شباهت‌ طرح پانزی و هرمی

پروژه پانزی چیست

طرح پانزی چیست؟

امروزه شاهد پیشرفت روزافزون دنیای تکنولوژی و شبکه‌های اجتماعی هستیم. این عامل بعلاوه‌ی طمع بالای بعضی افراد برای کسب درآمد بیشتر، شرایط لازم را برای یکسری سوء استفاده‌های اینترنتی فراهم می‌کنند.
طرح پانزی یکی از طرح‌های وسوسه‌انگیز در این حوزه به شمار می‌رود. این طرح با بهره‌گیری از عوامل فوق، اقدام به کلاهبرداری می‌کند. در شباهت‌ طرح پانزی و هرمی این مقاله به طور کامل در مورد این طرح توضیح می‌دهیم.

چارلز پانزی کیست؟

چارلز پانزی متولد سوم مارس سال 1882 بود. وی در تابستان 1919 تصمیم به خرید دفتری کوچک و راه‌اندازی کسب و کار خودش گرفت.
وظیفه‌ی این دفتر معرفی فرصت‌های مناسب به افراد دارای ایده بود. چارلز پانزی پس از مدتی یک نامه از طرف شرکتی در اسپانیا با موضوع فرصت‌های تبلیغاتی دریافت کرد.
این نامه حاوی یک کوپن پاسخ بین‌المللی و یا به اختصار IRC بود. در واقع IRC ها با هدف پرداخت هزینه‌های مربوط به حمل و نقل پستی در کشور می‌شدند. طبیعتا مقادیر پرداختی بسته به موقعیت‌ها و کشورها مختلف بود.
او با کسب اطلاعات لازم در مورد این کوپن با ضعف‌های موجود در سیستم آشنا شده و تصمیم به سوءاستفاده از این ضعف‌ها گرفت. بدین ترتیب وی در ظاهر یک بازرگان اهل ایالات متحده آمریکا، اما در واقعیت مسئولیت یک سیستم کلاهبرداری را بر عهده داشت.
روش فعالیت او به این شکل بود که با خرید کوپن‌های تخفیفی اداره پست و ایجاد تعهد در قبال آن‌ها در آمریکا و سایر کشورها، وعده‌ی 50 درصد سود طی 45 روز و 100 درصد سود در مدت 90 روز را به سرمایه‌گذاران خود می‌داد.
چارلز پانزی با بهره‌گیری از دارایی‌های متعلق به سرمایه‌گذاران قبلی و جدید خود، اقدام به پرداخت سودهای اولیه می‌کرد.
این سیستم کلاهبرداری به نام بنیانگذار آن یعنی طرح پانزی شناخته می‌شود. پانزی با انجام این طرح قادر به دریافت 20 میلیون دلار از افراد عضوشده در طرح خودش، در مدت زمان یک سال شد.

طرح پانزی چیست؟

در اصل این طرح یک روش کلاهبرداری به حساب می‌آید. در طرح پانزی، کلاهبردار از طریق ارائه‌ی وعده‌های دروغین به افراد ناآگاه، خواستار دریافت پول و سرمایه‌ی آن‌ها است.
این افراد طرح خود را این چنین توضیح می‌دهند که به وسیله‌ی سرمایه‌ی اعضای خود و سرمایه‌گذاری پول‌ها در جای مناسب قادر به پرداخت سودهای نجومی و کلان و البته تضمینی به سرمایه‌گذاران خود می‌باشند.
در مراحل اولیه‌ی طرح پانزی، اشخاص سودجو از طریق دریافت پول اعضای جدید طرح اقدام به پرداخت سود افراد قدیمی می‌کنند. این عمل با هدف کسب اعتماد اعضا و در نتیجه جذب سرمایه‌ گذاران بیشتر به سیستم صورت می‌گیرد.
اما به مرور زمان این طرح اشباع‌ شده و سرمایه‌گذار جدیدی به آن اضافه نمی‌شود. شخص کلاهبردار هم معمولا پس از نابودی طرح، همراه با مقدار قابل توجهی پول متواری می‌شود.
در واقع در این نوع شیوه‌ی کلاهبرداری شاهد بازی با پول به جای سرمایه‌گذاری هستید.
طول عمر طرح پانزی به عواملی همچون وجود سرمایه‌گذاران جدید و میزان پول مورد شباهت‌ طرح پانزی و هرمی نظر طراح بستگی دارد.
در صورت جمع‌آوری مقدار زیادی پول و عدم ورود افراد جدید به این عرصه، هیچ گونه سودی به اعضا توسط طراح پرداخت نمی‌شود؛ بدین ترتیب عمر طرح به پایان می‌رسد.

روش کار طرح پانزی

علی ‌رغم امکان وجود تفاوت در شیوه‌ی کار، ظاهر و نوع وعده‌ها، تمامی طرح‌های پانزی از یک چرخه‌ی اصلی تبعیت می‌کنند. این چرخه به ترتیب شامل مراحل زیر می‌باشد:

تبلیغات فریبنده

در مرحله‌ی اول، کلاهبردار اقدام به انجام تبلیغات کاذب در فضای اینترنت و شبکه‌های اجتماعی می‌کند. جذب افراد به سیستم و قانع‌ کردن آن‌ها به سرمایه‌گذاری در طرح پانزی از جمله اهداف این نوع تبلیغات محسوب می‌شوند.
البته در بعضی از طرح‌ها امکان به کارگیری روش‌های بازاریابی هم وجود دارد. بدین شکل که کاربر به وسیله‌ی آوردن یک عضو جدید به سیستم، سود بیشتری را نصیب خود می‌کند.

واریز سود های اولیه و کسب اعتماد

واریز سودها به طور مرتب و منظم منجر به کسب اعتماد هر چه بیشتر اعضای قدیمی و همچنین ورود افراد جدید به سیستم مورد نظر می‌شود. پرداخت سودهای اولیه از طریق پول اعضای جدید و یا سرمایه‌ی اولیه‌ی طراح انجام می‌پذیرد.

ورود حجم قابل توجهی از سرمایه

دعوت تعداد کثیری از دوستان و آشنایان نزدیک به شرکت در طرح پانزی، به وسیله‌ی سرمایه‌گذاران قدیمی و همچنین صرف پول بیشتر توسط خودشان در سیستم از نتایج کسب اعتماد آن‌ها می‌باشد.
در نهایت هم حجم زیادی از سرمایه افراد به این طرح وارد می‌شود. متأسفانه در برخی موارد به علت طمع بالا، تعدادی از افراد دست به دریافت وام و قرض سنگین و حتی فروش خانه‌های خود می‌زنند.

فروپاشی طرح پانزی

تمامی مراحل فوق تا زمان حضور و ورود اعضای جدید و عدم جمع‌آوری مقدار پول مورد نظر شخص کلاهبردار به خوبی انجام می‌شود. طراح پس از مواجهه با شرایط مناسب، تمامی پول‌ها را برداشته شباهت‌ طرح پانزی و هرمی شباهت‌ طرح پانزی و هرمی و ناگهان ناپدید می‌شود. در این زمان نابودی طرح به وقوع می‌پیوندد.

روش تشخیص طرح پانزی

با وجود تفاوت در انواع و شکل‌های مختلف کلاهبرداری‌های پانزی، همگی این طرح‌ها از یکسری خصوصیات و ویژگی‌های اصلی بهره می‌برند. در ادامه به بیان این ویژگی‌ها پرداخته می‌شود.

سودهای نجومی و تضمینی

وعده‌ی سودهای نجومی و حتی تضمینی از جمله خصوصیات مهم یک طرح پانزی به شمار می‌رود. این در حالی است که در صورت به کارگیری پول توسط خود افراد به شکل مستقیم و بدون هیچ واسطه‌ای هم امکان دستیابی به میزان سود پیشنهادی این طرح عملا وجود ندارد.
در صورت مشاهده تضمین چنین سودهایی و بدون هیچ گونه ریسکی بایستی به اصلیت آن طرح‌ها شک کرد.

ناشناس بودن طراح

به علت عدم تمایل طراح پانزی به شناسایی‌شدن، قادر به دریافت اطلاعات چندانی در خصوص تیم و یا گرداننده‌ی طرح نیستید.
البته امکان وجود تعدادی اسم در بعضی از این طرح‌ها وجود دارد. هدف از بیان این اسامی هم جلب اعتماد کاربران است.
اما توجه به این نکته ضروری است که تمامی اسامی به کاررفته، مستعار و تقلبی هستند. به این معنی که به هیچ عنوان امکان ردیابی کلاهبرداران از این شیوه وجود ندارد.

عدم شفافیت لازم در فعالیت‌ ها

یک طرح پانزی به هیچ عنوان به طرز واضح و شفاف در مورد نوع فعالیت خود و کسب سود نجومی به وسیله‌ی آن توضیح نمی‌دهد.
طراح مورد نظر تنها به توضیح مختصری درباره‌ی سرمایه‌گذاری افراد و اعضای خود در بازارهای سرمایه و یا استخراج ارزهای دیجیتال بسنده می‌کند.

فاقد اطلاعات تماس معتبر

از خصوصیات اصلی شیوه‌ی کلاهبرداری توسط طرح پانزی می‌توان به عدم وجود اطلاعات تماس دارای اعتبار در طرح اشاره داشت. در این گونه طرح‌ها، در اکثر موارد با آدرس‌های تقلبی و دفترهای کار اجاره‌ شده برای مدتی کوتاه مواجه می‌شوید.

دریافت پول به شیوه های عجیب

به منظور عدم امکان رهگیری توسط پلیس، طراحان اقدام به دریافت پول سرمایه‌ گذاران از طریق درگاه‌های پرداخت غیرقانونی و یا به وسیله‌ی انواع ارزهای دیجیتال می‌کند.

عدم ارائه مجوزهای قانونی

اکثرا طرح پانزی قادر به اخذ مجوزهای قانونی نیست؛ اما در یکسری از طرح‌های حرفه‌ای امکان فریب مقامات مربوطه و در نتیجه دریافت مجوزهای لازم برای این امور وجود دارد.

طرح هرمی چیست؟

طرح هرمی به شرط عضوگیری افراد و در نتیجه ورود سرمایه‌ی بیشتر به سیستم مربوطه، سود کلانی به این افراد پرداخت می‌کند.
دلیل انتخاب این اسم، ساختار هرمی شکل این طرح می‌باشد. طرح هرمی از بالاترین نقطه‌ی هرم آغاز به فعالیت خود کرده و به مرور زمان و به تدریج به سمت پایین هرم گسترش می‌یابد.
مسلما در این مدل از طرح‌ها، جرأت و جسارت کافی جهت معرفی طرح به افراد لازمه‌ی کسب سود بیشتر در مقایسه با سایر اعضای هرم به حساب می‌آید.
فعالیت بعضی از این طرح‌های هرمی به شکل بازاریابی انجام می‌گیرد. این نوع فعالیت به شیوه‌ای است که عضو جدید از طریق خرید کالا و یا خدمتی خاص باعث کسب سود توسط معرف خودش به سیستم می‌شود.
البته به خاطر داشته باشید که در طرح پانزی دریافت پول بیشتر، اولویت اصلی این نوع طرح‌ها به شمار می‌رود؛ بنابراین قیمت فروش محصولات و خدمات ارائه‌شده به این روش از ارزش ذاتی آن‌ها بالاتر است.
به طور کلی دو حالت برای نابودی طرح‌های هرمی وجود دارد. در حالت اول سود اصلی طراح در فروش محصولات با قیمتی فراتر از ارزش واقعی آن‌ها می‌باشد. در صورت عدم ورود عضو جدید و در نتیجه عدم امکان پرداخت سود به اعضای بالاتر، نابودی هرم رقم می‌خورد.
در حالت دوم هم طراح هیچ محصولی در اختیار اعضای خود قرار نمی‌دهد. سپس همراه با مقدار زیادی پول متواری‌ شده و طرح مورد نظر خود به خود متلاشی می‌شود.

تفاوت های طرح هرمی و پانزی

تا به اینجا با هر دو شیوه‌ی کلاهبرداری، یعنی طرح هرمی و طرح پانزی آشنا شدید، اما اطلاع از شباهت‌ها و تفاوت‌های موجود در بین آن‌ها هم امری ضروری است.

شباهت ها

هر دو این طرح و هرمی به وسیله‌ی ارائه‌ی وعده‌های دروغین باعث فریب افراد می‌شوند. هدف طراحان آن‌ها هم شباهت‌ طرح پانزی و هرمی نابودی سرمایه‌ی دیگران و کسب درآمد بیشتر برای خودشان به این روش می‌باشد.
جذب اعضای جدید و ورود آن‌ها به تیم لازمه‌ی بقا و ادامه فعالیت آن‌ها محسوب می‌شود.

تفاوت ها

طرح هرمی با ارائه یکسری محصولات و خدمات اقدام به کلاهبرداری می‌کند. این در حالی است که طرح پانزی نوع فعالیت خود را سرمایه‌گذاری پول‌ها در بازار عنوان می‌کند. طرح هرمی به دلیل دعوت از افراد جدید به وسیله‌ی اعضای قدیمی به صورت شبکه‌ای عمل می‌کند.
این طرح از اساس و پایه یک نوع کلاهبرداری بوده و کاملا غیرقانونی است. در حالی که با وجود یکسری مشکلات در طرح‌های هرمی، امکان حضور قانونی بعضی از آن‌ها هم وجود دارد.

عضویت در طرح پانزی؛ نابودی سرمایه

با وجود تعداد زیادی از طرح‌های وسوسه ‌انگیز در دنیای مجازی و شبکه‌های اجتماعی، امکان تشخیص طرح پانزی هست. پیشنهاد سودهای نجومی و ناشناس بودن از شاخص‌های اصلی این گونه طرح‌ها به حساب می‌آیند.
بنابراین آشنایی هر چه بیشتر با ویژگی‌های این طرح از نابودی سرمایه‌ی افراد جلوگیری می‌کند. به منظور کسب اطلاعات بیشتر در زمینه‌ی چگونگی تشخیص طرح پانزی در خدمت شما سروران گرامی هستیم.

کلاهبرداری در ارز دیجیتال با چه روش‌هایی انجام می‌شود و چطور با آن مقابله کنیم؟

فضای آنلاین و غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال می‌تواند بستری برای سواستفاده افراد هم باشد. این افراد اغلب از روش‌های مشخصی برای کلاهبرداری استفاده می‌کنند.

کلاهبرداری در ارز دیجیتال با چندین روش امکان‌پذیر است. در سال‌های اخیر بستن راه‌های سواستفاده از غیرمتمرکز بودن دنیای بلاک چین برای کاربران یک دغدغه جدی بوده است. خرید بیت کوین در فضایی بدون دغدغه و ترس از دست دادن سرمایه احتمالا مهم‌ترین مسئله بسیاری از فعالان جدی این حوزه باشد.

کلاهبرداری در دنیای کریپتو البته در بسیاری موارد قابل تشخیص است. در سال‌های اخیر روش‌های مختلف افراد برای انجام این فعالیت‌ها شناسایی شده است. کارشناسان امنیت و برنامه‌نویسان بعد از شناسایی این روش‌ها، راه‌های مقابله با آن‌ها را هم در اختیار کاربران قرار داده‌اند.

امنیت بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال از نظر فنی تضمین شده است. تنها چیزی که در این فضا تضمین شده نیست، امنیت تراکنش‌ها و فعالیت‌های کاربران است. شناخت دقیق راه‌های کلاهبرداری و روش‌های مقابله با آن‌ها می‌تواند امنیت این بخش از اکوسیستم را هم به‌طور کامل تضمین کند.

طرح پانزی، پروژه‌های هرمی و کلاهبرداری‌های تیپیکال

اولین درس برای افزایش امنیت فعالیت در دنیای ارزهای دیجیتال این است که تمام پروژه‌های هرمی را کلاهبرداری درنظر بگیرید. منظور از پروژه‌های هرمی، دقیقا چیزی شبیه به گلد کوئیست است که سال‌ها در ایران قربانی گرفت. طرح‌هایی که از شما دعوت می‌کنند برای آن‌ها «شبکه‌سازی» کنید و دارایی بی‌ارزشی را به شبکه زیرمجموعه خود بفروشید همگی کلاهبرداری هستند.

شکل پیشرفته‌تر پروژه‌های هرمی، پروژه‌های طرح پانزی است. این طرح که از نام چارلز پانزی کلاهبردار بزرگ و مخترع چنین کلاهبرداری گرفته شده در سال‌های اخیر گسترش چشمگیری داشته است. خلاصه یک طرح پانزی به این شرح است:

هرگاه پروژه‌ای مدعی شد در مدت بسیار کوتاه «حتما» به شما سود بسیار بالایی پرداخت خواهد کرد مطمئن باشید که با یک کلاهبرداری پانزی طرف هستید.

پروژه‌هایی که از این روش استفاده می‌کنند، تکنیک‌های مشخصی به‌کار می‌گیرند. یک طرح پانزی را با شش مشخصه پررنگ می‌توان شناخت:

سودهای نجومی و تضمینی

قول سودهای نجومی و تضمینی از خصوصیات اصلی یک طرح پانزی است. اینکه دقیقا چه مقدار سود نجومی است به پروژه بستگی خواهد داشت. اگر شما الف تومن در اختیار دارید و می‌توانید در بهترین حالت ب تومن سود در سه ماه کسب کنید، سود‌های دو برابر به بالاتر نجومی درنظر گرفته می‌شوند. کارشناسان می‌گویند سودهای بیشتر از ۱۰ درصد در ماه که تضمین شده باشند را باید مشکوک درنظر گرفت.

ناشناس بودن طراح

در یک طرح پانزی اطلاعات چندانی درباره تیم یا گرداننده وجود ندارد و اگر هم وجود داشته باشد، معمولا از اسامی مستعار یا تقلبی استفاده می‌شود. یک طراح پانزی قطعا نمی‌خواهد شناسایی شود.

شفاف نبودن در فعالیت‌ها

یک طرح پانزی با شفافیت کامل توضیح نمی‌دهد که چگونه سود نجومی خود را در می‌آورد و چگونه آن را تضمین می‌کند.

بدون اطلاعات تماس معتبر

طرح‌های پانزی معمولا آدرس و شماره تلفن‌های معتبری از خود اعلام نمی‌کنند یا به آدرس‌های تقلبی و دفترهای کار چند روزه اکتفا می‌کنند.

روش‌های عجیب دریافت پول

طراح سعی می‌کند تا مبالغ را از درگاه‌های غیرقانونی یا این‌ روزها به وسیله ارزهای دیجیتال دریافت کند تا رهگیری آن برای پلیس مشکل باشد.

نداشتن مجوزهای قانونی

طرح‌های پانزی نمی‌توانند مجوزهای قانونی اخذ کنند. البته گاهی اوقات یک طرح بقدری حرفه‌ای است که مقامات قانون‌گذار را هم فریب می‌دهد یا با باندبازی مجوز را دریافت می‌کند.

روش‌های مقابله با کلاهبرداری‌های پانزی و هرمی

برای مقابله با کلاهبرداران این کلاهبرداری در ارز دیجیتال دستورالعمل‌های بسیار کاربردی وجود دارد. شناخت این کلاهبرداران با مشخصاتی که گفته شد کار سختی نیست. مهم‌ترین توصیه این است که پیش از ورود به یک پروژه تازه تمام بخش‌های آن را ببینید. اگر حتی یکی از نشانه‌های بالا در این طرح وجود داشت بهتر است قید سرمایه‌گذاری در آن را بزنید.

این چهار نکته را برای شناسایی طرح‌های پانزی به‌خاطر داشته باشید:

• طرح‌های هرمی و پانزی سود فوق‌العاده بالا ارائه می‌دهند.
• طرح‌های هرمی و پانزی مدعی ریسک صفر و سود تضمینی هستند.
• طرح‌های هرمی و پانزی معمولا (نه همیشه) از طرح‌های عضوگیری بهره می‌برند.
• طرح‌های هرمی و پانزی شفافیت ندارند و همیشه دنبال مخفی بودن هستند.

کلاهبرداری‌های حوزه استخراج

اوج گرفتن قیمت ارزهای دیجیتال و در صدر آن‌ها بیت کوین باعث شده استخراج آن‌ها برای بسیاری افراد جذاب باشد. فعالان حوزه رمز ارز می‌دانند که استخراج بیت کوین امروزه سخت‌افزار و نرم‌افزار قدرتمندی نیاز دارد و برای بیشتر افراد به‌صرفه نیست. این موضوع درباره سایر ارزها صادق نیست و اینجا دقیقا جایی است که کلاهبردارها وارد می‌شوند.

گروهی از افراد سودجو با استفاده از بدافزارها و باج‌افزارها به سیستم‌های قربانیان خود نفوذ می‌کنند. این افراد از قدرت پردازش این سیستم‌ها یا مجموع آن‌ها برای استخراج انواع ارز استفاده می‌کنند. این شکل از کلاهبرداری «کریپتو جکینگ» نامیده می‌شود.

همچنین گروهی از کلاهبرداران با نام «پردازش ابری» از قدرت پردازش کاربران سواستفاده می‌کنند. پردازش ابری روشی به‌نسبت نوین است که در آن شرکت‌ها به کاربران متقاضی انجام استخراج فضای ابری می‌فروشند. کلاهبرداران با نفوذ به این شبکه‌ها از قدرت پردازش کاربران به نفع خود استفاده می‌کنند.

راه‌های مقابله با کلاهبرداری‌های حوزه ماینینگ

این دسته از روش‌های کلاهبرداری نسبت به دسته قبل کمی پیچیده‌تر هستند. ممکن است شما ندانید اما همین حالا قربانی یک کلاهبرداری شده باشید. ممکن است تا مدت‌ها هم متوجه این موضوع نشوید؛ دقیقا مثل زمانی که کامپیوتر شما هک شده و از آن خبر ندارید.

اولین قدم این است که در هر شرایطی از نرم‌افزارهای امنیتی و ضد بدافزار معتبر و به‌روز استفاده کنید. این نرم‌افزارها تمام ابزارهایی که هکرها برای انجام پروژه‌های خود استفاده می‌کنند را از بین خواهند برد. این نرم‌افزارها همچنین به شما کمک می‌کنند لینک‌های خطرناک و نرم‌افزارهایی که بدون اطلاع شما از طرف سایت در سیستم شما بارگزاری می‌شوند را شناسایی و حذف کنید.

نکته بسیار مهم این است که نباید وارد سایت‌هایی که فعالیت‌های ناشناس دارند شوید. همینطور لینک‌ها، نرم‌افزارها و فایل‌هایی که از منابع ناشناس برای شما ارسال می‌شوند را در هیچ شرایطی باز نکنید. نسبت به پنجره‌های مرورگر خود حساس باشید و اجازه ندهید فایل‌هایی که نمی‌شناسید را بارگزاری کنند.

یکی از مهم‌ترین نشانه‌های اینکه سخت‌افزار شما قربانی حمله استخراجی شده، کاهش چشم‌گیر قدرت پردازش آن است. معمولا افراد کلاهبردار زمانی که شما مشغول کار هستید از سخت‌افزار شما استفاده می‌کنند. این کار به این دلیل انجام می‌شود که شما نسبت به فعالیت ناگهانی سیستم خود مشکوک نشوید.

توجه داشته باشید که سخت‌افزار شما نباید با صدای زیاد کار کند. فن‌ها باید در حالت عادی کار کنند. رم و پردازنده شما باید به همان میزانی که شما درحال استفاده از آن‌ها هستید درگیر باشند. اگر فعالیت مشکوکی در این بخش‌ها مشاهده کردید حتما نرم‌افزار آنتی ویروس خود را به‌روز و فعال کنید. اگر مشکل حل نشد از یک متخصص بخواهید سیستم شما را بررسی کند.

فیشینگ، مهندسی اجتماعی و کلاهبرداری مدرن

بدافزارها و باج‌افزارها فقط در حوزه استخراج فعال نیستند. این نرم‌افزارها ممکن است برای سرقت اطلاعات و دارایی‌های شما با روش‌های مختلف طراحی شوند. همان‌طور که در بخش قبل گفته شد برای مقابله با این نرم‌افزارها باید همیشه نرم‌افزارهای امنیتی به‌روز و معتبر داشته باشید. همچنین از لینک‌ها و فایل‌های ناشناس دوری کنید.

یکی ار روش‌های متداول برای انجام کلاهبرداری در ارز دیجیتال فیشینگ است. فیشینگ به‌روشی گفته می‌شود که در آن کلاهبردار یا کلاهبرداران با استفاده از یک سایت یا ایمیل جعلی تلاش می‌کنند اطلاعات کاربر را سرقت کنند.

هکر می‌تواند سایتی کاملا مشابه با آدرس یک سایت صرافی یا کیف پول معتبر بسازد و اطلاعات ورود کاربران هدایت شده به آن سایت را دریافت کند. در یکی از مشهوریت پروژه‌های فیشینگ ارز دیجیتال یک کلاهبردار با ساخت سایت bïnance.com که مشابه دامنه سایت صرافی بایننس به آدرس Binance.com بود، مقدار زیادی کلاهبرداری کرد.

نرم‌افزارهای جعلی که به جای کیف پول ارز دیجیتال عرضه می‌شوند هم شکل دیگری از فیشینگ هستند. به‌همین دلیل است که باید ولت‌ها را فقط از سایت رسمی آن‌ها یا بازارهای رسمی و معتبر دانلود کرد.

در سال‌های اخیر روش‌های دیگری نیز وارد بخش تاریک دنیای ارزهای دیجیتال شده است. مهم‌ترین روش تازه، مهندسی اجتماعی نامیده می‌شود. هکر با استفاده از این روش سعی می‌کند با روش‌های گوناگونی قربانی را متقاعد کند که برای او ارز دیجیتال بفرستد یا کلید خصوصی و رمز عبور کیف پولش را در اختیار او قرار دهد.

دقت داشته باشید که افراد حرفه‌ای هرگز از شما مستقیم درخواست رمز عبور یا کلید خصوصی نمی‌کنند. این افراد از روش‌های چند لایه و ایجاد اعتماد استفاده می‌کنند.

چطور با کلاهبرداری در ارز دیجیتال شباهت‌ طرح پانزی و هرمی به روش فیشینگ مقابله کنیم؟

همان‌طور که گفته شد این روش‌ها کمی پیچیده‌تر از روش‌های معمول هستند. روش‌های مقابله با آن‌ها هم کمی پیچیده‌تر خواهند بود:

• بررسی دقیق آدرس سایت قبل از ورود اطلاعات کاربری
• بررسی صحت نرم‌افزار کیف پول یا ربات قبل از ورود اطلاعات کاربری
• استفاده از روش‌هایی به‌جز کلید خصوصی برای ورود به کیف پول
• دریافت نکردن نرم‌افزار، افزونه یا فایل‌ از منابع ناشناس
• استفاده از نرم‌افزارهای امنیتی و ضد بدافزار
• بررسی آدرس گیرنده کیف پول قبل از ارسال ارز دیجیتال
• اعتماد نکردن به افراد متفرقه در دادن اطلاعات کاربری یا کلید خصوصی
• اعتماد نکردن به پروفایل‌های کاربری در شبکه‌های اجتماعی

سیستم‌های درآمد کاذب و فروش سراب به کاربران

سایت‌ها و شبکه‌های اجتماعی امروزه پر از آگهی‌هایی هستند که در آن‌ها به کاربران وعده داده شده که با انجام کارهای بسیار ساده درآمد رمز ارزی به‌دست بیاورند. درصد قابل توجهی از این آگهی‌ها کلاهبرداری هستند.

سایت‌های کلیکی، سایت‌های بیت کوین رایگان و نرم‌افزارهای استخراج با موبایل نمونه‌هایی از این سیستم‌های کسب درآمد کاذب هستند. معمولا عایدی این سیستم‌ها بسیار پایین است و حداقل مبلغ برداشت بسیار بالا است. در نتیجه افراد زیادی نمی‌توانند موجودی خود را به این میزان برسانند. همچنین موارد زیادی از عدم تسویه حساب با کاربران واجد شرایط در این پلتفرم‌ها گزارش شده است.

روش‌های مقابله با کلاهبرداری درآمدزایی کاذب

در نگاه اول این روش کلاهبرداری شبیه کلاهبرداری پانزی و هرمی است. در واقع این شباهت وجود دارد اما سایت‌هایی که به شما وعده درآمد زیاد می‌دهند از شما انجام کار هم می‌خواهند. برای مقابله با این روش سه نکته بسیار مهم را باید در نظر گرفت:

• به سایت‌هایی که وعده درآمد بالا در زمان کم می‌دهند اعتماد نکنید.
• به لینک‌های بازاریابی در شبکه‌های اجتماعی اعتماد نکنید.
• نام مجموعه مدعی را در گوگل و شبکه‌های اجتماعی سرچ کنید و تجربه کاربران را بخوانید.

کلاهبرداری در ارز دیجیتال قابل پیش‌گیری است

همان‌طور که گفته شد کلاهبردارها معمولا از روش‌های مشخصی استفاده می‌کنند. این روش‌ها با راه‌حل‌هایی که گفته شد قابل تشخیص خواهند بود. بسیار مهم است که روش‌های مقابله با این تکنیک‌ها را بدانیم. نکته بسیار مهم این است که در دنیای کریپتو به‌هیچ‌وجه نباید به کسی اعتماد کنید. حتی کسانی که خود را نماینده برندها، شباهت‌ طرح پانزی و هرمی صرافی‌ها و شرکت‌های مهم معرفی می‌کنند.

نکته بسیار مهم دیگر این است که نباید دنبال سودهای بسیار زیاد در مدت کوتاه بود. تمام پروژه‌هایی که مدعی پرداخت چنین سودهایی هستند کلاهبرداری در نظر بگیرید. فراموش نکنید که برای کسب سود باید سرمایه‌گذاری منطقی داشته باشید و صبر کنید تا بازار به شما سود بدهد.

پروژه پانزی چیست

پروژه پانزی چیست

امروزه کلاه‌برداری‌ها در محیط اینترنت و فضای مجازی بسیار زیاد است و با شعارهایی بسیار فریبنده مردم را فریب می‌دهند و با دادن وعده‌های پوچ مثل سودهایی بیشتر از ده درصد در ماه، افراد را گول‌زده و فریب می‌دهند مراقب باشید که سرمایه و دارایی خود را از دست ندهید. پروژه پانزی یکی از همان پروژه‌های کلاه‌برداری است که بسیار رایج بود و سعی کرده با شعارهای مختلف و وعده‌هایی مثل سوددهی بالا افراد را مجاب به سرمایه‌گذاری کند. برای اینکه بفهمیم پروژه پانزی چیست تا آخر این مقاله همراه ما بمانید.

معرفی پروژه پانزی

برای اینکه به‌طور کامل بدانید پروژه پانزی چیست ادامه مطلب را نیز مطالعه نمایید. طرح و پروژه کلاه‌برداری پانزی از نام چارلز پانزی Charles Ponzi گرفته‌شده است که یک کلاه‌بردار ایتالیایی تبار بود و به آمریکا مهاجرت کرد و مشهور شدن آن به دلیل سیستم پول‌ساز قلابی او بود. در سال 1920 او با ایجاد یک پروژه پانزی حدود یک سال تعداد زیادی از افراد را فریب داده و سرمایه‌ی آن‌ها را به باد داد. البته برخی منابع می‌گویند که پانزی اولین نفری نبوده که این طرح را ریخته ولی کلاه‌برداری او آن‌قدر گسترده بود که نام این روش کلاه‌برداری را از اسم او گرفته‌اند.

درواقع در روش کلاه‌برداری پروژه پانزی سودی که باید به سرمایه‌گذاران قبلی پرداخت شود با استفاده از دارایی‌های سرمایه‌گذاری شده کاربران جدید پرداخت می‌شود و هیچ عملی در این پروژه انجام نمی‌شود و اساساً همه‌ی وعده‌هایی که به سرمایه‌گذاران می‌دهند کذب هستند. سرمایه‌گذاران اول یعنی کسانی که اولین بار در این پروژه سرمایه می‌گذارند سود پول و حتی خود پول را پس از چند مدت دریافت می‌کنند ولی آخرین گروه سرمایه‌گذاران، همه‌ی دارایی خود را از دست می‌دهند و نه سود و نه پول خود را به آن‌ها می‌دهند و از این نظر، به شرکت‌های هرمی شباهت دارد.

پروژه پانزی چیست

هنگامی‌که سرمایه‌گذاران جدیدی وارد این سیستم نمی‌شوند، به دلیل اینکه سیستم نمی‌تواند پول گروه‌های قبلی را پرداخت نماید، این چرخه متوقف خواهد شد تا زمانی که این طرح بتواند افراد تازه‌ای را مجاب به سرمایه‌گذاری کند، این طرح ادامه پیدا می‌کند و به همین سادگی افراد دارایی خود را از دست می‌دهند.

عاقبت پروژه پانزی چیست

وقتی این چرخه بزرگ‌تر شود، سیستم برای جذب سرمایه به افراد بیشتری هم نیاز دارد. کاربران بسیار زیادی تاکنون در انتظار این هستند که روزی سود و اصل پول به آن‌ها برگردانده شود. اگر کاربران جدید وارد طرح و چرخه پانزی نشوند، سیستم هم همان‌طور که گفتیم نمی‌تواند پول و سود سرمایه‌گذاران قبلی را پرداخت کند و درواقع فعالیتی نیست تا به کمک آن سودی کسب شود.

در آخر هم چرخه باکم شدن کاربران جدید و فرود افراد جدید برای سرمایه‌گذاری، تعادل میان دارایی‌های جدید و قدیم از بین رفته و طرح به‌طورکلی نابود می‌شود. افراد زیادی در این پروژه‌ها سرمایه از دست می‌دهند و افراد زیادی هم به سود می‌رسند ولی معمولاً این طرح‌ها پس از مدتی توسط پلیس شناسایی می‌شود و افراد پشت پرده این پروژه‌ها دستگیر می‌شوند.

پروژه پانزی چیست

چگونه طرح پانزی را تشخیص بدهیم

اکنون‌که متوجه شدید طرح پانزی چیست باید روش‌های تشخیص این طرح‌ها را بدانید اغلب طرح‌هایی که به این شکل و با این روش کلاه‌برداری می‌کنند، چند ویژگی دارند:

شعار سودهای خیلی زیاد و تضمینی

شعار سودهای تضمین‌شده و بالا یکی از اصلی‌ترین ویژگی‌های پروژه‌های پانزی است که اگر با چنین تبلیغی قصد فریب شمارا داشتند، شما شک کنید. حتی اگر با پولی که شما سرمایه‌گذاری می‌کنید، فعالیتی انجام شود هم‌سود کمتری نصیب شما می‌شود. درواقع سودی بیش از ده درصد در یک ماه خیلی مشکوک هست.

مشخص نبودن هویت مجری پروژه

در پروژه‌های پانزی درباره‌ی مجریان طرح یا تیم توسعه دهنده پروژه اطلاعاتی وجود ندارد و اگر هم اطلاعاتی باشد، اسم های فیک است. درواقع این پروژه‌ها از شناسایی شدن توسط مردم و پلیس می‌ترسند.

نداشتن یک شماره تماس و آدرس برای مراجعه

پروژه‌های پانزی اغلب شماره‌های فیک به مردم می‌دهند و یا چند روزی یک دفتر کار را محض اطمینان مشتری‌ها اجاره می‌کنند و بعد ناپدید می‌شوند.

یک پروژه پانزی حتماً باید مجوزهای قانونی داشته باشد

این طرح‌ها که بدون هیچ پشتوانه قانونی فعالیت می‌کنند، هیچ‌گاه نمی‌توانند مجوز قانونی بگیرند. البته شاید مجوزهای تقلبی درست کنند و با دادن رشوه مجوز بگیرند. برخی از منابع می‌گویند تعدادی از مؤسسه‌های مالی در ایران از طرح پانزی برای فریب مردم استفاده می‌کرده‌اند.

روشن نبودن فعالیت‌ها

پروژه‌های پانزی برای سرمایه‌گذار این مطلب را که چگونه به سودهای بالا می‌رسند، روشن نمی‌کنند و فقط با شعارهای فریبنده آن‌ها را جذب می‌کنند. برخی از پروژه‌های پانزی به کاربران خود می‌گویند که سرمایه‌ی آن‌ها را در صرف استخراج کردن ارزهای دیجیتال می‌کنند، ولی توضیح بیشتری درباره نحوه‌ی فعالیت هم نمی‌دهند.

پروژه پانزی چیست

ارتباط ارزهای دیجیتال با پروژه پانزی چیست

در دنیای ارزهای دیجیتال هم به دلیل اینکه تازه بین مردم شهرت پیداکرده و بسیاری از افراد هم جذب بازارهای رمز ارز شدند، گاهی با طرح‌های پانزی و اسکم مواجه می‌شوید. همان‌طور که گفتیم همه این پروژه‌ها با وعده سودهای بسیار بالا در مدت بسیار کم برای جذب افراد جلو می‌آیند و برخی از رمز ارزها را می‌فروشند که سود کسب کنند و دارایی افراد را به باد می‌دهند.

برای اینکه این طرح‌ها را در حوزه ارزهای دیجیتال تشخیص دهید از روش‌هایی که در بالا گفتیم حتماً استفاده کنید و از تحلیل‌های فاندامنتال برای تحلیل یک پروژه‌ای که قصد دارید در آن سرمایه‌گذاری کنید، استفاده نمایید یا اگر در این کار تخصص هم ندارید از افرادی که این کار را انجام می‌دهند کمک بگیرید. درواقع همه‌ی این پروژه‌ها هنگام تبلیغات بسیار با دست‌پر جلو می‌آیند و اگر افراد اطلاعاتی درباره‌ی آن‌ها نداشته باشند، فریب می‌خورند.

اکنون‌که دریافتید پروژه پانزی چیست و روش تشخیص آن چگونه است، بسیار مراقب کلاه‌برداری‌ها باشید و حتماً قبل از سرمایه‌گذاری در یک پروژه درباره آن اطلاعات کسب کنید و فریب سوددهی بالا در یک ماه را هم نخورید.

راستی! برای دریافت مطالب جدید در کانال تلگرام یا پیج اینستاگرام عضو شوید.

طرح پانزی چیست و چگونه آن را بشناسیم؟/ تفاوت طرح‌ پانزی و هرمی چیست؟

اگر جایی به شما وعده سودهای نجومی و تضمینی (مثلا ماهی بیش از 10 درصد) در قبال پول‌هایتان داده شد، احتمالا با یک ترفند پانزی طرف هستید که می‌خواهد کلاه بزرگی بر سر شما بگذارد و سرمایه‌ای که سال‌ها برایش تلاش کردید را به چنگ آورد. در این مقاله به زبان ساده با طرح‌های کلاهبرداری […]

دیگر خبرهای مرتبط

ابزارهای آنلاین تصادفی

تبدیل آنلاین انواع واحد های فرکانس به یکدیگر

تبدیل آنلاین انواع واحد های گشتاور به یکدیگر

محاسبه مساحت سطح بدن (BSA)

کتاب صوتی معجزه شکرگزاری از راندا برن

نظرات

تمامی حقوق تالیف مطالب برای این وب سایت محفوظ است. © 2022

طراحی , برنامه نویسی و سئو توسط وحید مجیدی صدر

شباهت‌ طرح پانزی و هرمی

حمایت مالی

اگر فعالیت های ما در وبسایت وحید مجیدی رضایت شما را جلب کرده است
میتوانید با حمایت خود ما را در پیشرفت در این مسیر همراهی نمایید

طرح پانزی چیست؟ | پنج مورد از بزرگترین پانزی های کریپتو

افیکس کار: کریپتو مملو از فرصت است، اما سرمایه گذاری در این بازار جدید نیازمند دقت می باشد. سرمایه گذاران معمولی کریپتو به خوبی می دانند ماهیت نوآورانه فناوری کریپتو و بلاکچین می‌تواند بازده سرمایه‌گذاری بالایی را به‌ویژه برای بخش‌هایی که در آینده‌ای نزدیک مورد پذیرش قرار می گیرند، به ارمغان آورد.

منطق پشت این کلاهبرداری ها، نوسانات قیمت دارایی های دیجیتال و پیچیدگی های ذاتی فناوری زیربنایی آن هاست. این فاکتورها می تواند به سرمایه گذاران شیوه های سرمایه گذاری کریپتو شباهت‌ طرح پانزی و هرمی شباهت‌ طرح پانزی و هرمی غیر واقعی و مبهم ارائه نماید.

بنابراین، هنگام ابداع روشی برای کلاهبرداری از سرمایه گذاران اغلب دارایی های دیجیتال را در نظر می گیرند. زیرا هنوز بوجود آمدن بیت کوین بعدی و اصول اولیه بنیادی تکنولوژی کریپتو ناشناخته است.

در این مقاله به پنج مورد از بدنام ترین طرح حای پانرزی کریپتو اشاره خواهیم کرد. بعلاوه، نشان می دهیم که چگونه بازیگران پشت پرده از نوسانات، پیچیدگی و جذابیت های جدید کریپتو استفاده می کنند.

طرح پانزی کریپتو چیست؟

با استاند به سایت کوین مارکت کپ، طرح پانزی معمولاً یک کلاهبرداری سرمایه گذاری پیچیده است که برای جذب سرمایه گذاران با وعده ایجاد نرخ های بالا و سریع از طرف شرکت های غیر مجاز طراحی می شود. اغلب اوقات، شرکت بر دریافت پول از سرمایه گذاران جدید و توزیع آن به حامیان قبلی تمرکز می کند. به این بهانه که این پول، سود حاصل از یک فعالیت سرمایه گذاری قانونی است. در نهایت، زمانیکه جریان سرمایه گذاری های جدید متوقف می شود، چنین سیستمی از هم می پاشد.

در مورد طرح پانزی کریپتو، کلاهبرداران به راه اندازی شرکت‌های کریپتو غیر واقعی اقدام می‌کنند. همچنین، سرمایه‌گذاران را با داستان‌های مختلف و آمارهای نادرست فریب می دهند. برای کسانیکه نمی دانند کریپتو واقعاً چگونه عمل می کند یا شیفته پتانسیل دارایی های دیجیتال برای ایجاد بازده سرمایه گذاری شده اند، کسب سودهای غیر واقعی تا حدودی آسان تر است.

توجه داشته باشید که تاریخچه طرح های پانزی به قرن نوزدهم باز می گردد. با این وجود، این عملیات غیرقانونی را چارلز پانزی، یک کلاهبردار ایتالیایی، در اوایل دهه 1920 ابداع کرد. اگرچه طرح‌های پانزی همراه با پیشرفت‌های تکنولوژیک تکامل یافته‌است، اما اغلب با پرچم‌های قرمز خاصی، مشخص می‌شوند:

• وعده بازده سرمایه گذاری سریع و بدون ریسک، بدون توجه به شرایط بازار
• ارائه توضیحات پیچیده برای مدل های سرمایه گذاری یا فعالیت های تجاری با هدف چنین طرح هایی
• عدم دسترسی به اسنادی که می تواند مشروعیت و وجود این تجارت و سرمایه گذاری را تأیید کند

متأسفانه، اپراتورهای طرح پانزی می دانند که چگونه این پرچم های قرمز را پنهان کرده و احساسات سرمایه گذاران را دستکاری کنند. به همین دلیل است که طرح‌های پانزی جدید، تا به امروز برای یک قرن کامل، به رشد خود ادامه می‌دهند.

آیا طرح های پانزی با طرح های هرمی متفاوت است؟

یک طرح هرمی شبیه به یک طرح پانزی است. زیرا این سیستم برای پرداخت سود به سرمایه گذاران قبلی به جریان سرمایه گذاری های جدید متکی است. تنها تفاوت طرح پانزی این است که خود به عنوان یک سرمایه گذاری قانونی با ارائه خدمات یا فروش محصولات، سود ایجاد می کند. برخلاف آن، طرح‌های هرمی سودآوری طرح را به عملکرد یک شرکت نسبت نمی‌دهند.

بزرگترین طرح های کریپتو پانزی در تاریخ

وان کوین OneCOin

وان کوین طولانی ترین طرح پانزی می باشد که تاکنون در این صنعت مشاهده شده است. این طرح توسط کلاهبردار بلغاری روجا ایگناتوا، مستعار به ملکه کریپتو ابداع شد و توانست بین سال‌های 2014 تا 2019 سرمایه‌گذاران زیادی را جذب کند.

گفته می شود که در این دوره طرح پانزی وان کوین، به عنوان قاتل بیتکوین توانسته 5.8 میلیارد دلار از سرمایه گذاران، کلاهبرداری کند. در زیر مجموعه این سرمایه‌گذاری، یک طرح بازاریابی چند سطحی وجود داشت که هر بار عضو جدیدی به سرمایه‌گذاران اضافه می شد، پول نقد و وان کوین پاداش می داد. مشکل به خودی خود استراتژی بازاریابی نبود، بلکه این واقعیت بود که وان کوین برای خود بلاکچینی نداشت. بنابراین،سرمایه‌گذاران وان کوین، یک رمزارز بی‌ارزش در دست داشتند که توسط فناوری دارایی دیجیتال پذیرفته شده، پشتیبانی نمی‌شد.

پس از سال‌ها هشدار به سرمایه‌گذاران نسبت به سرمایه‌گذاری در وان کوین، دولت آمریکا در نهایت این شرکت را به کلاهبرداری متهم کرد. با این وجود، در همان زمان، خود ایگناتوا ناپدید شد.

بیت کانکت Bitconnect

یکی دیگر از طرح های مهم پانزی رمزارز، بیت کانکت بود که در سال 2016 به عنوان یک راه حل وام دهی بیت کوین راه اندازی شد. این طرح بازده ماهانه 40 درصدی ارائه می داد. اپراتورها توسعه دهندگان ناشناخته ای بودند که توسط فردی به نام ساتائو ناکاموتو که مشخصاً یک نام مستعار است، رهبری می شدند.

سرمایه گذاران باید توکن های بیت کانکت BCC را خریداری کرده، در پلتفرم ذخیره می کردند و منتظر می شدند تا ربات های معامله از این وجوه ذخیره شده در معاملات استفاده نمایند.

شریک بنیانگذار اتریوم، ویتالیک بوترین به همراه مایک نواگراتز و چارلی لی از اولین چهره های برجسته ای بودند که از بازگشت سود ناپایدار وعده داده شده بیت کانکت انتقاد کردند.

طولی نکشید که این طرح توجه دولت بریتانیا را به خود جلب کرد. در نهایت، مقامات آمریکایی بیت کانکت را یک طرح پونزی اعلام کردند و در سال 2018 از آن خواستند که فعالیت های خود را متوقف کند. متعاقباً، قیمت BCC تا 90 درصد سقوط کرد و باعث شد سرمایه گذاران مجموعاً بیش از 3.5 میلیارد دلار سرمایه از دست بدهند.

پلاس توکن PlussToken

پلاس توکن یکی از جدیدترین و بزرگترین طرح های پانزی می باشد که تا به حال در دنیای کریپتو وجود داشته است. این کلاهبرداری بخش زیادی از کمپین بازاریابی خود را از طریق برنامه پیام‌رسان چینی، وی چت با جذب سرمایه گذارانی که به دنبال سود ماهیانه 10 تا 30 درصدی هستند، ساخته بود.

پلاس توکن، بیش از 3 میلیون سرمایه گذار از چین، کره جنوبی و ژاپن جذب کرد. در کل، مدل کسب و کار پروژه حول محور سواد کریپتو و خدمات کیف پول دیجیتال بود. در نهایت، کلاهبرداران سرمایه گذاران را متقاعد کردند تا با خرید توکن این پروژه همان پلاس توکن، درآمد خود را افزایش دهند.

پس از یکسال سوء استفاده از سرمایه گذاران، تیم پلاس توکن طرح خود را در سال 2019 تعطیل کرد. با ارزهای دیجیتال به ارزش 3 میلیارد دلار از این طرح خارج شد. مانند بسیاری از طرح های پانزی، مقامات موفق شدند چندین تن از مسئولین اصلی این طرح را دستگیر کنند. پس شباهت‌ طرح پانزی و هرمی از آن، دولت چین 4 میلیارد دلار رمزارز مربوط به این طرح کلاهبرداری را مصادره کرد. با این وجود، به نظر می رسد که همه افراد درگیر ردیابی نشدند. زیرا نهادهای ناشناس در سال 2020 برخی از وجوه سرقت شده را برداشت کردند.

گین بیت کوین GainBitcoin

در سال 2019، گِین بیت کوین به عنوان یک راه حل استخراج با وعده ایجاد بازده ماهانه 10 درصد به مدت 18 ماه ظاهر شد. هر چقدر هم که مضحک به نظر برسد، اما این پروژه کمتر از 300 میلیون دلار سرمایه از سوی سرمایه گذاران هندی جذب کرد. در سال 2017، مشخص شد که این طرح نه با تجهیزات فیزیکی و نه با عملیات استخراج، پشتیبانی نمی شود. خوشبختانه، آمیت بهاردواج در سال 2018 به اتهام کلاهبرداری از بیش از 8000 سرمایه گذار دستگیر شد. به نظر می رسد که این پرونده به پایان رسیده و بعید است که سرمایه گذاران خسارات را جبران کنند.

ماینینگ مَکس Mining Max

مانند گین بیت کوین، ماینینگ مکس نیز از یک سرمایه گذاری به ظاهر به منظور استخراج، برای پنهان کردن ماهیت واقعی عملیات غیر قانونی خود استفاده کرد.

این پلتفرم به سرمایه گذاران وعده داد راهی برای سرمایه گذاری بر روی تبلیغات گسترده رمزارزها ایجاد کند. ماینینگ مکس ایده شرکت در یک اکوسیستم ماینینگ چند رمزارزی را مطرح کرد که پتانسیل ایجاد بازده بالا را داشت. با این وجود، درست مانند هر طرح پانزی کریپتو دیگر، بیشتر مدل کسب و کار متکی به کمپین های بازاریابی سنگین با هدف جذب سرمایه گذاری های جدید بود.

در مجموع، ماینینگ مکس بیش از 18000 سرمایه گذار را در 54 کشور جذب کرد. در آن زمان، از 250 میلیون دلار جمع آوری شد. از این رقم تنها 70 میلیون دلار صرف خرید سخت افزار ماینینگ شد. باقیمانده پول برای تامین مالی کمپین بازاریابی Mining Max و همچنین سبک زندگی لاکچری اعضای تیم آن استفاده شد. اگرچه چندین مظنون مرتبط با این کلاهبرداری دستگیر و متهم شدند، رئیس، نایب رئیس و سایر همدستان این تیم همچنان آزاد هستند.

سخن پایانی

با توجه به طرح های مختلف پانزی کریپتو می توان دریافت که این نوع کلاهبرداری ها از فقدان آموزش و سواد کافی در حوزه کریپتو، جذابیت فضای کریپتوکارنسی به عنوان یک فناوری جدید و همچنین شهرت آنها به دلیل نوسانات و سودآوری تغذیه می شوند.

نکته مهم دیگری که بسیار توصیه می شود این است که هر زمان به فرصت های سرمایه گذاری در کریپتو برخوردید، حتماً بررسی های لازم را انجام دهید. مراقب پرچم های قرمز باشید و با احتیاط عمل کنید تا قربانی کلاهبرداری سرمایه گذاری ها نشوید.