندوق را فروخته و با سهام جایگزین کند.
توان بازخرید روزانه بازارگردان در صندوق اعتماد تحت هر شرایطی و حتی در مبالغ بالا از جمله نکات حایز اهمیت در عملکرد این صندوق است که نقدشوندگی بالایی برای سرمایه‌گذاران ایجاد کرده است و در کنار بازدهی مطلوب و بدون ریسک باعث افزایش جذابیت سرمایه‌گذاری شده است. در واقع مزیت این صندوق در مقایسه با سهام موجود در بازار علاوه بر ریسک پایینِ سودآوری، نقدشوندگی بالای آن است که به دلیل وجود بازارگردان ایجاد شده است. از این‌رو حتی سرمایه‌گذاران حقوقی می‌توانند با آسودگی خاطر از نقدشوندگی، مبالغ بالا در این صندوق سرمایه‌گذاری کرده و دارایی خود را از این طریق بدون ریسک مدیریت کنند.
برای سرمایه‌گذاری در این صندوق لازم است کد بورسی داشته و از طریق سیستم معاملات کارگزاری‌ها اقدام به معامله واحدهای صندوق در نماد «اعتماد» کنید. چنانچه سرمایه‌گذار کد بورسی نداشته باشد، لازم است ابتدا در سامانه سجام ثبت‌نام کرده و احراز هویت شود و سپس با ثبت نام در یکی از کارگزاری‌های عضو شبکه فرابورس و احراز هویت در آن، کد آنلاین دریافت کند و از طریق سیستم آنلاین کارگزاری مستقیم خرید و فروش خود را انجام دهد.
حداقل واحد قابل خریداری برای ورود به این صندوق 10 واحد است اما با توجه به الزامات سازمان بورس، در حال حاضر حداقل معامله در سیستم معاملات آنلاین کارگزاری‌ها مبلغ 5 میلیون ریال معادل 500 هزار تومان است.
صندوق درآمد ثابت (سرمایه‌گذاری بدون ریسک)
آیا سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت، بدون ریسک است؟
صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت یا fixed income، ریسک بسیار کمی دارد و همانند بانک‌ها، جریان نقدینگی ثابتی را برای سرمایه‌گذاران تامین می‌کند با این تفاوت که تقریبا بیشتر از بانک‌ها سودآوری دارند. ریسک در ذات بازار سهام هست، ولی چرا صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت را تقریبا بدون ریسک می‌نامند؟
در پاسخ باید بگوییم، از آنجایی که در ترکیب دارایی صندوق های با درآمد ثابت شامل ابزارهای کم ریسکی از جمله اوراق مشارکت، اوراق بدهی، گواهی‌های سپرده بانکی و سایر اوراق کم‌ریسک قابل معامله در بازار سرمایه است، در کل این صندوق‌ها را بدون ریسک تلقی می‌کنند. هر سرمایه‌گذار با خرید واحدهای سرمایه‌گذاری، در سبد دارایی صندوق شریک شده و می‌تواند با ابطال واحدها، سرمایه خود را به وجه نقد تبدیل کند. هنگامی که سرمایه‌گذار واحد خود را ابطال می‌کند، پولش را به قیمت روز دریافت می‌کند که می‌تواند کمتر یا بیشتر از مقدار اولیه سرمایه‌گذاری باشد.
بازده صندوق درآمدثابت
قیمت هر واحد از این صندوق‌ها، از تقسیم ارزش سبد به تعداد واحد صندوق به دست می‌آید. با تغییر ارزش سبد، قیمت واحدها، روزانه تغییر می‌کند. از زمانی که واحدهای سرمایه‌گذاری صادر می‌شود، سود آن محاسبه و در صورت ابطال واحدها، اصل و سود باقیمانده به سرمایه‌گذار پرداخت می‌شود.
ارزش سبد و بازده سبد صندوق در پایان وقت بازار محاسبه و اعلام می‌شود. به عنوان مثال، اگر نرخ سود پیش‌بینی شده برای یک صندوق با درآمد ثابت 20% و پرداخت سود آن ماهانه باشد، چنانچه سرمایه‌گذار 6 میلیون تومان در صندوق سرمایه‌گذاری کرده باشد، در پایان ماه 100000 تومان سود به حساب وی واریز خواهد شد.
طرح سرمایه‌گذاری آمین نیز یک صندوق درآمد ثابت است که با ثبت نام در وب سایت مدیریت ثروت مانو و تکمیل فرایند ثبت نام، امکان سرمایه‌گذاری در آن وجود دارد. همانطور که گفته شد، این صندوق‌ها مناسب افرادی است که تمایل دارند ریسک سرمایه‌گذاری خود را پایین نگه دارند و در عین حال سودی بیشتری نسبت به بانک دریافت کنند.
مزایای صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها، از مزایای متعددی برخوردار است که برخی از آنها عبارتند از:
نقدشوندگی آسان و سریع
هر یک از سرمایه‌گذاران می‌توانند به راحتی در هر روزی که مایل باشند، واحدهای سرمایه‌گذاری خود را معامله کنند. این ویژگی در زمان‌هایی که سرمایه‌گذاران نمی‌توانند در بازارهای دیگر، سرمایه خود را نقد کنند، بیشتر خودنمایی می‌کند.
امکان پیش‌بینی سود و پرداخت به موقع آن
سود صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، معمولا به صورت دوره‌های ماهانه، فصلی، شش ماهه و یک ساله پرداخت می‌شود. البته اغلب صندوق‌های با درآمد ثابت پرداخت ماهانه دارند. همچنین، پیش‌بینی سود صندوق برای ماه‌های آتی به مشتریان اعلام می‌شود و در تاریخ معین و اعلام‌شده از سوی صندوق به حساب سرمایه‌گذار واریز خواهد شد.
ضامن نقدشوندگی معتبر
اغلب صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، یک رکن مهم به نام ضامن نقدشوندگی دارند که معمولا یک نهاد مالی معتبر است. این امر باعث می‌شود تا سرمایه‌گذاران با خیال آسوده‌تری سرمایه‌گذاری کنند. در برخی طرح‌های سرمایه‌گذاری مانو، بانک سامان نقش ضامن نقدشوندگی را به عهده دارد.
استفاده از تجربه و تخصص مدیران حرفه‌ای
مدیران و تیم‌های تحلیلگر شرکت ارائه‌دهنده صندوق‌های سرمایه گذاری با درآمدثابت، از تجربه و دانش تخصصی بسیار خوبی برخوردار هستند و با رصد و تحلیل مداوم، همواره مناسب‌ترین اوراق را پیدا می‌کنند و در بهترین زمان آنها را معامله می‌کنند. این امر منجر به تقویت عملکرد صندوق و افزایش سود سرمایه‌گذاران خواهد شد.
امکان سود بیشتر در مقایسه با سپرده‌های بانکی
سرمایه‌گذاری در صندوق های با درآمد ثابت همانند بانک‌ها، ریسک کمی دارد اما از نظر سودآوری، سرمایه‌گذاری در بورس از بازدهی بیشتری برخوردار است. از این رو، سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت برای افراد کم ریسک که پول خود را به صورت سپرده بانکی سرمایه‌گذاری کرده‌اند، گزینه جذابی به شمار می‌رود.
ریسک‌های صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت
سرمایه‌گذاری در صندوق های با درآمد ثابت، به طور کامل، بدون ریسک نیست. هر چند تمهیدات لازم در نظر گرفته می‌شود تا سرمایه‌گذاری در صندوق سودآور باشد، اما احتمال وقوع زیان در سرمایه‌گذاری‌های صندوق همواره وجود دارد. برخی از این ریسک‌ها عبارتند از:
- ریسک کاهش ارزش دارایی‌های صندوق
- ریسک نکول اوراق بهادار با درآمد ثابت
- ریسک نوسان بازده بدون ریسک
- ریسک نقدشوندگی واحدهای ابطال‌شده (در صورت عدم وجود ضامن نقدشوندگی)
استراتژی‌های تعیین سود صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت
سرمایه‌گذاران صندوق های با درآمد ثابت از دو طریق سود دریافت می‌کنند که عبارتند از:
افزایش ارزش خالص دارایی‌ها
هنگامی که ارزش سبد صندوق با درآمد ثابت افزایش می‌یابد، قیمت واحدهای صندوق نیز بالاتر رفته و سرمایه‌گذار می‌تواند سود مناسبی را از طریق فروش واحدها و استفاده از اختلاف قیمت صدور و ابطال کسب کند.
دریافت سود تقسیمی دوره‌ای
صندوق‌های با درآمد ثابت دو نوع پرداخت سود دارند. برخی از آنها، به صورت دوره‌ای سود واریز می‌کنند و برخی دیگر، فقط در پایان هر سال مالی سود تقسیم می‌کنند. هر مشتری می‌تواند طبق سلیقه و نیاز خود، صندوق متناسب با شرایط خود را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کند.
انواع صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت با ضامن نقدشوندگی
- صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت با پیش بینی سود و با تقسیم سود
- صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت با پیش بینی سود و بدون تقسیم سود
- صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت بدون پیش بینی سود و با تقسیم سود
- صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت بدون پیش بینی سود و بدون تقسیم سود
این نوع صندوق ها می‌توانند ضامن نقدشوندگی نیز نداشته باشند.
بیشتر بدانیم
- صندوق‌ها معمولا میزان پیش‌بینی سود خود را در شعبه بانک، وب سایت یا کارگزاری اعلام می‌کنند. اما بایستی توجه نمود که سود قطعی صندوق می‌تواند با عدد پیش‌بینی شده متفاوت باشد. این امر به دلیل آن است که ارزش سبد صندوق‌ها هر روز تحت تاثیر عوامل مختلفی از بازار بوده و تغییر می‌کند.
- طبق مصوبه واحد مدیریت نظارت بر نهادهای مالی سازمان بورس، امکان تضمین نرخ سود به وسیله صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت وجود ندارد و صندوق‌ها تنها می‌توانند سود دوره آتی را پیش‌بینی کنند. شایان ذکر است که در شرایط عادی بازار، سود پیش‌بینی شده به سود واقعی بسیار نزدیک است.
- حداقل و حداکثر مبلغ سرمایه‌گذاری برای شروع در هر صندوق متفاوت بوده و هر یک از صندوق‌ها تنها به اندازه ظرفیت خود سرمایه جذب می‌کند.
- زمان و شیوه پرداخت سود برای هر صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت متفاوت و مطابق اساس‌نامه و امیدنامه صندوق است. هزینه ابطال واحدها و همچنین مدت زمان ابطال را، اینکه چند روز بعد پول به حساب مشتری واریز می‌شود، از طریق شعبه بانک یا کارگزاری صندوق و یا وب سایت صندوق قابل مشاهده است.
- تعداد روزهایی که برای ابطال و صدور واحدها اعلام می‌شود، بر اساس روزهای کاری بوده و روزهای تعطیل و پایان هفته، در نظر گرفته نمی‌شود.
- سرمایه‌گذاری در واحدهای صندوق با درآمدثابت شامل مالیات نمی‌شود و معاف از مالیات است.
اگر کسی تمایل داشته باشد در ازای تحمل ریسک بالاتر، سود بیشتری از بازار سهام دریافت کند، و در عین حال، دانش تخصصی و زمان کافی برای تحلیل و رصد بازار ندارد، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سهامی بهترین گزینه خواهد بود.
گواهی سپرده؛ بازاری برای کسب سود بدون ریسک
مدیر واحد کالایی کارگزاری ایساتیس پویا از گواهی سپرده به‌عنوان بازاری برای کسب سود بدون ریسک یاد کرد و به تشریح مزایای آن پرداخت.
کریم سلیمی در گفتوگو با شهر بورس، درباره ابزارهای جدید مالی اظهار داشت: آینده، متعلق به ابزارهای جدید مالی، بازارهای آتی، گواهی سپرده و این شکل از معاملات است. بازار باید به تدریج، اهمیتی که به این ابزارها می‌دهد را بیشتر کند. در همه جای دنیا، معاملات بیشتر بر روی این نوع ابزارهاست.
وی افزود: در شرایط تورمی کنونی، مردم دوست دارند ارزش پول خود را حفظ کنند. خرید دلار موانع خاص، ریسک‌ها و هزینه‌های خودش را دارد. در این بین، ابزاری مانند گواهی سپرده وجود دارد که مالیات به آن تعلق نمی‌گیرد، ریسک نگهداری ندارد، کارمزد بسیار پایینی را پرداخت می‌کنید و معاملات آن به سهولت و سرعت انجام می‌گیرد.
مدیر واحد کالایی کارگزاری ایساتیس پویا به تشریح مزایای بازار آتی پرداخت و یادآور شد: در صندوق‌های طلا، ابزارهای آتی وجود دارد و برای شمش طلا کسب سود بدون ریسک هم برنامه‌ریزی‌هایی صورت گرفته است. ابزارهایی مانند آتی و گواهی سپرده زعفران وجود دارد که مطالعه جزئی بر روی آنها نشان می‌دهد که افراد می‌توانند به سادگی و تضمین شده، سودهای بیشتری نسبت به بورس‌ها و سیستم بانکی را کسب کنند.
کریم سلیمی ادامه داد: فعالان بازار سرمایه باید از این پس، نگاه ویژه‌تر و حرفه‌ای‌تری به این ابزارهای موجود در بورس کالا داشته باشند. افراد می‌توانند ابزارهای تحلیل بازار زعفران را یاد بگیرند. به تدریج باید نظر فعالان بازارها تغییر یابد و صرفاً بر روی بازار اوراق بهادار تمرکز نکنند. بازار حرفه‌ای و بازار پویایی که در بورس کالا وجود دارد، می‌تواند ابزار مناسبی باشد.
وی عنوان کرد: سیاست‌های اقتصادی هم در راستای تقویت این بازارهاست. این اتفاق، به گذر ما از بازار سنتی به بازار مدرن کمک می‌کند. به طور مثال، بازار زعفران به یک بازار شفاف و حرفه‌ای تبدیل شده است. افراد باید بتوانند ارزش پول خود را حفظ کنند و بهترین ابزار برای آن، گواهی بدون ریسک است.
دیدگاه شما