طرح پانزی چیست؟

پروژه پانزی چیست

طرح پانزی چیست؟ | پنج مورد از بزرگترین پانزی های کریپتو

افیکس کار: کریپتو مملو از فرصت است، اما سرمایه گذاری در این بازار جدید نیازمند دقت می باشد. سرمایه گذاران معمولی کریپتو به خوبی می دانند ماهیت نوآورانه فناوری کریپتو و بلاکچین می‌تواند بازده سرمایه‌گذاری بالایی را به‌ویژه برای بخش‌هایی که در آینده‌ای نزدیک مورد پذیرش قرار می گیرند، به ارمغان آورد.

منطق پشت این کلاهبرداری ها، نوسانات قیمت دارایی های دیجیتال و پیچیدگی های ذاتی فناوری زیربنایی آن هاست. این فاکتورها می تواند به سرمایه گذاران شیوه های سرمایه گذاری کریپتو غیر واقعی و مبهم ارائه نماید.

بنابراین، هنگام ابداع روشی برای کلاهبرداری از سرمایه گذاران اغلب دارایی های دیجیتال را در نظر می گیرند. زیرا هنوز بوجود آمدن بیت کوین بعدی و اصول اولیه بنیادی تکنولوژی کریپتو ناشناخته است.

در این مقاله به پنج مورد از بدنام ترین طرح حای پانرزی کریپتو اشاره خواهیم کرد. بعلاوه، نشان می دهیم که چگونه بازیگران پشت پرده از نوسانات، پیچیدگی و جذابیت های جدید کریپتو استفاده می کنند.

طرح پانزی کریپتو چیست؟

با استاند به سایت کوین مارکت کپ، طرح پانزی معمولاً یک کلاهبرداری سرمایه گذاری پیچیده است که برای جذب سرمایه گذاران با وعده ایجاد نرخ های بالا و سریع از طرف شرکت های غیر مجاز طراحی می شود. اغلب اوقات، شرکت بر دریافت پول از سرمایه گذاران جدید و توزیع آن به حامیان قبلی تمرکز می کند. به این بهانه که این پول، سود حاصل از یک فعالیت سرمایه گذاری قانونی است. در نهایت، زمانیکه جریان سرمایه گذاری های جدید متوقف می شود، چنین سیستمی از هم می پاشد.

در مورد طرح پانزی کریپتو، کلاهبرداران به راه اندازی شرکت‌های کریپتو غیر واقعی اقدام می‌کنند. همچنین، سرمایه‌گذاران را با داستان‌های مختلف و آمارهای نادرست فریب می دهند. برای کسانیکه نمی دانند کریپتو واقعاً چگونه عمل می کند یا شیفته پتانسیل دارایی های دیجیتال برای ایجاد بازده سرمایه گذاری شده اند، کسب سودهای غیر واقعی تا حدودی آسان تر است.

توجه داشته باشید که تاریخچه طرح های پانزی به قرن نوزدهم باز می گردد. با این وجود، این عملیات غیرقانونی را چارلز پانزی، یک کلاهبردار ایتالیایی، در اوایل دهه 1920 ابداع کرد. اگرچه طرح‌های پانزی همراه با پیشرفت‌های تکنولوژیک تکامل یافته‌است، اما اغلب با پرچم‌های قرمز خاصی، مشخص می‌شوند:

وعده بازده سرمایه گذاری سریع و بدون ریسک، بدون توجه به شرایط بازار
ارائه توضیحات پیچیده برای مدل های سرمایه گذاری یا فعالیت های تجاری با هدف چنین طرح هایی
عدم دسترسی به اسنادی که می تواند مشروعیت و وجود این تجارت و سرمایه گذاری را تأیید کند

متأسفانه، اپراتورهای طرح پانزی می دانند که چگونه این پرچم های قرمز را پنهان کرده و احساسات سرمایه گذاران را دستکاری کنند. به همین دلیل است که طرح‌های پانزی جدید، تا به امروز برای یک قرن کامل، به رشد خود ادامه می‌دهند.

آیا طرح های پانزی با طرح های هرمی متفاوت است؟

یک طرح هرمی شبیه به یک طرح پانزی است. زیرا این سیستم برای پرداخت سود به سرمایه گذاران قبلی به جریان سرمایه گذاری های جدید متکی است. تنها تفاوت طرح پانزی این است که خود به عنوان یک سرمایه گذاری قانونی با ارائه خدمات یا فروش محصولات، سود ایجاد می کند. برخلاف آن، طرح‌های هرمی سودآوری طرح را به عملکرد یک شرکت نسبت نمی‌دهند.

بزرگترین طرح های کریپتو پانزی در تاریخ

وان کوین OneCOin

وان کوین طولانی ترین طرح پانزی می باشد که تاکنون در این صنعت مشاهده شده است. این طرح توسط کلاهبردار بلغاری روجا ایگناتوا، مستعار به ملکه کریپتو ابداع شد و توانست بین سال‌های 2014 تا 2019 سرمایه‌گذاران زیادی را جذب کند.

گفته می شود که در این دوره طرح پانزی وان کوین، به عنوان قاتل بیتکوین توانسته 5.8 میلیارد دلار از سرمایه گذاران، کلاهبرداری کند. در زیر مجموعه این سرمایه‌گذاری، یک طرح بازاریابی چند سطحی وجود داشت که هر بار عضو جدیدی به سرمایه‌گذاران اضافه می شد، پول نقد و وان کوین پاداش می داد. مشکل به خودی خود استراتژی بازاریابی نبود، بلکه این واقعیت بود که وان کوین برای خود بلاکچینی نداشت. بنابراین،سرمایه‌گذاران وان کوین، یک رمزارز بی‌ارزش در دست داشتند که توسط فناوری دارایی دیجیتال پذیرفته شده، پشتیبانی نمی‌شد.

پس از سال‌ها هشدار به سرمایه‌گذاران نسبت به سرمایه‌گذاری در وان کوین، دولت آمریکا در نهایت این شرکت را به کلاهبرداری متهم کرد. با این وجود، در همان زمان، خود ایگناتوا ناپدید شد.

بیت کانکت Bitconnect

یکی دیگر از طرح های مهم پانزی رمزارز، بیت کانکت بود که در سال 2016 به عنوان یک راه حل وام دهی بیت کوین راه اندازی شد. این طرح بازده ماهانه 40 درصدی ارائه می داد. اپراتورها توسعه دهندگان ناشناخته ای بودند که توسط فردی به نام ساتائو ناکاموتو که مشخصاً یک نام مستعار است، رهبری می شدند.

سرمایه گذاران باید توکن های بیت کانکت BCC را خریداری کرده، در پلتفرم ذخیره می کردند و منتظر می شدند تا ربات های معامله از این وجوه ذخیره شده در معاملات استفاده نمایند.

شریک بنیانگذار اتریوم، ویتالیک بوترین به همراه مایک نواگراتز و چارلی لی از اولین چهره های برجسته ای بودند که از بازگشت سود ناپایدار وعده داده شده بیت کانکت انتقاد کردند.

طولی نکشید که این طرح توجه دولت بریتانیا را به خود جلب کرد. در نهایت، مقامات آمریکایی بیت کانکت را یک طرح پونزی اعلام کردند و در سال 2018 از آن خواستند که فعالیت های خود را متوقف کند. متعاقباً، قیمت BCC تا 90 درصد سقوط کرد و باعث شد سرمایه گذاران مجموعاً بیش از 3.5 میلیارد دلار سرمایه از دست بدهند.

پلاس توکن PlussToken

پلاس توکن یکی از جدیدترین و بزرگترین طرح های پانزی می باشد که تا به حال در دنیای کریپتو وجود داشته است. این کلاهبرداری بخش زیادی از کمپین بازاریابی خود را از طریق برنامه پیام‌رسان چینی، وی چت با جذب سرمایه گذارانی که به دنبال سود ماهیانه 10 تا 30 درصدی هستند، ساخته بود.

پلاس توکن، بیش از 3 میلیون سرمایه گذار از چین، کره جنوبی و ژاپن جذب کرد. در کل، مدل کسب و کار پروژه حول محور سواد کریپتو و خدمات کیف پول دیجیتال بود. در نهایت، کلاهبرداران سرمایه گذاران را متقاعد کردند تا با خرید توکن این پروژه همان پلاس توکن، درآمد خود را افزایش دهند.

پس از یکسال سوء استفاده از سرمایه گذاران، تیم پلاس توکن طرح خود را در سال 2019 تعطیل کرد. با ارزهای دیجیتال به ارزش 3 میلیارد دلار از این طرح خارج شد. مانند بسیاری از طرح های پانزی، مقامات موفق شدند چندین تن از مسئولین اصلی این طرح را دستگیر کنند. پس از آن، دولت چین 4 میلیارد دلار رمزارز مربوط به این طرح کلاهبرداری را مصادره کرد. با این وجود، به نظر می رسد که همه افراد درگیر ردیابی نشدند. زیرا نهادهای ناشناس در سال 2020 برخی از وجوه سرقت شده را برداشت کردند.

گین بیت کوین GainBitcoin

در سال 2019، گِین بیت کوین به عنوان یک راه حل استخراج با وعده ایجاد بازده ماهانه 10 درصد به مدت 18 ماه ظاهر شد. هر چقدر هم که مضحک به نظر برسد، اما این پروژه کمتر از 300 میلیون دلار سرمایه از سوی سرمایه گذاران هندی جذب کرد. در سال 2017، مشخص شد که این طرح نه با تجهیزات فیزیکی و نه با عملیات استخراج، پشتیبانی نمی شود. خوشبختانه، آمیت بهاردواج در سال 2018 به اتهام کلاهبرداری از بیش از 8000 سرمایه گذار دستگیر شد. به نظر می رسد که این پرونده به پایان رسیده و بعید است که سرمایه گذاران خسارات را جبران کنند.

ماینینگ مَکس Mining Max

مانند گین بیت کوین، ماینینگ مکس نیز از یک سرمایه گذاری به ظاهر به منظور استخراج، برای پنهان کردن ماهیت واقعی عملیات غیر قانونی خود استفاده کرد.

این پلتفرم به سرمایه گذاران وعده داد راهی برای سرمایه گذاری بر روی تبلیغات گسترده رمزارزها ایجاد کند. ماینینگ مکس ایده شرکت در یک اکوسیستم ماینینگ چند رمزارزی را مطرح کرد که پتانسیل ایجاد بازده بالا را داشت. با این وجود، درست مانند هر طرح پانزی کریپتو دیگر، بیشتر مدل کسب و کار متکی به کمپین های بازاریابی سنگین با هدف جذب سرمایه گذاری های جدید بود.

در مجموع، ماینینگ مکس بیش از 18000 سرمایه گذار را در 54 کشور جذب کرد. در آن زمان، از 250 میلیون دلار جمع آوری شد. از این رقم تنها 70 میلیون دلار صرف خرید سخت افزار ماینینگ شد. باقیمانده پول برای تامین مالی کمپین بازاریابی Mining Max و همچنین سبک زندگی لاکچری اعضای تیم آن استفاده شد. اگرچه چندین مظنون مرتبط با این کلاهبرداری دستگیر و متهم شدند، رئیس، نایب رئیس و سایر همدستان این تیم همچنان آزاد هستند.

سخن پایانی

با توجه به طرح های مختلف پانزی کریپتو می توان دریافت که این نوع کلاهبرداری ها از فقدان آموزش و سواد کافی در حوزه کریپتو، جذابیت فضای کریپتوکارنسی به عنوان یک فناوری جدید و همچنین شهرت آنها به دلیل نوسانات و سودآوری تغذیه می شوند.

نکته مهم دیگری که بسیار توصیه می شود این است که هر زمان به فرصت های سرمایه گذاری در کریپتو برخوردید، حتماً بررسی های لازم را انجام دهید. مراقب پرچم های قرمز باشید و با احتیاط عمل کنید تا قربانی کلاهبرداری سرمایه گذاری ها نشوید.

پروژه پانزی چیست

امروزه کلاه‌برداری‌ها در محیط اینترنت و فضای مجازی بسیار زیاد است و با شعارهایی بسیار فریبنده مردم را فریب می‌دهند و با دادن وعده‌های پوچ مثل سودهایی بیشتر از ده درصد در ماه، افراد را گول‌زده و فریب می‌دهند مراقب باشید که سرمایه و دارایی خود را از دست ندهید. پروژه پانزی یکی از همان پروژه‌های کلاه‌برداری است که بسیار رایج بود و سعی کرده با شعارهای مختلف و وعده‌هایی مثل سوددهی بالا افراد را مجاب به سرمایه‌گذاری کند. برای اینکه بفهمیم پروژه پانزی چیست تا آخر این مقاله همراه ما بمانید.

معرفی پروژه پانزی

برای اینکه به‌طور کامل بدانید پروژه پانزی چیست ادامه مطلب را نیز مطالعه نمایید. طرح و پروژه کلاه‌برداری پانزی از نام چارلز پانزی Charles Ponzi گرفته‌شده است که یک کلاه‌بردار ایتالیایی تبار بود و به آمریکا مهاجرت کرد و مشهور شدن آن به دلیل سیستم پول‌ساز قلابی او بود. در سال 1920 او با ایجاد یک پروژه پانزی حدود یک سال تعداد زیادی از افراد را فریب داده و سرمایه‌ی آن‌ها را به باد داد. البته برخی منابع می‌گویند که پانزی اولین نفری نبوده که این طرح را ریخته ولی کلاه‌برداری او آن‌قدر گسترده بود که نام این روش کلاه‌برداری را از اسم او گرفته‌اند.

درواقع در روش کلاه‌برداری پروژه پانزی سودی که باید به سرمایه‌گذاران قبلی پرداخت شود با استفاده از دارایی‌های سرمایه‌گذاری شده کاربران جدید پرداخت می‌شود و هیچ عملی در این پروژه انجام نمی‌شود و اساساً همه‌ی وعده‌هایی که به سرمایه‌گذاران می‌دهند کذب هستند. سرمایه‌گذاران اول یعنی کسانی که اولین بار در این پروژه سرمایه می‌گذارند سود پول و حتی خود پول را پس از چند مدت دریافت می‌کنند ولی آخرین گروه سرمایه‌گذاران، همه‌ی دارایی خود را از دست می‌دهند و نه سود و نه پول خود را به آن‌ها می‌دهند و از این نظر، به شرکت‌های هرمی شباهت دارد.

پروژه پانزی چیست

هنگامی‌که سرمایه‌گذاران جدیدی وارد این سیستم نمی‌شوند، به دلیل اینکه سیستم نمی‌تواند پول گروه‌های قبلی را پرداخت نماید، این چرخه متوقف خواهد شد تا زمانی که این طرح بتواند افراد تازه‌ای را مجاب به سرمایه‌گذاری کند، این طرح ادامه پیدا می‌کند و به همین سادگی افراد دارایی خود را از دست می‌دهند.

عاقبت پروژه پانزی چیست

وقتی این چرخه بزرگ‌تر شود، سیستم برای جذب سرمایه به افراد بیشتری هم نیاز دارد. کاربران بسیار زیادی تاکنون در انتظار این هستند که روزی سود و اصل پول به آن‌ها برگردانده شود. اگر کاربران جدید وارد طرح و چرخه پانزی نشوند، سیستم هم همان‌طور که گفتیم نمی‌تواند پول و سود سرمایه‌گذاران قبلی را پرداخت کند و درواقع فعالیتی نیست تا به کمک آن سودی کسب شود.

در آخر هم چرخه باکم شدن کاربران جدید و فرود افراد جدید برای سرمایه‌گذاری، تعادل میان دارایی‌های جدید و قدیم از بین رفته و طرح به‌طورکلی نابود می‌شود. افراد زیادی در این پروژه‌ها سرمایه از دست می‌دهند و افراد زیادی هم به سود می‌رسند ولی معمولاً این طرح‌ها پس از مدتی توسط پلیس شناسایی می‌شود و افراد پشت پرده این پروژه‌ها دستگیر می‌شوند.

پروژه پانزی چیست

چگونه طرح پانزی را تشخیص بدهیم

اکنون‌که متوجه شدید طرح پانزی چیست باید روش‌های تشخیص این طرح‌ها را بدانید اغلب طرح‌هایی که به این شکل و طرح پانزی چیست؟ با این روش کلاه‌برداری می‌کنند، چند ویژگی دارند:

شعار سودهای خیلی زیاد و تضمینی

شعار سودهای تضمین‌شده و بالا یکی از اصلی‌ترین ویژگی‌های پروژه‌های پانزی است که اگر با چنین تبلیغی قصد فریب شمارا داشتند، شما شک کنید. حتی اگر با پولی که شما سرمایه‌گذاری می‌کنید، فعالیتی انجام شود هم‌سود کمتری نصیب شما می‌شود. درواقع سودی بیش از ده درصد در یک ماه خیلی مشکوک هست.

مشخص نبودن هویت مجری پروژه

در پروژه‌های پانزی درباره‌ی مجریان طرح یا تیم توسعه دهنده پروژه اطلاعاتی وجود ندارد و اگر هم اطلاعاتی باشد، اسم های فیک است. درواقع این پروژه‌ها از شناسایی شدن توسط مردم و پلیس می‌ترسند.

نداشتن یک شماره تماس و آدرس برای مراجعه

پروژه‌های پانزی اغلب شماره‌های فیک به مردم می‌دهند و یا چند روزی یک دفتر کار را محض اطمینان مشتری‌ها اجاره می‌کنند و بعد ناپدید می‌شوند.

یک پروژه پانزی حتماً باید مجوزهای قانونی داشته باشد

این طرح‌ها که بدون هیچ پشتوانه قانونی فعالیت می‌کنند، هیچ‌گاه نمی‌توانند مجوز قانونی بگیرند. البته شاید مجوزهای تقلبی درست کنند و با دادن رشوه مجوز بگیرند. برخی از منابع می‌گویند تعدادی از مؤسسه‌های مالی در ایران از طرح پانزی برای فریب مردم استفاده می‌کرده‌اند.

روشن نبودن فعالیت‌ها

پروژه‌های پانزی برای سرمایه‌گذار این مطلب را که چگونه به سودهای بالا می‌رسند، روشن نمی‌کنند و فقط با شعارهای فریبنده آن‌ها را جذب می‌کنند. برخی از پروژه‌های پانزی به کاربران خود می‌گویند که سرمایه‌ی آن‌ها را در صرف استخراج کردن ارزهای دیجیتال می‌کنند، ولی توضیح بیشتری درباره نحوه‌ی فعالیت هم نمی‌دهند.

پروژه پانزی چیست

ارتباط ارزهای دیجیتال با پروژه پانزی چیست

در دنیای ارزهای دیجیتال هم به دلیل اینکه تازه بین مردم شهرت پیداکرده و بسیاری از افراد هم جذب بازارهای رمز ارز شدند، گاهی با طرح‌های پانزی و اسکم مواجه می‌شوید. همان‌طور که گفتیم همه این پروژه‌ها با وعده سودهای بسیار بالا در مدت بسیار کم برای جذب افراد جلو می‌آیند و برخی از رمز ارزها را می‌فروشند که سود کسب کنند و دارایی افراد را به باد می‌دهند.

برای اینکه این طرح‌ها را در حوزه ارزهای دیجیتال تشخیص دهید از روش‌هایی که در بالا گفتیم حتماً استفاده کنید و از تحلیل‌های فاندامنتال برای تحلیل یک پروژه‌ای که قصد دارید در آن سرمایه‌گذاری کنید، استفاده نمایید یا اگر در این کار تخصص هم ندارید از افرادی که این کار را انجام می‌دهند کمک بگیرید. درواقع همه‌ی این پروژه‌ها هنگام تبلیغات بسیار با دست‌پر جلو می‌آیند و اگر افراد اطلاعاتی درباره‌ی آن‌ها نداشته باشند، فریب می‌خورند.

اکنون‌که دریافتید پروژه پانزی چیست و روش تشخیص آن چگونه است، بسیار مراقب کلاه‌برداری‌ها باشید و حتماً قبل از سرمایه‌گذاری در یک پروژه درباره آن اطلاعات کسب کنید و فریب سوددهی بالا در یک ماه را هم نخورید.

راستی! برای دریافت مطالب جدید در کانال تلگرام یا پیج اینستاگرام عضو شوید.

همه چیز در مورد طرح پانزی و هرمی

طرح پانزی چیست

آیا تا به حال برایتان پیشنهاد یک سرمایه طرح پانزی چیست؟ گذاری با سود نجومی و بسیار بالاتر از مبلغ سرمایه شما و البته با تضمین داده شده است؟ اگر جواب شما مثبت است باید بدانید که با یک طرح پانزی روبرو شده اید. طرح پانزی ، طرحی است مشابه طرح هرمی (نه برابر) که در آن با وعده پرداخت سود بالا افراد را به سرمایه گذاری ترغیب می کنند. اما از کجا می توانیم تشخیص دهیم که برنامه های جدید و در حال توسعه دارای یک طرح پانزی هستند یا خیر؟ در این مقاله سعی داریم تا به معرفی و شیوه عملکرد این‌ طرح‌ نگاهی بیندازیم و با اهداف توسعه دهندگان آن بیشتر آشنا شویم. پس با ما همراه باشید.

طرح‌ پانزی، کلاهبرداری به شیوه ای مدرن

طرح پانزی چیست

ترفند پانزی، یک روش کلاهبرداری است که در آن شخص طراح یا کلاهبردار به افراد وعده سودی کلان و بدون ریسک در قبال سرمایه گذاری او می دهد. در این عملکرد اغواگری به افراد ناآگاه گفته می شود که با پول آنها کاری انجام می شود و سود حاصل به آنها پرداخت می شود، اما باید بدانید که اینطور نیست.

در طرح پانزی مشابه طرح های هرمی با استفاده از سرمایه افراد جدید، به سرمایه گذاران قدیمی سود پرداخت می شود که یک نوع اعتماد سازی و جذب افراد بیشتری به این‌ بازی مي شود و همین روند ادامه پیدا می کند تا زمانی که دیگر سرمایه گذار جدیدی نباشد. در صورت وقوع این اتفاق شخص کلاهبردار با پول سرمایه گذاران متواری می شود و افراد سرمایه اصلی خود را از دست خواهند داد.

طراحان پانزی اطلاعات دقیق و روشنی از شیوه سرمایه گذاری به افراد نمی دهند و همین امر باعث می شود تا افراد کمتری برای شرکت در این طرح ها اغفال شوند و در حالت عادی سرمایه گذاران کمی جذب این ترفند می شوند.

طرح پانزی چگونه کار می کند؟

طرح پانزی چگونه کار می کند

در اکثر این طرح ها یک سایت یا شرکت جعلی راه اندازی می شود و به افراد ناآگاه و طماع وعده در یک شب پولدار شدن و سودهای ماهیانه را می دهند و از سرمایه گذاران خواسته می شود تا مبلغی را بعنوان سرمایه به آن ها بسپارند و در طی بازه زمانی خاصی مثلا ۳۰ روز ۱۰ الی ۳۰ درصد سرمایه اولیه به آن ها باز خواهد گشت. در ماه اول با سرمایه افراد جدیدتر این سود پرداخت می شود و اعتماد سرمایه گذاران جلب می شود و شاید سرمایه بیشتری را وارد این طرح کنند یا حتی ممکن است افرادی را به این مجموعه دعوت کنند. این سرمایه گذاری ها همچنان ادامه می یابد و افراد بسیاری در پی سود کلان با سرمایه اندک و چنین وعده های باورنکردنی به این جنبش می پیوندند. با گذشت زمان و اشباع شدن این طرح تعداد سرمایه‌ گذاران جدید کاهش می یابد و در نتیجه به سرمایه گذاران قدیمی سودی پرداخت نخواهد شد، این طرح متوقف می شود و فردی که در رأس هرم قرار دارد، یعنی شخص کلاهبردار با پول سرمایه گذاران متواری می شود.

تاریخچه طرح پانزی

تاریخچه پانزی

در سال ۱۹۲۰ شخصی به نام چارلز پانزی سیستم کسب درآمدی را راه اندازی کرد که امروزه با نام او یعنی طرح پانزی شناخته می شود.

پانزی در طرح خود به مردم می گفت با خرید کوپن های پیش خرید بسته های پستی از او در کمتر از طرح پانزی چیست؟ ۹۰ روز سود ۵۰ درصدی کسب خواهند کرد و ارزش کوپن ها روز به روز افزایش خواهد یافت که باعث کسب سود بیشتر برای سرمایه گذاران است. در حالیکه این چنین نبود و ارزش کوپن ها حتی از مبلغ اولیه خرید هم بسیار کمتر بود. این وعده های بزرگ باعث شد افراد ساده لوح حرف های او را باور کنند و مبلغی معادل ۲۰ میلیون دلار در طرح او سرمایه گذاری کنند. پانزی در ۴۵ روز پس از سرمایه گذاری اولیه سود کلانی به تعدادی از سرمایه گذاران پرداخت کرد که این کار باعث اعتمادسازی و جذب افراد بیشتری به این‌ کلاهبرداری بزرگ شد.

مدتی پس از گذشت این طرح به دلیل کاهش تعداد سرمایه‌ گذاران جدید و عدم پرداخت سود به سرمایه گذاران شکست خورد و دولت پانزی را به جرم کلاهبرداری طرح پانزی چیست؟ دستگیر کرد و به ۵ تا ۹ سال حبس محکوم شد.

مدتی از دستگیری پانزی نگذشته بود که وی با وثیقه توانست آزاد شود و پس از آزادی اتحادیه ای را راه اندازی کرد و در آن به فروش املاک و مستغلات زیر آب مشغول شد که این کار او باعث دستگیری مجدد او شد.

طرح پانزی و ارتباط آن‌ با ارزهای دیجیتال

طرح پانزی در ارزهای دیجیتال

با افزایش روز افزون محبوبیت ارزهای دیجیتال، تهدیدات امنیتی مربوط به آن نیز جدی تر و عمیق تر می شود. این مقوله به تازگی و در چند سال اخیر شهرت بسیاری را کسب کرده و به یکی از راه های سرمایه گذاری مبدل شده است. از دیر باز تاکنون افراد سودجوی بسیاری به دنبال به دست آوردن پول و سرمایه دیگران از طریق کلاهبرداری بوده اند و با پیدایش ارزهای رمزنگاری شده سعی در ورود به این زمینه را نیز داشته اند که می توان گفت تا حدودی موفق هم بوده اند! طراحان پانزی از این دسته افراد کلاهبردار هستند که توانسته اند در زمینه ی ارزهای دیجیتال نیز ورود پیدا کنند و سرمایه افراد را از آن خود کنند.

اکثر افرادی که قصد شرکت و فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال را دارند غالباً دو مؤلفه را در نظر می گیرند: بازگشت سرمایه و میزان ریسک سرمایه گذاری. مورد اول به میزان سودی اشاره دارد که هر شخص در نتیجه سرمایه گذاری بر روی یک ارز دیجیتال دریافت می کند و دیگری نیز مقدار ریسکی است که باید بپذیرد. در این مورد حتی ممکن است سرمایه گذار سرمایه اولیه خود را نیز از دست بدهد.

در وعده های طراحان طرح های پانزی اجرایی بر روی ارزهای دیجیتال، ROI منفی و از دست دادن سرمایه وجود ندارد و سرمایه گذاری بر روی عرضه اولیه یک رمز ارز در طرح پانزی سود بسیاری را در بر دارد. اما در واقع فردی که در این طرح شرکت می کند ریسک بسیار بالایی را تجربه می‌کند به طوری که ممکن است در مدت زمان اندکی سرمایه خود را در ازای یک رمز ارز بی ارزش طرح پانزی چیست؟ به طور کامل از دست بدهد.

شباهت ها و تفاوت های طرح پانزی و طرح هرمی

طرح پانزی و هرمی هر دو یک نوع راه کلاهبرداری و تقلب مالی هستند که با وعده سود خوب افراد ناآگاه را برای سرمایه گذاری اغوا می کنند و برای ادامه روند فعالیت‌شان به سرمایه گذاری افراد جدید وابسته هستند. هیچ یک از این دو طرح محصول یا خدمات حقیقی ارائه نمی دهند و تنها بر پایه سرمایه افراد کار می کنند.

و اما تفاوت این‌ دو طرح. طرح پانزی با عنوان خدمات مدیریت سرمایه گذاری فعالیت می کند و به سرمایه گذاران گفته می شود از یک سرمایه گذاری قانونی سود پول دریافت خواهند کرد و کلاهبردار با دریافت پول از یک شخص و پرداخت آن به شخص دیگر شبکه را کنترل می کند. در طرح هرمی اما اینگونه نیست و بر پایه بازاریابی شبکه ای صورت می گیرد. در این طرح شرکت کنندگان با جذب و استخدام افراد جدید کسب درآمد می کنند و به ازای هر فرد جدید مبلغی به عنوان کمیسیون دریافت می کنند.

انواع طرح های پانزی در ارزهای دیجیتال

طرح پانزی در ارز دیجیتال

همانطور که پیش تر گفته شد طرح های کلاهبرداران پانزی در ارزهای دیجیتال و بلاک چین ها نیز توانستند نفوذ پیدا کنند. طرح های پانزی در زمینه ارزهای دیجیتال از روش های مختلفی استفاده می کنند که در بخش‌ زیر تعدادی از آنها آورده شده است.

استخراج‌‌ ابری

استخراج ابری غالباً به صورت قانونی و بر پایه قدرت هش اجرا می شود اما در استخراج ابری بر پایه یک‌ طرح پانزی یک سایت ادعا می کند که در صورت شرکت در یک عرضه اولیه و یا استخراج بازدهی کلان و تضمینی به سرمایه گذاران داده می شود. این امر قطعا یک‌ طرح پانزی است چون فرایند استخراج با خطرات احتمالی خود ریسکی بزرگ است و چه بسا سرمایه گذاری بر روی آن ریسکی بزرگتر.

عرضه توکن های بی ارزش

در این‌ روش یک توکن بی ارزش توسط طراحان پانزی ساخته می شود. پس از تبلیغات و جذب سرمایه گذاران ابتدا تمامی پول از آنها دریافت می شود که ممکن است ارزهای دیجیتال ارزشمندی باشند، سپس در ازای دریافت پول به سرمایه گذاران توکن های بی ارزش داده می شود و به قربانیان وعده داده می شود که در آینده نزدیک این توکن ها ارزشی زیاد خواهند یافت و سودی چند برابر سرمایه اولیه به سرمایه گذاران خواهد رسید.

سرمایه‌ گذاری

سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال در طرح پانزی از متداول ترین مول طرح پانزی ارز دیجیتال است و به این صورت است که از سمت برخی سایت ها به کاربران پیشنهاد داده می شود با پرداخت بیت کوین یا ارزهای رمزنگاری شده ارزشمند دیگر در بازارهای املاک، خودرو و… سرمایه گذاری کنند و در ازای آن سود دریافت کنند. در برخی موارد برای جلب اعتماد سرمایه‌ گذاران حتی سندهایی به آن ها داده می شود که کاملا جعلی و فاقد اعتبار هستند‌.

ربات های تلگرامی

روشی جدید از طرف کلاهبرداران پانزی که به تازگی شیوع پیدا کرده است، استفاده از ربات های تلگرامی است. در این روش افراد ابتدا در یک ربات تلگرامی ثبت نام می کنند و در ازای ثبت نام مقداری سکه اولیه به آنها داده می شود که بنابر وعده توسعه دهنده طرح می توان با آن در ماینینگ ارز دیجیتال شرکت‌ کرد. پس از گذشت مدتی ربات به شرکت کنندگان پیشنهاد می دهد که با پرداخت ارزهایی مانند بیت‌کوین و اتریوم سکه های بیشتری پرداخت کنند تا بتوانند به ماینینگ ادامه دهند.

در نهایت هنگامی که شرکت کنندگان بخواهند نتیجه استخراج خود را بررسی و دریافت کنند حساب آنان از طرف ربات مسدود می شوند و یا با پیام های خطا مواجه می شوند.

چگونه می توان طرح پانزی را در ارز دیجیتال تشخیص داد؟

طرح پانزی

در معرفی ارز دیجیتال وعده های غیر منطقی درباره سود و درآمد بسیار بالا در سرمایه گذاری بر روی طرح مورد نظر داده می شود.
کلاهبرداران این طرح، اصرار بر تضمین بازگشت وجه سرمایه گذاری شده را می دهند و با اطمینانی بی پایه و اساس قول بازگشت ۱۰۰ درصدی سرمایه داده می شود. به یاد داشته باشید در هر سرمایه گذاری ریسک از دست دادن مقداری سرمایه وجود دارد و نمی توان با قطعیت آن را تضمین کرد.
با بررسی و تحقیق بسیار شبکه یا ارزی که قصد سرمایه گذاری بر روی آن را دارید بررسی کنید، وایت پیپر آن را با دقت بخوانید و از تحلیل فاندامنتال منابع معتبر در زمینه ارزهای دیجیتال استفاده کنید و بر پلتفرمی که شناخت کافی از آن ندارید سرمایه گذاری نکنید.
در طرح های پانزی کلاهبرداران پس از سرمایه گذاری اولیه و پرداخت سود از شما می خواهند سرمایه بیشتری را در اختیار آنها قرار دهید تا سود بیشتری دریافت کنید.
در هنگام سرمایه گذاری بر روی یک طرح از صرافی ها و مؤسسات معتبر و شناخته شده استفاده کنید و بهتر است درباره آن تحقیق کنید.
طرح پانزی با نقل و انتقال پول بین حساب های کاربری مختلف مقدار و منبع اصلی پول را پنهان می کنند و تنها طراح پانزی از مقدار پول آگاهی دارد و در هیچ جا اطلاعاتی درباره مقدار وجه در گردش ثبت نشده است.

جمع بندی

بازار ارزهای دیجیتال بازاری وسیع و گسترده متشکل از افراد بسیاری است که همگی به دنبال کسب سود و افزایش دارایی هستند. در این بازار مانند تمامی بازارهای مالی دیگر اشخاصی وجود دارند که به دنبال سودجویی و کسب درآمد از راه های آسان و غیر قانونی هستند که روش های متفاوتی را برای دستیابی به آن انتخاب می کنند. یکی از روش های موجود که کلاهبرداران از آن بهره می برند، طرح پانزی است که کلاهبردار با وعده یک شبه پولدار شدن افراد را به سرمایه گذاری ترغیب می کند و در نهایت با دارایی های آنها متواری می شود.

اگر شما نیز در بازار ارزهای دیجیتال مشغول به فعالیت هستید و یا قصد سرمایه گذاری در آن را دارید پیش از هر چیز باید با این طرح آشنایی داشته باشید و با روش های شناسایی آن آشنا باشید تا در دام افراد سودجو و کلاهبردار گرفتار نشوید.

کلاهبرداری پانزی چیست؟

کلاهبرداری پانزی (Ponzi Scheme) یکی از انواع کلاهبرداری‌ های رایج در بازارهای سرمایه است که در بازار ارز دیجیتال نیز وجود دارد. اتفاقا تا قبل از روی کار آمدن گسترده بازار ارز دیجیتال، انواع طرح ‌ها و کلاهبرداری پانزی به شدت امروزی نبود. این بازار در عین استعداد بسیار بالایی که در زمینه سوددهی دارد، زمینه و بسترهای لازم برای به وجود آمدن انواع کلاهبرداری‌ ها مانند طرح های پانزی را نیز دارا است. در این بین نداشتن اطلاعات و آگاهی‌های لازم توسط اکثریت کاربران نیز مزید بر علت شده تا طرح ‌های این چنینی جذابیت‌های بسیار زیادی برای افراد کلاهبردار پیدا نماید. در همین راستا در این مقاله با شما همراه هستیم تا اطلاعات کامل و دقیقی درباره این روش کلاهبرداری را به شما ارئه کنیم. دقت داشته باشید که با این اطلاعات امکان شناسایی طرح ‌های پانزی برای شما ساده‌تر شده و دیگر درگیر چنین کلاهبرداری‌ های حرفه‌ای نخواهید شد.

در این مقاله می‌خوانید:

کلاهبرداری پانزی چیست و چگونه کار می‌کند؟

قبل از هر چیزی باید یک تعریف مختصر از کلاهبرداری‌ های پانزی با شما در میان بگذاریم تا شناخت شما نسبت به این موضوع بیشتر شود. به صورت کلی در این روش کلاهبرداری، معمولا کاربران برای رسیدن به سودهای خیلی زیاد در بازه زمانی کوتاه ترغیب می‌شوند. به این معنی که کلاهبرداران با راه اندازی سایت و پلتفرم‌های دیگر به کاربران این وعده را می‌دهند که در صورت سرمایه گذاری مشخصی می‌توانند در طول چند هفته تا یکی دو ماه به سود دو یا چند برابری برسند. کاربران همچنین برای رسیدن به سود بیشتر می‌توانند زیر مجموعه‌هایی برای خود جمع کرده و با ثبت نام آنها در طرح، درصدی از سود آنها را نیز دریافت کنند.

در این روش کلاهبرداری عملا هیچ سودی پرداخت نمی‌شود. روز به روز به کاربران اعلام می‌شود که به سود مناسبی رسیده‌اند ولی خبری از پرداخت سود نیست. وقتی سرمایه جمع شده توسط کلاهبرداران به مقدار قابل توجهی رسید، همه چیز ناگهان تعطیل شده و دیگر هیچ خبری از هیچ کسی نخواهید داشت. معمولا امکان پیگیری این قبیل کلاهبرداری‌ ها نیز به دلیل اقدام از یک کشور ثالث به سختی وجود خواهد داشت. کلاهبرداری‌ های پانزی به این روش در تعداد بسیار بالا در بازار ارز دیجیتال روی کار آمده‌اند. در گذشته مشکل نقل و انتقال پول در میان کاربران ایرانی وجود داشت. اما امروزه به دلیل وجود انواع صرافی ارز دیجیتال مانند بایننس، کوکوین و یا صرافی داخلی تبدیل امکان نقل و انتقال تتر برای کاربران در بازار راحت شده است. از این رو این روش‌های کلاهبرداری نیز به وفور در کشور ما رایج شده است.

ایده کلاهبرداری پانزی از کجا آغاز شده است؟

در تاریخچه کلاهبرداری‌ های پانزی در جهان موارد بسیار زیادی را می‌توان مشاهده کرد. به عنوان نمونه یکی از بزرگ‌ترین کلاهبرداری‌ های پانزی در طول تاریخ به فردی له نام مدوف در آمریکا بر می‌گردد که در این طرح حدود ۶۵ میلیارد دلار سرمایه کاربران به سرقت رفت. اما عنوان طرح پانزی به فردی به نام چارلز پانزی در ایتالیا بر می‌گردد که برای اولین بار از شهرت اداره پست خود سوء استفاده کرده و این طرح را راه اندازی نمود. در تمام این موارد کاربران ترغیب به رسیدن به سودهای چندین برابری شده و به این طمع سرمایه‌های ارزشمند خود را در اختیار افراد کلاهبردار قرار داده‌اند.

ویژگی‌های کلاهبرداری‌ های پانزی و راه‌های شناخت آن

اما چگونه می‌توانیم طرح ‌ها و کلاهبرداری پانزی را شناسایی کرده و با آنها مقابله کنیم؟ البته سوال مهم و اصلی در ارتباط با این طرح ‌های کلاهبرداری بیشتر از اینکه روش شناسایی آنها باشد، دوری از طمع‌های این چنینی است. زیرا خیلی از کاربران این روزها حتی با بو بردن به اینکه یک طرح پانزی و کلاهبرداری است، باز هم ریسک ورود به این طرح ‌ها را به امید رسیدن به پول زید می‌پذیرند. اما با این حال وظیفه خود دانستیم تا اطلاعات کافی برای شناسایی این قبیل کلاهبرداری‌ ها را با شما در میان گذاشته و نکات مهم برای دور ماندن از این طرح ‌ها را نیز یادآور شویم. به امید اینکه دیگر هیچ یک از هم وطنان ما سرمایه‌های گرانقدر خود را در این طرح ‌های کلاهبرداری از دست ندهند.

تبلیغات فریبنده برای رسیدن به سودهای نامتعارف در بازه‌های زمانی کوتاه

اولین مشخصه‌ای که باید شما را نسبت به یک طرح سرمایه گذاری به کلاهبرداری پانزی مشکوک نمیاد، تبلیغات فریبنده برای رسیدن به درآمدهای قابل توجه آن هم در بازه زمانی کوتاه است. در چنین طرح ‌هایی معمولا قرار است در طول چند روزه تا نهایت چند هفته میزان سرمایه شما دو یا چند برابر شود که یک سود نامتعارف در امر سرمایه گذاری است. بر اساس ایده اولیه کلاهبرداری‌ های پانزی از روش‌های مختلفی هم برای رسیدن به این سود استفاده می‌شود. در برخی مواقع تبلیغات شرکت‌های مختلف و در بسیاری از موارد نیز خرید کالاها از جمله روش‌های معرفی شده برای رسیدن به سود در این طرح ‌ها هستند.

ورود به طرح با یک سرمایه گذاری اولیه

در تمام طرح ‌ها و کلاهبرداری‌ های پانزی افراد در همان بدو ورود بایستی مقداری سرمایه اولیه اختصاص دهند. معمولا نیز طرح ‌های مختلف درآمدزایی برای افراد تعریف می‌شود تا افراد با طمع بیشتر سرمایه‌های بیشتری را نیز وارد سازند. همچنین سرمایه گذاری اولیه در طرح ‌های پانزی ممکن است به بهانه خرید یک کالای کم کاربرد و یا غیر قابل استفاده باشد. در نهایت شما بدون وارد کردن یک سرمایه اولیه امکان ورود به چنین طرح ‌هایی را ندارید.

واریز سودهای اولیه کم برای جلب اعتماد

از دیگر ویژگی‌هایی که می‌توان برای کلاهبرداری‌ های پانزی تعریف کرد، واریز کردن سودهای اولیه اما کم برای کاربران است تا در همان ابتدا اعتماد بیشتری از آنها جلب شود. اما در برخی از طرح ‌ها نیز خبری از سود‌های اولیه هم نیست و فقط سودهای حاصل شده در حساب کاربری کاربران تعریف می‌شود که امکان برداشت آنها وجود ندارد.

سرمایه بیشتر سود بیشتر

از جمله رایج‌ترین ویژگی‌های کلاهبرداری‌ های پانزی این است که شما با سرمایه بیشتر می‌توانید سودهای بیشتری کسب کرده و به درآمد چند ده میلیونی در طول هر ماه برسید. اتفاقی که معمولا در قدم دوم بعد از وارد کردن سرمایه اولیه در دستور کار این قبیل کلاهبرداری‌ ها قرار می‌گیرد.

نداشتن هیچ اپلیکیشن یا سایت معتبر

البته که اکثر طرح ‌های پانزی دارای سایت‌هایی هستند تا به معرفی خدمات خود بپردازند. البته ممکن است با شناسایی این قبیل طرح ‌ها، از ورود اپلیکیشن آنها به پلتفرم‌های معتبر مانند گوگل پلی یا اپ استور ممانعت شود. در چنین مواقعی کاربران یا باید از وب اپلیکیشن‌ها استفاده کنند و یا باید نسخه اپلیکیشن را از طریق سایت دانلود کرده و بر روی گوشی خود نصب نمایند. دقت کنید که در اکثر مواقع می‌توان اشتباهات عجیبی را در سایت‌ها و اپلیکیشن‌های این طرح ‌ها پیدا کرد. به عنوان مثال:

احتمالا سایت‌های این چنینی سابقه خیلی زیادی نداشته و در چند ماه اخیر ثبت شده‌اند.
خبری از تیم پشتیبانی نیست و یا در صورت وجود نیز خدمات بسیار محدود است.
اطلاعات به صورت مبهم در سایت درج می‌شوند.
هیچ خبری از فروم‌ها و‌بخش نظرات کاربران نیست تا کاربران نتوانند با یکدیگر ارتباط داشته باشند.
هویت مدیر و مسئولیت سایت‌ها مشخص نیست.
هیچ خبری از آدرس‌های رسمی وجود ندارد. شماره تماس‌ها نیز احتمالا یا اجاره‌ای بوده و یا اصلا وجود ندارند.
استفاده از دامنه‌های عجیب و غریب و یا دامنه‌های نزدیک به سایت شرکت‌های معتبر یکی دیگر از ویژگی‌های سایت کلاهبرداری‌ های پانزی است.

نکاتی که باید درباره کلاهبرداری‌ های پانزی بدانید

در نهایت دقت به نکات زیر نیز می‌تواند شما را در شناخت انواع طرح ‌ها و کلاهبرداری‌ های پانزی یاری سازد:

پروژه پانزی چیست

معرفی پروژه پانزی

پروژه پانزی چیست

عاقبت پروژه پانزی چیست

پروژه پانزی چیست

چگونه طرح پانزی را تشخیص بدهیم

اکنون‌که متوجه شدید طرح پانزی چیست باید روش‌های تشخیص این طرح‌ها را بدانید اغلب طرح‌هایی که به این شکل و با این روش کلاه‌برداری می‌کنند، چند ویژگی دارند:

شعار سودهای خیلی زیاد و تضمینی

مشخص نبودن هویت مجری پروژه

نداشتن یک شماره تماس و آدرس برای مراجعه

یک پروژه پانزی حتماً باید مجوزهای قانونی داشته باشد

روشن نبودن فعالیت‌ها

پروژه پانزی چیست

ارتباط ارزهای دیجیتال با پروژه پانزی چیست

راستی! برای دریافت مطالب جدید در کانال تلگرام یا پیج اینستاگرام عضو شوید.

طرح پانزی چیست؟