صندوق درآمد ثابت چیست؟

آموزش انواع صندوق‌های سرمایه گذاری به صورت کلی

بعضی از افراد وجود دارند که یا وقت کافی ندارند و یا کد بورسی ندارند و یا تحمل ریسک را ندارند، بنابراین پولشان را می سپارند به صندوق ها و آن ها سود حاصل از سرمایه گذاری را بین خود و فرد تقسیم می کنند.

سبد سرمایه گذاری این صندوق ها از سهام های متفاوتی تشکیل شده و نکته که باید دانست این است که این صندوق ها مناسب افراد آماتور و مبتدی است، زیرا کسانی که این صندوق ها را مدیریت می کنند افراد متخصص و ماهری هستند که ریسک سرمایه‌گذاری را برای سهام دار کاهش می دهند.

به طور کلی دو نوع صندوق سرمایه گذاری وجود دارد :

1- صندوق سرمایه گذاری مشترک :

صندوق سرمایه گذاری مشترک شامل سهام مختلط درآمد ثابت و یا حتی طلا است که این موارد شامل صندوق‌های قابل معامله هم می باشند و تعریف یکسانی را هم دارا هستند، اما تفاوت مهم صندوق های سرمایه گذاری در سهام با صندوق‌های سرمایه گذاری قابل معامله در نوع چیدن سبد شان است.

در صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت، صندوق نصف بیشتر سبد تشکیل دهنده خود را سپرده بانکی قرار می دهد و مابقی را چیزهای دیگر، زیرا درآمد ثابت هستند مانند بانک ها، اگرچه میزان سود شان مقدار اندکی از بانکها بیشتر است. ویژگی این صندوق ها آن است که دارای ریسک کمتر و سود کمتری هستند برعکس صندوق سرمایه گذاری در سهام.

صندوق سرمایه گذاری مختلط چیزی میان صندوق در سهام و صندوق درآمد ثابت هستند، یعنی سبدی که تشکیل می ‌دهند چیزی میان سهام و درآمد ثابت است و بخشی از سبد آن سهام و بخشی از آن سپرده بانکی است.

2- صندوق سرمایه گذاری قابل معامله :

صندوق‌های ETF قیمت های پایین و صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک قیمت بسیار بالایی خواهند داشت.

NAV ابطال چیست؟

NAV مخفف net asentvaleus است. که به معنای ارزش خالص دارایی های مثال ابطال یک صندوق ۲۰۰۰ تومان ارزش دارد و الان دارایی‌های آن صندوق هزار تومان معامله می‌شود و یا برعکس ابطال آن صندوق ۲۰۰۰ تومان است و صندوق سه هزار تومان معامله می‌شود.

پس ما انتظار داریم که هزار تومان رشد کرد و به ۲۰۰۰ تومان برسد 3 هزار تومن ریزش کرده و به ۲ هزار تومان برسد که این هر روز بعد از تایم بازار تغییر می کند فرمول این به این صورت است ست که با درنظرگرفتن دارایی‌ها و بدهی های شرکت و با کم کردن دارایی های یک شرکت از بدهی های آن شرکت ارزش خالص دارایی های آن شرکت را به دست می آوریم.

تب بعدی مربوط به صندوق‌های مختلط است برای مثال یک صندوق را بررسی می کنیم به اسم تجربه ایرانیان که ۴۳ درصد سهام خرید کرده است ۱۸ درصد سپرده بانکی و مابقی را هم اوراق مشارکت و چیزهای دیگر پس این نشان ده آن است که این صندوق ترکیبی است صندوق‌های در سهام است با صندوق‌های بادرآمد ثابت.

اگر ما برای پیش فرض در سهام را باز کنید تمام بازی های صندوق در سهام را به ما نمایش میدهد خب در ستون اول نامشان را نشان می دهد که گفته شد با کلیک روی آن اطلاعات بیشتری از آن نمایش میدهد حال ستون دوم را توضیح خواهیم داد که نرخ سود تضمین شده برای مثال بانک دی نرخ سود تضمین شده آن صفر است پس هیچ تضمینی وجود ندارد که به شما سود بدهد

همچنین در ستون بعدی نوشته شده نرخ سود پیش بینی شده که در اینجا نوشته شده یعنی هیچ تضمینی وجود ندارد که سودی به شما بدهد و سودی هم که پیش‌بینی شده است ۰ است و ستون بعدی دوره های تقسیم سود که چون در سهام هستند جلوی همه آنها نوشته شده است صفر

اگر که صندوق های با درآمد ثابت نگاه کنید می بینید که دوره های تقسیم سود دارند که مثل بانک یک درآمد ثابت را به حساب شما می ریزند مثل صندوق امین یکم و ستون بعدی تاریخ آخرین اطلاعات دریافت شده که تاریخی جلوی آن مشخص شده که ممکن است اطلاعات یکی دو روزه با تاخیر به روز شود ستون بعدی مربوط به عمر صندوق بروز که مشخص است صندوق بعدی ارزش خالص هر واحد سرمایه گذاری به ریال است

نکته مهمی که وجود دارد آن است که صندوق طریقه تشخیص آن این صندوق درآمد ثابت چیست؟ است که معمولاً این صندوق ها قیمت پایین تری دارند که ارزش هر واحد آن مثلاً ۱۰ تا ۱۵ هزار تومان است که نمونه آن صندوق دارا یکم است که اگر یک بار روی این گزینه کلیک کنید قیمت های پایین نمایش داده خواهند شد و دوبار کلیک قیمت های بالایی نمایش داده خواهد شد.

پس صندوق‌های ETF قیمت های پایین صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک قیمت بسیار بالایی خواهند داشت که زمان ایجاد آنها ست هزار تومان خواهد بود و سپس بالاتر خواهد رفت یعنی در زمان ایجاد کف قیمت آنها ۱۰۰ تومان خواهد بود

نتیجه

صندوق های سرمایه گذاری به دلیل قیمت کم و برای سرمایه گذاری بلندمدت مناسب تر بودن جذاب تر بودن به نظر می‌رسند.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟ چه مزایایی دارد؟ آموزش بورس از صفر

سرمایه گذاری صحیح یکی از اصلی ترین راه های موفقیت مالی و کسب سود است. برای سرمایه گذاری گزینه های مختلفی وجود دارد. شایسته است که هر فرد طالب موفقیت مالی بخشی از زمان خود را صرف مطالعه و آشنایی با گزینه های مختلف سرمایه گذاری کند تا نه تنها از کاهش ارزش پول خود جلوگیری کند بلکه به سود شیرین و زیاد دست یابد. در این مطلب در ادامه آموزش بورس از صفر با صندوق سرمایه گذاری و انواع آن آشنا می شویم.

برای آموزش بورس از صفر تا صد به لینک روبرو مراجعه کنید: آموزش بورس از صفر

فهرست عناوین این مطلب

سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری

سهام نوعی از اوراق بهادار است که همه می توانند در بورس اوراق بهادار آن را خریداری کنند. علاقمندان می توانند با اخذ کد بورسی در بازار بورس سهام شرکت های بورسی مانند شرکت های سیمانی، پتروشیمی، فولادی، قندی و … را خرید و فروش کنند. با نوسان قیمت سهام سرمایه گذار می تواند از خرید و فروش خود کسب سود کند.

صندوق های سرمایه گذاری نوعی از نهاد های مالی هستند که پول سرمایه گذاران را جمع کرده و با آن در بانک، طلا، سهام و … سرمایه گذاری می کنند.

چندین نوع صندوق سرمایه گذاری وجود دارد. نوع اول درآمد ثابت که حداقل ریسک را دارا می باشد و یک سود روز شمار تضمین شده به سرمایه گذار پرداخت می گردد. با اینکه سود حاصل از صندوق درآمد ثابت بیش از سود بانکی است اما در شرایط تورمی سود حاصله تورم را پوشش نمی دهد.

نوع دیگر صندوق سرمایه گذاری مشترک می باشد که ریسک بالاتری نسبت به نوع اول دارد و علت آن اینست که سرمایه افراد در دارایی های مختلف سرمایه گذاری می گردد که فاقد درآمد ثابت می باشد. از این رو سود حاصله شناور است. در سال های اخیر این نوع از صندوق ها عملکرد بسیار مثبتی داشته اند و سود بسیار بیشتری نسبت به نوع اول نصیب سرمایه گذاران خود کرده اند. اما نکته مهم در ورود به نوع دوم صندوق سرمایه گذاری میزان ریسک بیشتر است و فرد متقاضی بایستی با توجه به روحیه خود و البته با پول مازاد خود در این صندوق ها سرمایه گذاری کند.

ورود مستقیم و غیر مستقیم به بورس

سرمایه گذاری در بورس یکی از گزینه های اصلی سرمایه گذاری است که در سال های اخیر با استقبال بیشتری نیز روبرو شده است. برای موفقیت در بازار بورس و خرید و فروش سهام تحلیل بازار وصنایع مختلف بسیار مهم است. فرد معامله گر بایستی با تحلیل سهم های مختلف بهترین سهم ها و بهترین زمان خرید وفروش را بیابد. معمولاً معامله گران بورس یا با تحلیل تکنیکال و یا با تحلیل بنیادی بازار را تحلیل و بررسی می کنند. از آنجایی که بررسی بازار بورس نیاز به صرف زمان و مطالعه و یادگیری و کسب مهارت دارد، صندوق های سرمایه گذاری در بورس گزینه ای مناسب برای آن دسته از علاقمندان سرمایه گذاری در بورس می باشد که به هر دلیلی قادر به تحلیل و بررسی سهام نمی باشند.

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری چه مزیت هایی دارد؟

• سرمایه گذاران خرد می توانند با علم، مهارت و تجربه افراد متخصص و حرفه ای در بازار بورس فعالیت کنند
• صندوق های سرمایه گذاری سبد اوراق بهادار و دارایی های نقدی ایجاد می کنند. با ایجاد سبد، دارایی ها تنوع می یابند که نتیجه آن به حداقل رسیدن ریسک این نوع سرمایه گذاری است
• هر زمان سرمایه گذار تصمیم بگیرد می تواند پول خود را نقد کند
• با نظارت سازمان بورس، متولی و حسابرس، عملکرد صندوق های سرمایه گذاری شفاف سازی می گردد
• با پول کم امکان سرمایه گذاری در دارایی های مختلف وجود ندارد. اما وقتی پول های خرد در صندوق سرمایه گذاری تبدیل به یک سرمایه بزرگ می شود در دارایی ها مختلفی سرمایه گذاری می گردد
• هزینه تحلیل و آنالیز و بررسی برای همه سرمایه گذاران یکبار صورت می گیرد

انتخاب صندوق بر اساس میزان تحمل ریسک

صندوق با پایین ترین ریسک

صندوق های سرمایه گذاری متنوعی برای انتخاب وجود دارند. افراد متقاضی خرید واحدهای این صندوق ها بسته به میزان ریسک می توانند صندوق مورد نظر خود را اتنخاب کنند. هر چه دارایی صندوق درآمد ثابت چیست؟ هایی نظیر اوراق مشارکت، سپرده های بانکی و دیگر اوراق بهادار با درآمد ثابت در سبد صندوق بیشتر باشد ریسک سرمایه گذاری پایین تر است. در میان صندوق های با ریسک بسیار پایین می توان به صندوق های با درآمد ثابت اشاره کرد که 70 تا 90 درصد سرمایه کل افراد در دارایی های با درآمد ثابت سرمایه گذاری می گردد. سود حاصل از سرمایه گذاری در صندوق های با درآمد ثابت از سود سپرده گذاری در بانک بیشتر است و نقد شوندگی بالایی دارد. هر صندوق دارای واحدهای سرمایه گذاری می باشد و سرمایه گذار در زمان خرید واحدهایی از صندوق تعدادی از واحدهای سرمایه گذاری را خریداری می کند.

صندوق با ریسک متوسط

در صندوق سرمایه گذاری مختلط تا 60 درصد از دارایی به سهام اختصاص داده می شود و تا 40 درصد دیگر در دارایی های با درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت سرمایه گذاری می شود. ریسک سرمایه گذاری در این نوع از صندوق ها از نوع با درآمد ثابت بیشتر است.

صندوق سرمایه گذاری در سهام

در صندوق سرمایه گذاری در سهام بیش از 70 درصد دارایی صندوق از سهم های مختلف تشکیل گردیده و کمتر از 30 درصد دیگر به دارایی های با درآمد ثابت اختصاص می یابد. این نوع صندوق برای علاقمندان سرمایه گذاری در بازار بورس به صورتی که خود برای تحلیل وقت صرف نکنند بسیار مناسب است. در شرایط مثبت بازار بازدهی صندوق سرمایه گذاری سهام بسیار بیشتر از صندوق سرمایه گذاری در دارایی های با درآمد ثابت است. با توجه به اینکه نوسانات بورس در تغییر میزان سرمایه تاثیرگذار است این نوع از صندوق به سرمایه گذاران خود حداقل سود تضمینی ارائه نمی دهد.

نحوه انتخاب صندوق سرمایه گذاری در سهام

سابقه فعالیت صندوق های سرمایه گذاری در سهام گویای این مطلب است که صندوق ها در چند سال ابتدایی فعالیت خود عملکرد مناسبی از خود نشان می دهند. به همین دلیل عده ای پول خود را در صندوق های جدید سرمایه گذاری می کنند.

برای اطلاع از عملکرد صندوق های سرمایه گذاری وبسایت www.fipiran.com اطلاعات جامعی در اختیار بازدیدکنندگان می گذارد.

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله(ETF)

ETF می تواند یکی از سه نوع صندوق درآمد ثابت، مختلط و یا سهام باشد. می توان واحدهای این صندوق ها را در بازار فرابورس معامله کرد. خرید و فروش این نوع از صندوق ها در بازار سرمایه نقدشوندگی بالای آن را نشان می دهد.

دقت در خرید واحدهای یک صندوق

در آموزش بورس از صفر بیان می شود که در حالت کلی اینکه فرد سرمایه گذار به جای ورود مستقیم به بورس و خرید سهام، از صندوق سرمایه گذاری بهره ببرد یک امر صحیح است. فرد علاقمند به سرمایه گذاری در بورس به صورت غیر مستقیم می تواند پول خود را در صندوق های سرمایه گذاری مشترک سرمایه گذاری کند و همچنین صندوق های ETF را خرید و فروش کند.

افزایش بی حد و مرز قیمت واحدهای صندوق

در شرایط رونق بازار واحدهای برخی از صندوق ها نیز با قیمت هایی فراتر از ارزش واقعی خود به فروش می رسند. علت آن هم صف خرید سنگین در برخی سهام هاست و وقتی که افراد متقاضی به علت وجود صف خرید در خرید سهم ناکام صندوق درآمد ثابت چیست؟ صندوق درآمد ثابت چیست؟ می مانند به سمت خرید واحدهای صندوقی که در سبد خود سهم مورد نظر را دارد رو می آورند. درنتیجه این تقاضا صندوق با افزایش قیمت زیادی روبرو می شود که در بسیاری از مواقع این افزایش زیاد به دور از منطق است.

NAV

ارزش خالص دارایی های یک صندوق که به اصطلاح به آن NAV گفته می شود معین می باشد. پیشنهاد می شود در زمان خرید واحدهای یک صندوق سرمایه گذاری NAV آن چک شود و با یک اختلاف منطقی با NAV واحدهای صندوق خرید شود. در صورتیکه فرد سرمایه گذار با وجود آگاهی از NAV واحدهای صندوق را بیش از ارزش واقعی خریداری کند ممکن است ضرر سنگینی را متحمل شود.

جمع بندی

یکی از مباحث پرطرفدار در آموزش بورس از صفر صندوق سرمایه گذاری است که راهی برای ورود به بازار بورس البته به صورت غیر مستقیم می باشد. افرادی که فرصت بررسی بازار و تحلیل سهم های مختلف را ندارند یا دانش کافی برای مطالعه و بررسی سهم ها را ندارند می توانند از طریق صندوق های سرمایه گذاری به بازار بورس وارد شوند.

صندوق های سرمایه گذاری این فرصت را برای سرمایه گذاران ایجاد می کند تا به جای اینکه پول خود را در بانک سپرده گذاری کنند، از طریق این صندوق ها به خرید و فروش سهام سود بیشتری کسب کنند.

سرمایه گذاران بسته به میزان ریسکی که می توانند متحمل شوند نوع صندوق سرمایه گذاری خود را می توانند انتخاب کنند. همچنین اگر فردی خود در بازار سهام بسیار فعال است می تواند بخشی از پول خود را در صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت وارد کند تا در ماهها و هفته هایی که بازار بورس رونق ندارد بخش دیگری از سرمایه گذاری جوابگو و سودآور باشد و ریسک پایین بیاید.

علاوه بر انواع صندوق هایی که در بالا توضیح داده شد دسته های دیگری از صندوق سرمایه گذاری نیز وجود دارند که کمتر درمورد آنها صحبت می شود. مانند صندوق نیکوکاری، صندوق زمین و ساختمان و … .

صندوق های سرمایه گذاری دارای شعبی مانند بانک، دفاتر کارگزاری و … می باشند که می توان با مراجعه به شعبه مورد نظر و ارائه صندوق درآمد ثابت چیست؟ مدارک واحدهایی از این صندوق ها را خریداری نمود و گواهی تعداد واحدهای سرمایه گذاری را دریافت کرد.

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چه ویژگی دارد؟

این حق هر فردی است که پیش از سرمایه گذاری تمامی جوانب را مورد بررسی قرار دهد و با توجه به میزان ریسک پذیری بهترین راه را انتخاب نماید. صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت بهترین گزینه برای افراد با درصد ریسک پذیری کم می باشد زیرا ریسک سرمایه گذاری در این صندوق ها بسیار کم می باشد. در ادامه بیشتر با ویژگی صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت آشنا خواهید شد.

معرفی بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

یکی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت می باشند که همانطور که اشاره شد با حداقل ریسک و همراه با سود قابل قبول می باشد. سرمایه گذاران با توجه به میزان ریسک پذیری به دو دسته ریسک پذیر و ریسک گریز تقسیم می شوند به افراد با درصد ریسک پذیری بالا افراد ریسک پذیر و در مقابل به سرمایه گذاران با درصد ریسک پذیری پایین ریسک گریز می گویند که صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت مناسب این افراد می باشد زیرا در قبال ریسکی که می پذیرند، سود خوبی عایدشان می شود.

افتتاح صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت ، یکی از روش های سرمایه گذاری به روش غیر مستقیم در بورس می باشد. سرمایه گذاران با مراجعه به یک شرکت سبدگردان با تجربه می توانند اقدام به سرمایه گذاری و افتتاح صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت کنند. شرکت سبدگردان هدف یکی از اولین سبدگردان هایی است که از سازمان بورس اوراق بهادار مجوز رسمی دریافت نموده و اکنون قریب به 10 سال است که با کمک حرفه ای ترین کارشناسان بازار بورس مسلط به تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال بهترین صندوق های سرمایه گذاری مشترک و اختصاصی را به مشتریان خود ارائه می دهند.

ویژگی بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت چیست؟

سرمایه گذاران می توانند جهت اطلاع از نحوه عملکرد صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت و انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت کارنامه صندوق در سال‌های قبل و میزان بازدهی آن را مورد بررسی قرار دهند. با توجه به مطالبی که در قسمت فوق گفته شد با نحوه عملکرد صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت آشنا شدید، حال در این بخش از مقاله باهم به بررسی ویژگی های یکی از بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، یعنی صندوق صبای هدف می پردازیم.

شفافیت در معاملات

یکی از ویژگی های بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت “شفافیت در سرمایه گذاری” می باشد. به عبارتی سرمایه گذاران در پایان روز معاملاتی می توانند ارزش سبد و بازده سبد صندوق را مشاهده نمایند. از این رو می توانند روزانه شاهد ضرر و یا بازده سرمایه گذاری خود باشند. بازده صندوق‌ها در دوره‌های زمانی یک روزه، یک ماه گذشته، سه ماه گذشته و یک سال گذشته و درنهایت از زمان تاسیس تا به الان اعلام می‌شود.

سود تضمینی

یکی از دیگر ویژگی های صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت این است که برای سرمایه گذاری در گواهی سپرده بانکی ، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت از 70% الی 90% آورده سرمایه گذار استفاده می شود و به همین دلیل است که ریسک این نوع سرمایه گذاری بسیار پایین می باشد. مدیر صندق با توجه به تحلیل های انجام شده، باقیمانده سرمایه افراد را در بازار های با ریسک بیشتر سرمایه گذاری می نماید در بطور کلی می توان گفت یکی از امتیازات ویژه صندوق سرمایه گذاری با سود ثابت این است که بازدهی تضمین دارد و در مدت زمان تعیین شده 1 ، 3، 6، و یا 9 ماه به سرمایه گذاران سود پرداخت می نماید.

نقدشوندگی بالا

در هر سرمایه گذاری، ویژگی نقدشوندگی بالا برای سرمایه گذاران بسیار حائز اهمیت بوده زیرا ممکن است که شخصی بنا به دلایلی به سرمایه خود نیاز پیدا کند و به پول نقد نیاز داشته باشد. در بازار های موازی همچون بازار مسکن و خودرو نقدشوندگی بالا وجود ندارد زیرا شما برای فروش آنها مدتی را باید صرف پیدا کردن مشتری و همچنین مدتی را صرف گذراندن مراحل اداری و قانونی نمایید. درحالیکه نقدشوندگی بالا یکی از ویژگی های بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت بشمار می آید و سرمایه گذار در صورت نیاز می تواند از طریق ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری آن را به وجه نقد تبدیل نمایند.

البته سرمایه گذاران باید این موضوع را بدانند که هر زمان اقدام به ابطال واحد های سرمایه گذاری می نمایند به قیمت همان روز مبلغ را دریافت می نمایند و این ممکن است بیشتر از سرمایه و حتی کمتر از سرمایه اولیه خود باشد. هر زمانیکه صحبت از نقدشوندگی بالا در سرمایه گذاری می شود تمامی ذهن ها به سمت سپرده گذاری در بازار بورس می رود و این سوال در ذهنشان شکل می گیرد که آیا سرمایه گذاری در بورس بهتر است یا بانک؟ درست است که سرمایه گذاری در بانک قابلیت نقدشوندگی بالا دارد اما صندوق درآمد ثابت چیست؟ سود آن نسبت به سود صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت کمتر می باشد.

سرمایه گذاری با حداقل سرمایه

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت بر خلاف سبد های سرمایه گذاری اختصاصی نیازی به سرمایه کلان نداردو سرمایه گذار با حداق سرمایه یعنی 100 هزار تومان معادل یک واحد سرمایه گذاری، می تواند در این صندوق ها سرمایه گذاری نماید. به عبارتی می توان گفت که شما با خرید واحد های صندوق سرمایه گذاری مشترک در یک سرمایه گذاری عظیم سهیم هستید. هدف از انتشار این مقاله معرفی صندوق صبای هدف، یکی از بهترین صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت و بیان ویژگی های آن می باشد امیدوارم با مطالعه آن اطلاعات لازم در رابطه با انتخاب این روش سرمایه گذاری و پاسخ سوالات خود در این زمینه را دریافت کرده باشید.

صندوق سرمایه گذاری دارایکم چیست؟

در ماه های اخیر خبر از عرضه سهام دولتی تحت عنوان صندوق سرمایه‌گذاری دارایکم (ETF)در رسانه ها منتشر شده است.

می خواهیم در این مقاله شما را با مفاهیم صندوق سرمایه گذاری و صندوق دارایکم آشنا کنیم.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

بسیاری از افراد به علت نداشتن زمان مناسب، عدم شناخت نسبت به فرصت های سرمایه گذاری موجود و نداشتن علم کافی برای حفظ ارزش پول خود، تنها آن را پس انداز می‌کنند. یکی از ابزار هایی که به شما فرصت کسب بازده بیشتر می‌دهد، صندوق های سرمایه گذاری است. یک صندوق سرمایه گذاری مجموعه ای از اوراق بهادار، اوراق مشارکت و سهام می‌باشد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری معمولا برای افراد کم ریسک‌پذیر مناسب هست و انواع مختلفی دارد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری متناسب با درصد سرمایه‌‌گذاری در اوراق ثابت یا سهام انواع مختلفی پیدا می‌کنند.

که از انواع آن می‌توان به صندوق های زیراشاره کرد:

1. صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت ( بین 70 تا 90 درصد دارایی را در اوراق ثابت و بقیه دارایی را در سهام سرمایه گذاری می‌کنند)
2. صندوق سرمایه‌گذاری سهامی (70 درصد آن را در سهام و بقیه دارایی را در اوراق ثابت سرمایه‌گذاری می کنند)
3. صندوق سرمایه‌گذاری مختلط( حداکثر 60 درصد دارایی را در سهام و 40 درصد بقیه را در اوراق ثایت سرمایه‌گذاری میکنند.)

صندوق واسطه‌گری مالی یکم، از دسته صندوق‌ سرمایه‌گذاری سهامی می‌باشد که در ادامه به تفکیک آن می پردازیم.

دارا یکم چیست؟

سهام های باقی مانده دولت ، در بانک‌های تجارت، ملت و صادرات و بیمه البرز و اتکام را وزارت اقتصاد تحت عنوان صندوق واسطه گری مالی یکم با 20 درصد تخفیف به مردم واگذار نمود.

اما سوالی که پیش می‌آید این است که چرا دولت باید سهام های خود را با تخفیف به مردم واگذار کند؟ در خوشبینانه ترین حالت می توان گفت نتیجه رونق بورس، کاهش نرخ بیکاری و تورم است. اما با این وجود پذیره نویسی صندوق واسطه گری مالی یکم با استقبال خوبی از سمت مردم مواجه نشد.

یکی از مزیت‌های دارایکم این است که افرادی که تا کنون شرایط مناسبی برای سرمایه‌گذاری در بازار بورس را نداشته اند، شرایط مناسبی فراهم آورده است.

لازم به ذکر است که امکان سرمایه‌گذاری خارجی در این صندوق وجود ندارد و مدت زمان فعالیت این صندوق نا محدود است.

سهام موجود در دارایکم چیست؟

با توجه به مدارک حاصل از پذیره نویسی، حدود 80 درصد ETF را سهم‌های زیر تشکیل می‌دهد:

و 20 درصد باقیمانده ETF را برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری صندوق، گواهی های سپرده منتشر شده توسط بانک یا موسسات مالی اعتباری که دارای شرایطی هستند را تشکیل می دهند.

اوراق رهنی موجود در صندوق باید 3 شرط را دارا باشند:

1. قابل معامله در یکی از بورس ها باشد
2. حداقل سود تضمینی و مشخص را داشته باشد.
3. مجوز های لازم برای انتشار را داشته باشد.

نحوه خرید و فروش دارایکم به چه صورت است؟

متقاضیان خرید صندوق واسطه‌گری مالی یکم از تاریخ 14 اردیبهشت 99 تا31 اردیبهشت 99 جهت پذیره نویسی اقدام کنند. تمامی افراد با ثبت کدملی خود در سامانه می‌توانند اقدام به خرید صندوق دارایکم کنند.

هر فرد حقیقی با کد ملی خود مجاز است حداکثر تعداد 200 یونیت دارایکم در قیمت 100 هزار ریال به ارزش ریالی 200.000.000 ریال خریداری کند.

باید توجه داشت که در سامانه معاملاتی سفارشات خرید دارا یکم از ساعت 14 تا 16 ثبت می‌شود و بعد از پایان ساعت 16 سفارشات جمع آوری می‌شود و از سامانه معاملاتی حذف خواهد شد. بنابراین کسی توانایی ویرایش یا حذف سفارش خود را ندارد.

بعد از اتمام مهلت پذیره نویسی، سفارش سهامداران طی 5 روز کاری جمع‌آوری می‌شود و حداکثر به مقدار 200 واحد به هر فرد حقیقی تخصیص می‌یابد.

در شرایطی که واحد صندوق به پذیره نویسان انتقال پیدا نکند یا کمتر از مقدار اعلام شده تخصیص یابد، مدیر باید طی 5 روز کاری مبلغ مابه التفاوت را بازگرداند و یا اگر از طریق سیستم بانکی خرید کرده باشد باید مبلغ مابه التفاوت را به حساب بانکی فرد منتقل کند.

افرادی که دارای کد بورسی هستند، می توانند با ثبت درخواست خرید نماد دارایکم در پنل کارگزاری خود، دارایکم را خریداری کنند. همچنین افرادی که کد بورسی آن ها غیر فعال است یا کد بورسی ندارند نسبت به دریافت کد بورسی از کارگزاری فارابی می‌توانند از طریق لینک زیر اقدام کنند.

چون فرآیند دریافت کد بورسی طولانی و زمان‌بر است، افرادی که کد بورسی ندارند می‌توانند از طریق بانک های مسکن، سپه، صادرات، ملت، تجارت، ملی، کشاورزی و رفاه کارگران و شعب قرض‌الحسنه مهر ایران یا از طریق اپلیکیشن های معتبر معرفی شده توسط سازمان بورس مثل آپ با ثبت کد ملی و شماره موبایل خود دارایکم را خریداری کنید. و زمانی که تصمیم به معاملات فروش ETF گرفتید، به دریافت کد بورسی اقدام کنید.

بیشتر بخوانید: نحوه ورود به بورس چگونه است؟

اما فروش صندوق دارایکم به چه شکل می‌باشد؟

طبق اعلام قبلی، معاملات ثانویه صندوق‌ واسطه‌گری مالی یکم 1 ماه بعد از پایان تاریخ پذیره نویسی شروع خواهد شد. طبق قوانین اعلام شده از سمت سازمان بورس، نقل و انتقال واحد‌های دارایکم، خرید و فروش آنها معاف از مالیات بوده و مبلغی را با نرخ مصوب قبلی سازمان بورس، تحت عنوان کارمزد معاملات برداشت می کنند.

برای فروش دارایکم، فرد حقیقی حتما باید کد بورسی دریافت کند صندوق درآمد ثابت چیست؟ تا بتواند معاملات ثانویه دارایکم را انجام دهد.

برای دریافت کد بورسی از کارگزاری فارابی کلیک کنید

دارایکم هنوز به پرتفو اضافه نشده است، چه اقدامی باید انجام دهیم؟

اگر دارایکم را از پنل کارگزاری خریداری کرده اید و پس از پایان تاریخ پذیره نویسی، هنوز آن را در سبد سرمایه‌گذاری خود مشاهده نمی‌کنید باید با پشتیبانی کارگزاری خود تماس بگیرد و پس از اعلام مشخصات خود به اپراتور، مشکل آن را حل کنید.

اگر دارایکم را از طریق بانک یا اپلیکیشن‌های معتبر خریداری کرده اید باید گزیه تغییر کارگزار ناظر را بزنید تا نماد دارایکم در پرتفوی شما بشیند.

از طریق سایت فارابیکسو وارد حساب کاربری خود شوید و از نوار بالای سایت، درخواست‌ها را انتخاب کنید و گزینه “درخواست کارگزار ناظر” را بزنید.

در قسمت تغییر کارگزار ناظر نماد “دارایکم” را جستجو کنید و بر روی آن کلیک کنید.

در مرحله‌بعدی گزینه ثبت را بزنید

در نهایت با مشاهده‌ی این ردیف، درخواست کارگزار ناظر شما اعمال شده و باید منتظر تایید از سمت کارگزاری باشید.

اگر هنوز در کارگزاری فارابی حساب ندارید، از طریق لینک زیر اقدام کنید.

سود دارایکم چقدر است؟

طبق پیش بینی های کارشناسان سود دارایکم را به میزان 100 درصد تخمین زده اند. اگر کسی دومیلیون تومان صندوق دارایکم را خریده باشد، به تخمین کارشناسان ارزش آن به 4 میلیون تومان رسیده است.

روز 4 تیر ماه 99 نماد دارایکم با رشد 150 درصدی بازگشایی شد. پیش بینی می شود با توجه به رشد خوب صندوق دارایکم، مردم و افراد حقوقی برای خرید صندوق های ETF بعدی استقبال خوبی داشته باشند.

سوالات و نظرات خود را در خصوص این مطلب در قسمت بیان دیدگاه سایت درفک با ما درمیان بگذارید.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟ + معرفی 9 صندوق سرمایه گذاری

بسیاری از مردم اطلاعات کافی از سرمایه گذاری در بورس یا حتی وقت اینکه بخواهند آموزش بورس را ببینند ندارند. این افراد پول خود را در بانک ها سرمایه گذاری می‌کنند ولی در واقع با وضعیت نرخ ارز در کشور و نوسانات بازار گاهاً علاوه بر اینکه سودی نمی‌کنند ضرر هم می‌کنند.

در این موارد باید چه کار کرد؟

صندوق های سرمایه گذاری یک راه حل خوب هستند. عده ای صندوق درآمد ثابت چیست؟ از افراد قدرت ریسک کمی دارند و نمی‌خواهند در معاملات بورسی پرریسک وارد شوند یا پول کافی برای یک سرمایه گذاری بزرگ و سودده را ندارند. این افراد می‌توانند با سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری به طور غیر مستقیم وارد بورس شوند.

این صندوق های سرمایه گذاری یا Mutual Fund شامل سهام، اوراق بهادار غیر از سهام و اوراق مشارکت است. تفاوت صندوق‌های سرمایه گذاری با یکدیگر در ترکیب دارایی آنهاست. دارایی‌‌های آنها شامل اوراق مشارکت، سپرده بانکی و گزینه های پر ریسک‌تر مثل سهام بورس است.

فهرست عناوین مقاله

مزایای صندوق های سرمایه گذاری

به دلیل اینکه در صندوق های سرمایه گذاری بورس متنوع سازی انجام می‌شود و در هر سبد دارایی های متنوعی قرار دارد، ریسک این سرمایه گذاری به نسبت پایین است و افراد با گذاشتن سرمایه ای اندک در پروژه‌هایی که توسط افراد حرفه‌ای مدیریت می‌شوند سهیم می‌شوند.

ضامن نقدشوندگی صندوق های سرمایه گذاری به افراد این امکان را می‌دهد که در زودترین حالت ممکن سهم خود را از این صندوق ها بفروشند. همچنین سازمان بورس بر آنها نظارت دارد و تمام فعالیت های آنها به صورت درست اطلاع رسانی می‌شود.

انواع صندوق های سرمایه گذاری

این صندوق ها انواع مختلفی دارند که به آنها اشاره می‌کنیم و در ادامه توضیح می‌دهیم.

• صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
• صندوق سرمایه‌گذاری در سهام
• صندوق سرمایه‌گذاری مختلط
• صندوق قابل معامله (ETF)
• صندوق‌های سرمایه‌ گذاری زمین و ساختمان
• صندوق‌های سرمایه گذاری صندوق درآمد ثابت چیست؟ صندوق درآمد ثابت چیست؟ در طلا
• صندوق‌های اختصاصی بازار گردان
• صندوق سرمایه گذاری جسورانه
• صندوق‌های نیکوکاری

1– صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

این صندوق سرمایه گذاری بهترین گزینه برای افراد مبتدی و افرادی است که قدرت ریسک پایینی دارند.

افراد از این صندوق ها سود مطمئنی را دریافت می‌کنند و دلیل نام گذاری آنها به صندوق با درآمد ثابت هم همین است. این سرمایه گذاری صندوق درآمد ثابت چیست؟ حداقل 70 درصدش روی اوراق بدهی و بین 5 تا 30 درصد هم روی سهام است و با توجه به دانش صاحبان صندوق روی موارد سود ده سرمایه گذاری می‌شود.

البته نباید از این نکته غافل شد که سود این صندوق ها نسبت به خیلی از صندوق های دیگر پایین است و برای افرادی که به دنبال سود زیاد هستند مناسب نیست. تضمین سوددهی این صندوق ها آنها را نزد افراد محبوب کرده است.

2- صندوق سرمایه‌گذاری در سهام

این صندوق بودجه بندی ای عکس صندوق با درآمد ثابت دارد و 70 درصد بودجه روی سهام سرمایه گذاری می‌شوند.

سرمایه‌گذاری در این صندوق ها قدرت ریسک بالایی لازم دارد و البته اگر بخت یار باشد و خوب برنامه ریزی شده باشد سود خیلی بالاتری نسبت به مورد قبلی نصیب این سرمایه گذاران می‌شود.

این صندوق سرمایه گذاری بورس برای کسانی که علاقه دارند در بورس حضور داشته باشند ولی دانش یا وقت کافی برای بررسی بازار را ندارند، گزینه مناسبی است.

3- صندوق سرمایه‌گذاری مختلط

این صندوق های سرمایه گذاری بورس، معمولا به طور مساوی یا 60 به 40 در بازار سهام و اوراق بدهی سرمایه گذاری می‌کنند و ریسک کمتری از صندوق سرمایه گذاری در سهام دارند. ولی با توجه به نوسانات بازار وقتی که بازار بورس خوب نیست بیشتر در اوراق بدهی و وقتی که بازار بورس رو به پیشرفت است بیشتر سهام می‌خرند.

4- صندوق قابل معامله (ETF)

صندوق‌های سرمایه گذاری ETF صندوق درآمد ثابت چیست؟ در اوراق بهادار یا دارایی‌های فیزیکی سرمایه گذاری می‌کنند که به عنوان دارایی پایه صندوق به حساب می‌آید. واحدهای سرمایه گذاری صندوق ETF کوچک‌تر هستند و برای خرید با دارایی اندک هم مناسبند. هم چنین ویژگی دیگری که صندوق ETF را خاص می‌کند امکان معامله آن به صورت آنلاین در بازار فرابورس است. این خصوصیت نقدشوندگی بالایی به ETF می‌دهد. امروزه بازار سرمایه گذاری در صندوق ETFدولت و ETFبانک ها بسیار گرم است و عده زیادی خواهان خرید سهام ETF هستند.

5- صندوق‌های سرمایه‌ گذاری زمین و ساختمان

بسیاری از ما دوست داریم که در بازار ملک و مسکن سرمایه گذاری کنیم ولی قیمت زمین و ملک زیاد است و برای خیلی از ما به رویا تبدیل شده است. این صندوق‌های سرمایه گذاری که مخصوص زمین و ساختمان هستند نقدینگی‌های اندک افراد را برای سرمایه گذاری در بازار زمین و پروژه‌های ساختمانی بزرگ جذب می‌کنند.

6- صندوق‌های سرمایه گذاری در طلا

صندوق سرمایه گذاری در طلا همانطور که از اسمش پیداست مانند خرید سنتی طلاست با این تفاوت که ریسک دزدیده شدن و تقلبی بودن و دادن اجرت را ندارد و به راحتی در بازار بورس معامله می‌شود.

7 صندوق‌های اختصاصی بازار گردان

صندوق‌های بازار گردانی برای متعادل سازی سهام خاصی فعالیت می‌کنند و باعث می‌شوند صف خرید و فروش طولانی نشود و قیمت سهام به ارزش ذاتی خود نزدیک شود. این کار صندوق های بازارگردان باعث نقدشوندگی بهتر سهام شرکت ها می‌شود.

8- صندوق سرمایه گذاری جسورانه

این صندوق های سرمایه گذاری بورس برای حمایت مالی شرکت های نوپا و تازه تاسیس بنا شده است و با سرمایه گذاری در کسب و کارها و شرکت های تازه کار، ریسک زیادی را در سود و ضرر متحمل می‌شوند.

9- صندوق‌های نیکوکاری

این صندوق ها یک روش خوب برای کار خیر و نیکوکاری است. به این صورت که این صندوق سرمایه گذاری برای هدفی مثل ساخت مدرسه یا ساخت ورزشگاه تاسیس می‌شوند و افراد یک بار پول خود را در آنها سرمایه گذاری می‌کنند و سود حاصل از این سرمایه گذاری در طول زمان به انجام آن هدف کمک خواهد شد. البته امکان بخشیدن قسمتی از سهام و استفاده از قسمت دیگر توسط خود افراد هم وجود دارد.

چگونه صندوق های سرمایه گذاری را پیدا کنیم؟

برای اطلاع از صندوق های سرمایه گذاری موجود می‌توانید به سایت کدال یا سایت FIPIRAN.COM مراجعه کنید.

وقتی اسم صندوق سرمایه گذاری به گوش شما می‌خورد یا کسی آن را به شما معرفی می‌کند ابتدا به سایت صندوق مراجعه کنید. اساسنامه آن را بخوانید. میزان سابقه آن را متوجه شوید و ببینید در چه زمینه‌هایی سرمایه گذاری کرده است و بعد اقدام به سرمایه گذاری در آن کنید.

اصطلاحی که دانستنش به سرمایه گذاری شما کمک می‌کند؛ (NAV)

(NAV) یا ارزش خالص دارایی به میزان ارزش دارایی های یک صندوق با کسر بدهی‌های آن NAV می‌گویند و پایه قیمت گذاری واحدهای صندوق‌هاست و به صورت روزانه گزارش می‌شود.

برای سرمایه گذاری در بورس و فرابورس گزینه های زیادی وجود دارد که اینجا به یکی از آنها که صندوق های سرمایه گذاری بورس بود پرداختیم. این اطلاعات در خرید سهام ETF هم به شما کمک می‌کند.

امتیاز شما به این محتوا

میانگین امتیازات: / 5. تعداد امتیاز:

اولین نفری باشید که به این محتوا امتیاز می دهد

مطالب زیر را حتما مطالعه کنید

عرضه اولیه ارز دیجیتال (ICO) و تمام نکاتی که باید درباره آن بدانید

معرفی بهترین بازی های رایگان متاورس

NFT فیلم چیست و چرا توکن غیرمثلی فیلمی مهم است؟

فومو در ارز دیجیتال چیست و چگونه آن را مدیریت کنیم؟

هولد کردن یا هودل (HODL) ارز دیجیتال چیست؟

مارکت کپ (Market Cap) چیست و چرا اهمیت دارد؟

4 دیدگاه

به گفتگوی ما بپیوندید و دیدگاه خود را با ما در میان بگذارید.

سلام محسن جان
واقعا مطالبت عالي و پر محتوا بود … تو بيان اين جور مطالب نوع نوشتار و اسان نويسي و اسان فهمي مطالب يك مزيت فوق العاده س كه شما بهش پرداختين …. مطالب ارزهاي ديجيتال هم فوق العاده بود .. اميدوارم قدرتمند ادامه بدين … دوست دارم خيلي مردي

سلام هادی جان
ممنون از اینکه مقالات رو مطالعه کردی و خیلی خوشحالم که مطالب برات مفید بوده
ارادت

ممنون از شما بابت وقتی که برای مطالعه این مطلب قرار دادید .

دیدگاهتان را بنویسید لغو پاسخ

محصولات فروش ویژه

دسته‌ها

نوشته‌های تازه

• ارز دیجیتال ترون چیست؟ نقد و بررسی رمزارز TRX
• عرضه اولیه ارز دیجیتال (ICO) و تمام نکاتی که باید درباره آن بدانید
• معرفی بهترین بازی های رایگان متاورس
• ارز دیجیتال ایاس چیست؟ نقد و بررسی رمزارز EOS
• NFT فیلم چیست و چرا توکن غیرمثلی فیلمی مهم است؟

کلینیک سرمایه با هدف آموزش تخصصی بورس، فارکس و ارزهای دیجیتال در کنار به روز ترین متدهای طراحی استراتژی و سیستم های معاملاتی راه اندازی شده است.