وضعیت حقوقی بیت کوین

اصلاح بیت کوین در راه است / خطرات سرمایه گذاری در رمز ارزها را جدی بگیرید

در هفته های اخیر ارزش بازار رمزارزها به دنبال رشد بیت کوین جهشی داشته است، به گفته بسیاری از کارششناسان این مساله تحت تاثیر شایعات خبری مبی بر پذیرش معاملات بیت کوین در شرکت های بزرگ بوده و این رشد موقتی است و در نهایت اصلاح بیت کوین در راه است.

به گزارش خبرنگار خبرگزاری موج، نسبت چارت بیت کوین به طلا، منطقی ترین رابطه بین بیت کوین و طلا را نشان می دهد، زیرا از زمان پیدایش بیت‌کوین در اواسط سال ۲۰۱۰، تاکنون به ازای هر ۲ سال رشد بیت کوین نسبت به طلا، اصلاح داشته است، در واقع به جز سال اول که بیت کوین یک سال دوره رشد و ۶ ماه دوره اصلاح داشت، پس از آن و از سال ۲۰۱۲ به ازای هر ۲ سال رشد بیت کوین نسبت به طلا، ۲ سال اصلاح را تجربه کرده است.

آخرین بار دوره رشدیست که از اوایل ۲۰۲۰ شروع شده و از نظر زمانی تا اوایل ۲۰۲۲ یعنی ۳ ماه دیگر ادامه خواهد یافت، ولی از نظر تکنیکال می بینید که یک ابَرمقاومت ۳۶ برابری بیت کوین به طلا، با توجه به قیمت فعلی انس ۱۷۸۰ دلاری در قیمت ۶۴۰۰۰ دلار بیت کوین خواهیم داشت؛ یعنی حدود ۲۸ درصد بالاتر از سطح قیمت فعلی ۵۰ هزار دلاری است. از این رو احتمال شکست این مقاومت وجود دارد ولی احتمال خیلی بالایی نیست و ممکن است موقتی باشد.حال با توجه به وجود مقاومت ۵۰۸۰۰، وجود واگرایی مخفی منفی در تایم روزانه و ریسک به ریوارد نه چندان جالب، بیت کوین را در قیمت فعلی وجود دارد.

حرکت اصلاحی رمزارزها به صورت نوسان

یک کارشناس بازار مالی در گفتگو با خبرنگار خبرگزاری موج با اشاره به اینکه رمز ارزها یا بازار جهانی به دلیل اینکه محدودیت دامنه نوسان ندارد و بازار به صورت 24 ساعته معامله دارد عده ای از معامله گرها را به خود جذب کرده است، گفت: در حال حاضر نمی توان پیش بینی دقیقی از وضعیت اقتصاد جهانی داشت اما به طور کلی این رشد اخیر رمز ارزها ناشی از شایعه آمازون بود که گفته بود برای فروش اجناس بیت کوین هم می پذیرد و از طرف دیگر مدیر مالی تسلا هم گفته بود که ما تاکنون بیت کوینی نفروخته ایم و این به معنای این است که قیمت بیت کوین بالاتر خواهد رفت و همین مساله باعث افزایش رشد این رمز ارز شد و از محدوده 28 هزار دلار به بالای 40 هزار دلار رسیده است .

مهران بیگی با نگاهی به روند احتمالی بیت کوین در آینده افزود: در بخش تکنیکال گفته می شود وقتی اصلاح بخواهد رخ دهد ابتدا یک اصلاح رو به بالا انجام می شود و حرکت اصلاح به صورت نوسانی خواهد بود و برخی از تکنیکالیست ها معتقدند که بیت کوین فعلا یک رشد موقتی دارد و می تواند دوباره روند نزولی خود را دنبال کند و تا بیست هزار دلار هم کاهش پیدا کند.

او با تاکید بر اینکه در شرایط کنونی دولت ها در مقابل بیت کوین قرار گرفته اند و همین مساله باعث افت شدید رمز ارزها می شود، تصریح کرد: همه رمز ارزها با بین کوین همگرایی دارند و زمانی که بین کوین رشد می کند آنها هم رشد می کنند و قضیه معکوس آن هم صادق است. به همین دلیل می توان گفت که وضعیت همه کوین ها وابسته به بیت کوین است.

او افزود: وقتی که افت شاخص دلار اتفاق می افتد انس جهانی طلا رو به بالا حرکت می کند که تحت تاثیر سیاست های مالی آمریکا است، از طرف دیگر با توجه به اینکه نرخ رمز ارز با دلار محاسبه می شود وقتی نرخ دلار ارزان می شود بیت کوین در کف قرار می گیرد و ارزش رمز ارز بالا می رود و در صورتی که برای رمز ارزها هم خبرهای مثبتی منتشر می شود این روند رو به رشد بیشتر خواهد شد.

او درباره وضعیت قانونی معاملات رمز ارزها در ایران گفت: در حال حاضر در دنیا اتفاقی که رخ داده این است که برخی کشورها رمزارز خود را رونمایی کرده اند و ایران هم می تواند این مساله را اجرایی کند، از طرف دیگر باید توجه داشت که کشورهای که تحریم هستند از طریق بین کوین عمل می کنند و امروز دنیا به دنبال این است که جلوی این معاملات و پولشویی های این بخش را بگیرند و این روند باعث شده که یک تئوری مطرح شود که رمز ارزها به جنگ با دولت ها رفته اند و می خواهند سد تصمیم گیری دولت ها در بخش مالی را بشکنند.

بیگی تصریح کرد: رمزارز جای سرمایه گذاری نیست و اگر برای فرد اتفاقی بیفت و فوت کند و رمز بازار مالی او را کسی نداشته باشد آن دارایی از بین رفته است اما درباره سرمایه گذاری در بورس اینگونه نیست. از طرف دیگر باید توجه داشت که وضعیت حقوقی بیت کوین قیمت در معاملات تعیین می شود و ممکن است با ارزش یک رمزارز تطابق نداشته باشد این در حالی است که ارزش سهام اوراق بهادر بر مبنای ارزش دارایی و سودآوری یک شرکت است و سهامداران می توانند از طریق معاملات در بورس درآمدهای کلانی را کسب کنند.

آیا بازار رمز ارزها فرصت سرمایه گذاری هستند؟

همچنین رئیس کمیسیون رمزارز و بلاکچین سازمان نظام صنفى رایانه اى استان البرز در گفتگو با خبرنگار خبرگزاری موج با اشاره به اینکه بیت کوین در جایگاه پیشتاز رمزارزها خود را تثبیت کرده است، گفت: از نظر فنی سرمایه گذاری در رمزارزها هیچ مشکلی وجود ندارد ولی بسیاری از موسسات، سازمان ها و حتی افراد نمی توانند قانونمند دست به خرید و نگهداری رمزارز بزنند و احتمالا دارد در آینده قانونگذاری در بخش رمزارزها هم توسط دولت ها اجرایی شود تا فرصت سرمایه گذاری برای سرمایه داران فراهم شود.

علی پاک باخته گان زنجانی با بیان اینکه رمزارزها اقتصاد سنتی را به چالش کشیدند گفت: پس از بحران اقتصادی سال ۲۰۰۸ بازار جهانی نمی‌توانست به مسائل حاشیه‌ای ورود کند و رمز ارزها رشد کردند و حالا که اقتصاد سنتی تا حدودی خود را بازیافته به چالش رمزارزها ورود کرده و به دنبال این است که شرایط را دوباره به حالت قبل برگرداند

او با تاکید بر اینکه کنش و واکنش بین بازار رمزارز و بازار سنتی آغاز جهانی جدید را نوید می‌دهد، اظهار کرد: بازار رمزارزها در آینده فقط وابسته به روش ادغامی با اقتصاد جهانی و توانائی حل مشکلات اقتصادی کلان است.

مالیات بیت کویین در ایران

بیت کوین و رمز ارزها جزو جدیدترین مسائل دنیای تجارت امروز هستند که علی‌الخصوص در چند سال اخیر رواج بیشتری داشته‌اند. شاید حدود 10 سال پیش هیچ قانونی درباره رمز ارز وجود نداشت، اما امروزه و در سال 2022 رمز ارزها مانند بیت کوین، روندی قانونی پیدا کرده است. در حال حاضر رمز ارزها حتی شامل مالیات هم می‌شوند. مالیات بیت کوین در ایران، چالشی است که در این مقاله به آن پرداخته‌ایم.

بیت کوین چیست:

بیت کوین bitcoin که نماد اختصاصی BTC را دارد، نوعی ارز دیجیتال است که در رتبه اول بازار قرار دارد. این ارز دیجیتال اولین و شناخته‌ترین ارز دیجیتال جهان است که ویژگی‌های ممتازی دارد. بیت کوین نوعی ارز دیجیتال و پول مجازی است که بر اصول رمزگذاری برای اعتبار بخشیدن به تراکنش‌های استفاده می‌شود. رمز ارز را می‌توان نوعی پول دیجیتال به شمار آورد که به وسیله اینترنت منتقل می‌شود. این نوع پول الکترونیکی به وسیله کدهای پیچیده‌ای محافظت می‌شود. همه معاملات انجام شده رمز ارزها در دفتر دیجیتالی یا پایگاه داده ذخیره می‌شوند و به صورت الکترونیکی و دیجیتال قابل انتقال است. سهم این رمز ارز از کل بازار چیزی حدود 43 درصد بازار است.

چرا بیت کوین:

پس از بحران سال 2008 بود که اقتصاددانان به فکر ایجاد پولی افتادند که در بستر دیجیتال و به صورت الکترونیک قابل معامله باشد. ظهور بیت کوین به عنوان اولین ارز دیجیتال با اقبال افراد زیادی در جامعه روبرو شد؛ طوری که 10 سال پس از خلق این ارز دیجیتال در سال 2018 قیمت آن به 13 هزار دلار رسید و توجهات زیادی را به سمت خود جلب کرد.

سال 2009 بود که با ظهور بیت کوین نوعی جدیدی ارز مجازی وارد بازار شد. این نوع رمز ارز به جای واسطه یا شخص ثالث از الگوریتم رمزنگاری و دفاتر کل توزیع شده استفاده می‌کردند.. بیت کوین به عنوان پول امن، سردمدار ارزهای دیجیتال شد طوری که سایر ارزهای دیجیتال تحت تأثیر این ارز قرار گرفت.

آیا استخراج بیت کوین در ایران قانونی است:

این که استخراج بیت کوین یا رمز ارز قانونی هست یا خیر بستگی به مقررات هر کشور دارد. با توجه به قوانین داخلی هر کشور است که وضعیت قانونی بودن رمز ارزها مشخص می‌شود. قوانین برخی کشورها درباره بیت کوین را با هم بخوانیم:

• مطابق قوانین داخلی کشور چین مؤسسات دولتی اجازه انجام تراکنش‌های کریپتو را ندارند ولی افراد به طور خصوصی اجازه استخراج ارزهای پایه‌ای در کشور را دارند.
• در ایالات‌متحده استخراج رمز ارز قانونی و شناخته شده است.
• در کشور ژاپن نیز بیت کوین قانونی است.
• ایران جزو کشورهایی است که بیت کوین در آن قانونی است.

فعالیت بیت کوین در ایران

2 شیوه فعالیت بیت کوین در ایران:

در ایران کسانی که به فعالیت در بیت کوین مشغول هستند به چندین روش این کار را انجام می‌دهند.

1. رمز ارز خود را در سایت خارجی یا صرافی و به ارز خارجی مانند دلار و یورو بیت کوین خود را معامله می‌کنند.
2. بیت کوین‌های استخراج‌شده را در ایران و به ریال معامله می‌کنند.

مالیات استخراج ارز دیجیتال بیت کوین در ایران:

ارزهای دیجیتال در ایران نیز مانند سایر کشورها در چند سال اخیر رواج پیدا کرده و منابع مالی زیادی را به همراه آورده است. برای همین است کسانی که در این حوزه فعالیت دارند، نیز مانند سایرین موظف به پرداخت مالیات هستند. پرداخت مالیات رمز ارز بیت کوین نیز وضعیت حقوقی بیت کوین مانند سایر فعالیت‌های اقتصادی باید پس از محاسبه سود و زیان و درآمد، محاسبه شده و توسط اظهارنامه مالیاتی به سازمان امور مالیاتی ارائه شود.

خوب است بدانید مجوز ماینینگ در ایران به کلیه امور مربوط به بیت کوین در ایران پرداخته است. در ایران نیز افرادی که در حوزه ماینینگ یا رمز ارز فعال هستند مانند سایر مشاغل باید مالیات بپردازند. در بخشنامه مجوز ماینینگ از مزارع ماینینگ به عنوان واحد صنعتی یاد شده است. به عبارت دیگر کسانی که در مزارع ماینینگ مشغول به کار هستند، مانند سایر مشاغل موظف به پرداخت مالیات هستند. ماینینگ یا استخراج ارز دیجیتال نیز مانند ترید یا معامله آن کار پول‌ساز و درآمدزایی است که مشمول پرداخت مالیات است. میزان درآمد این کار نیز بستگی به تلاش ماینر یا استخراج کننده آن دارد.

معافیت مالیاتی ماینرها:

از آنجا که استخراج ارز دیجیتال چه به صورت کامپیوتری و چه با تجهیزات و مزارع استخراج ارز دیجیتالی باشد، نوعی کسب و کار محسوب می‌شود، مشمول پرداخت مالیات است. جالب است بدانید مراکز ماینینگ و استخراج ارز دیجیتال، نوعی واحد تولیدی و صنعتی بوده که مشمول پرداخت مالیات نیز هستند.

طبق تبصره 2 بند 2 احکام مالیاتی، ارز حاصل از صادرات و استخراج و ماینینگ کردن ارز دیجیتال، مشمول مالیاتی با نرخ صفر درصد است.

بخشنامه مهم سازمان امور مالیاتی برای استخراج رمز ارز:

از نظر سازمان امور مالیاتی، استخراج رمز ارز مانند سایر فعالیت‌های صنعتی و مشمول پرداخت مالیات است. از سوی دیگر سازمان امور مالیاتی با هدف بازگشت ارز حاصل از صادرات به داخل کشور برای آن‌ها مالیاتی با نرخ صفر در نظر گرفته است. در بخشنامه شهریور 1398 که توسط سازمان امور مالیاتی اعلام شد موارد زیر مورد توجه قرار گرفت:

• اگر واحدهای ماینینگ محصول خود را صادر کرده و ارز به دست آمده از آن را به چرخه اقتصادی بازگردانند، باید مالیاتی با نرخ صفر درصد بپردازند.
• در بند 6 این مصوبه آمده مرکز استخراج رمز ارز نوعی واحد تولیدی است که مشمول مالیات خواهد بود.
• در نظر داشته باشید مطابق این قانون واحدهای استخراج رمز ارز که در محدوده 120 کیلومتری شهر تهران، 50 کیلومتری اصفهان و 30 کیلومتری مراکز استان‌ها مشمول این قانون نیست.
• مطابق قوانین جمهوری اسلامی ایران کسانی که در حوزه رمز ارز مشغول به فعالیت هستند، مانند صادرکنندگان غیرنفتی بوده که معاف از پرداخت مالیات هستند.

استخراج رمز ارز

چگونگی بازگشت منابع مالی به دست آمده از بیت کوین به چرخه اقتصادی کشور:

اگر این سؤال ذهنتان را مشغول کرده که چگونه می‌توان منافع به دست آمده از بیت کوین را به چرخه اقتصاد کشور بازگرداند، باید برایتان بگوییم در صورتی که ماینرها یا استخراج کنندگان ارز دیجیتال تضمین دهند که درآمد ناشی از استخراج بیت کوین یا هر رمز ارز دیگر را به کشور بازگرداند معاف از پرداخت مالیات خواهند بود.

پرداخت مالیات بیت کوین در ایران:

سازمان امور مالیاتی برای همه کسانی که در رمز ارز فعالیت دارند راهکار ویژه‌ای ارائه داده است:

1. کسانی که بیت کوین را در صرافی‌های خارجی و به ارزهای دیگر مانند دلار و یورو معامله می‌کنند، باید مانند کسانی که در کار صادرات فعالیت دارند؛ مالیات بپردازند. سازمان امور مالیاتی برای این دسته افراد مشوق‌های مالیاتی در نظر گرفته است.
2. کسانی که بیت کوین خود را در مرزها داخلی معامله می‌کنند نیز مشمول مالیات داخل کشور هستند و از معافیت های مالیاتی برخوردار می‌شوند.

در کدام کشورِ باید برای استخراج ارز دیجیتال مالیات پرداخت:

در بسیاری از کشورهای دنیا استخراج ارزهای دیجیتال کاری قانونی بوده و افراد فعال در این حوزه موظف به پرداخت مالیات هستند. کشورهایی که استخراج ارز دیجیتال در آن‌ها قانونی است را با بشناسیم:

• ایران
• استرالیا
• انگلستان
• کانادا
• ایالات متحده آمریکا
• هند
• هنگ‌کنگ
• چین
• روسیه
• نیوزیلند
• آلمان

مالیات بیت کوین در آمریکا:

در ایالات متحده آمریکا برای اولین بار در سال 2014 چگونگی وضع مالیات بر رمز ارزها مشخص شد. کسانی که ایالات متحده در این حوزه فعال هستند، باید پس از ثبت شرکت و ارائه اطلاعات کامل درباره فعالیت خود، اظهارنامه مالیاتی را به طور سالانه ارائه دهند.

ایالات متحده آمریکا در پی مبارزه با پول‌شویی نیز اعلام کرده است کلیه شرکت‌ها و سازمان‌های فعال در حوزه بیت کوین و رمز ارز باید سیاست‌های احراز هویت مشتری (KYC) هستند تا از سازوکار پول‌شویی مطمئن شوند.

ارتباط ارز بیت کوین و پول‌شویی:

پول‌شویی کاری است که درآمد ناشی از فعالیت غیر مجاز و غیر قانونی را وارد چرخه سالم اقتصادی کرده و در ظاهر آن را تبدیل به دارایی می‌کند که از راه اقتصادی و مجاز به دست آمده است. هدف از فرآیند پول‌شویی پنهان کردن منشأ اولیه کسب درآمد و پول است.

از آنجا که خریداران و فروشندگان بیت کوین هویت مشخصی ندارند و دولت‌ها نیز نظارت چندانی بر این کار ندارند، و مستندسازی بیت کوین عملاً امکان‌پذیر نیست می‌توان از بیت کوین به عنوان ابزاری برای پول‌شویی استفاده می‌شود.

مالیات بیت کوین در آمریکا

سؤالات متداول

آیا بیت کوین در ایران مشمول مالیات می‌شود؟

‌بله در ایران نیز مانند برخی کشورها بیت کوین امری قانونی و مجاز است که مشمول مالیات نیز می‌شود.

چگونه می‌توان مالیات بیت کوین را مشخص کرد؟

‌برای محاسبه مالیات بیت کوین باید از روش هزینه پایه استفاده کرد. هر چند عوامل زیادی برای محاسبه مالیات دخیل هستند.

ارزهای دیجیتال در ایران واحدی از پول قانونی هستند؟

‌خیر ارزهای دیجیتالی واحدی وضعیت حقوقی بیت کوین از پول قانونی کشور ایران نیست، اما انجام این کار در کشور ایران غیر قانونی نیست.

استخراج ارز دیجیتال در ایران کسب و کار محسوب می‌شود؟

‌ارزهای دیجیتالی که توسط ماینرها به دست می‌آیند، نوعی کسب و کار محسوب شده و درآمد ناشی از آن باید ثبت شده و برایش مالیات پرداخت شود.

سقوط یا صعود در انتظار ارزهای دیجیتال | قیمت بیت کوین به کمتر ۱۹ هزار دلار کاهش یافت

پیش‌بینی‌ها در زمینه ارزش ارزهای دیجیتال در سال پیش رو

ارزش ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۰ رکورد زد و به بالاترین میزان خود در طول سال‌های اخیر دست یافت؛ قیمت بیت کوین مرز ۲۰ هزار دلار را نیز رد کرد و به حدود ۲۴ هزار دلار رسید.

ارزش بیت کوین در روزهای ابتدایی آذر که روزهای پایانی سال ۲۰۲۰ به شمار می‌رود با افزایشی قابل توجهی به بیش از ۱۹ هزار و ۸۰۰ دلار رسید و حالا با گذشت حدود یک ماه این رقم به ۲۴ هزار دلار رسیده است.

قیمت بیت کوین اواخر سال ۲۰۱۷ به ۱۹ هزار و ۶۶۵ دلار رسید، اما بعد از حدود یک سال با کاهشی قابل توجهی روبه‌رو شد و ارزش آن به زیر ۴ هزار دلار سقوط کرد. حالا برخی از کارشناسان معتقدند که ارزش این پول دیجیتال نسبت به سه سال پیش ماندگاری بیشتری خواهد داشت و حتی پیش بینی می‌کنند که طی سال‌های آینده ارزش بازار این ارز دیجیتال به بیش از ۵۰۰ هزار دلار هم برسد.

اما ارزش ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۱ به چه میزان خواهد رسید؛ با نزدیک شدن به سال میلادی ۲۰۲۱ باز هم ارزش این پول دیجیتال افزایش یافته و به ۲۴ هزار دلار رسیده است. بنابراین کارشناسان معتقدند که ارزش بازار این ارز دیجیتال در طول سالی که در پیش است به بیش از یک تریلیون دلار هم می‌رسد.

بر این اساس است که بسیاری معتقدند افزایش ارزش بازار بیت کوین می‌تواند تهدیدی برای بازار طلا باشد.

در حال حاضر ارزش بازار بیت کوین نزدیک به ۳۵۰ میلیارد دلار است و ارزش بازار طلا تقریبا به ۱۰ تریلیون دلار می‌رسد؛ با این حال آمارها نشان داده که تعداد بیشتری از مردم به جای خرید طلا، به سمت خرید ارزهای دیجیتال رفته‌اند و در سراسر دنیا حدود ۱۰۰ میلیون نفر مالک ارز دیجیتال هستند.

گزارش‌ها حاکی از آن است که صندوق‌های سرمایه‌گذاری، کسب و کارهای خانوادگی و کمپانی‌های مدیریت پول حالا بیشتر به جای خرید طلا به خرید ارزهای دیجیتال روی آورده‌اند.

اما در سال ۲۰۲۱ چه اتفاقی برای ارز دیجیتال می‌افتد و آیا ارزش این پول غیرقابل دستکاری افزایش می‌یابد یا با کاهشی همانند سال ۲۰۱۷ روبه‌رو خواهد شد.

ارز دیجیتال همانطور که از نامش پیداست؛ پول فیزیکی نیست و مهم‌ترین ویژگی آن غیرقابل دستکاری و غیرقابل کنترل از سوی نهادهای واسطه از جمله بانک‌ها است.

مهم‌ترین ارزهای دیجیتال، بیت کوین و اتریوم هستند که حالا به بالاترین میزان ارزش خود در طول تاریخ عرضه‌شان رسیده‌اند؛ یکی از دلایل بالا رفتن ارزش ارزهای دیجیتال را کارشناسان، سقوط ارزش دلار از یک سو به دلیل چاپ بیش از حد اسکناس و از سوی دیگر بحران کرونا می‌دانند. البته نمی‌توان ورود موسسات حقوقی به بازار ارزهای دیجیتال را در راستای افزایش ارزش این پول نادیده گرفت؛ چرا که حالا سرمایه‌گذاران به جای سرمایه‌گذاری در بازارهایی مثل طلا که در برابر تهدیدهای اقتصادی بزرگ قرار دارند، این بازار را انتخاب کرده‌اند.

قیمت بیت‌کوین اوایل سال جاری ‌میلادی ۷۴۱۱ دلار بود و تا آخر سال با افزایش شدیدی به بیش از ۲۰ هزار دلار رسیده است.

ارزش سکه اتریوم اوایل امسال ۱۳۶ دلار بود و حالا به ۵۹۵ دلار رسیده است.

بلومبرگ پیش‌بینی کرده‌ قیمت بیت‌کوین به ۵۰ هزار دلار هم خواهد رسید؛ این در حالی است که برخی از تحلیلگران انتظار دارند که طی یک سال آینده ارزش این پول دیجیتال به ۱۰۰، ۱۷۰ یا ۳۱۸ هزار دلار هم برسد.

با توجه به سابقه‌ی نوسان ارزش بیت کوین که طی سال ۲۰۱۷ به حدود ۲۰ هزار دلار رسید و به شکل کاملا ناگهانی به شدت سقوط کرد، بسیاری از سرمایه‌گذاران نگران هستند، اما بسیاری از تحلیلگران معتقدند که ارزش بیت کوین امسال روند نزولی نخواهد داشت و شاهد افزایش قیمت آن خواهیم بود.

تحلیلگران معتقدند تفاوت قیمت و روند صعود ارزش بیت کوین با سال ۲۰۱۷ از آن جهت است که تعداد کاربرانی که ارزهای دیجیتال را انتخاب کرده‌اند نسبت به گذشته با افزایش چشمگیری روبه‌رو شده است.

خرید بیت‌کوین و سایر ارزهای دیجیتال از سوی موسسات مالی معتبر در سال جاری میلادی رشد چشمگیری داشته است، بنابراین به نظر می‌رسد افزایش تعداد موسسات حقوقی که اقدام به خرید ارزهای دیجیتال کرده‌اند، بتواند به عنوان یک پشتوانه محکم برای ارزهای دیجیتال عمل کند.

گزارش‌ها حاکی از آن است که در سال جاری میزان سرمایه‌گذاری در بازار ارز دیجیتال ۴.۸ میلیارد دلار افزایش یافته و ۱.۴ میلیارد دلار فقط طی یک ماه گذشته نقدینگی به بازارهای بیت‌کوین سرازیر شده است.

از سوی دیگر فناوری بلاک‌چین که زیرساخت ارزهای دیجیتال به شمار می‌رود به شدت در حال توسعه است؛ به طوری که حالا هزاران اپلیکیشن بر بستر بلاک‌چین‌های مختلف ساخته شده و این موضوع نقش مهمی در ثبات قیمت ارزهای دیجیتال ایفا می‌کند؛ برای مثال می‌توان به گسترش اپلیکیشن‌های تامین مالی غیرمتمرکز یا دیفای در سال ۲۰۲۰ اشاره کرد.

انواع ارزهای دیجیتال

غیر از بیت کوین مهم‌ترین ارزهای دیجیتال به ترتیب وضعیت حقوقی بیت کوین اتریوم، لایت کوین (LTC)،‌ تزوس (XTZ)،‌ کاردانو (ADA)،‌ مونرو (XMR)،‌ ریپل (XRP)، چین لینک (LINK)،‌ اوه (AAVE)، توکن بیسیک اتنشن (BAT)، سکه کریپتو کام (CRO)، یی ارن فایننس (YFI)، بایننس کوین (BNB) ترون (TRX) و تلور (TRB) هستند که در ادامه به معرفی برخی از آنها می‌پردازیم.

لایت کوین یک ارز دیجیتال نظیر به نظیر است که امکان پرداخت‌های فوری و کم هزینه را در سراسر جهان فراهم می‌کند. این ارز دیجیتال همچنین شامل یک شبکه پرداخت متن باز مبتنی بر بلاک چین است که می‌توان دارایی‌های دیجیتالی را بدون واسطه، به صورت کاملا غیرمتمرکز در سراسر جهان انتقال داد.

کاردانو شبکه‌ای مبتنی بر بلاک چین است که ارز دیجیتال آن «Ada» نام دارد. از طریق شبکه‌ی کاردانو می‌توان پول دیجیتالی را منتقل کرده و نیز برای قراردادهای هوشمند و ساخت برنامه‌های غیرمتمرکز بهره‌برداری کرد.

مونرو یکی دیگر از ارزهای دیجیتال است که از ویژگی‌های آن می‌توان به امنیت و غیرقابل رهگیری اشاره کرد. این پول از رمزنگاری مخصوصی برخوردار است به طوری که امکان رهگیری و پیگیری تراکنش‌های آن غیرممکن است.

بایننس کوین نیز که توسط بایننس (Binance)، بزرگ‌ترین صرافی ارزهای دیجیتال عرضه شده، برای کاربرانش ویژگی‌هایی ارایه کرده که از آن جمله می‌توان به کم کردن کارمزد معاملات و افزایش شانس دریافت توکن‌های IEO اشاره کرد.

توصیه های وکیل دادگستری در خصوص بیت کوین و سایر رمز ارزها

عمده شکایت هایی که در خصوص رمز ارزها در دادسرای جرایم رایانه ای مطرح می شود با توجه به عدم دسترسی و امکان فنی پلیس فتا، به نتیجه مطلوب نمی رسد و شاکی که در ابتدا شاید دل به پیگیری قضایی و پلیسی داشته، در همان اوایل ورود به دادسرا، خود را ناامید یافته و زمانی هم که با این جمله معروف مواجه می شود: «دستت به جایی بند نیست»، مالباختگی و زیان را پذیرفته و از ادامه شکایت صرف نظر می کند.

اگرچه این بدان معنا نیست که برای هیچ کدام از شکایت ها هیچ نتیجه ای نتوان متصور بود اما با توجه به مشکلات عدیده، در اینجا صرفا به بیان چند نکته ی پیشگیرانه بسنده می شود.

پروژه های هرمی یا پانزی

اگر کسی شما را دعوت به پروژه‌ای در بازار ارز دیجیتال کرد و به شما وعده داد که باید برای ورودی، پول بدهید و در قبال معرفی دیگران، به شما دلار یا ارز دیجیتال پاداش تعلق خواهد گرفت و در واقع، مدل معرفی او هرمی بود، یقین داشته باشید که این پروژه، «پانزی» یا به عبارت دیگر کلاهبرداری است.

در بازار رمز ارزها یا اصطلاحا، کریپتو کارنسی، موارد متعددی از چنین ترفندهای متقلبانه مشاهده شده است. توصیه ما به عنوان وکیل دادگستری این است که به غیر از سرمایه گذاری و خرید ارز دیجیتال معتبر و نگهداری منحصرا در کیف پول خودتان اقدام دیگری نکنید.

شت کوین ها

باید دانست که نمی توان یک شبه ثروتمند شد بنابراین، به دنبال خرید شت کوین نباشید. شت کوین به ارزهای دیجیتالی که هیچ ارزش و اعتباری ندارند گفته می شود. ارزهای دیجیتالی که با ایجاد سر و صدا و هیجان باعث میشوند که تعدادی از افراد آن را خریداری کنند و وعده می دهند که این وضعیت حقوقی بیت کوین ارز هم هم مانند بیت کوین رشد زیادی خواهد کرد و در نتیجه افراد بیشتری ترغیب به خرید آن خواهند شد.

اما در واقع اینگونه نیست. باید دانست که ارزهای دیجیتال معتبر، ارز هایی هستند که در صرافی های معتبر ارز دیجیتال لیست شده اند و حجم روزانه معاملات بالایی دارند. همچنین تیم فنی و تخصصی بسیار وضعیت حقوقی بیت کوین وضعیت حقوقی بیت کوین قدرتمندی آن را مدیریت می کند و مالکان آن افراد مشخص حقیقی و واقعی هستند.

اجاره دادن کارت بانکی

کارت بانکی خود را اجاره ندهید و در عین حال، مراقب کارت های اجاره‌ای باشید. پرونده‌های متعددی در دادسرای جرایم رایانه ای و پلیس فتا در همین خصوص وجود دارد. روش کار هم به این صورت است که شخص کلاهبردار وضعیت حقوقی بیت کوین وعده کسب درآمد میدهد و با گرفتن یک شماره حساب و کارت بانکی خالی از مبلغ و موجودی از قربانی، او را راهنمایی می کند که احراز هویت کند و یک حساب کاربری ایجاد کرده و رمز آن را در اختیار شخص کلاهبردار قرار دهد.

در ادامه، شخص کلاهبردار مبالغ نامشروع را در کارت این بیچاره واریز و متعاقبا در صرافی تبدیل به بیت کوین می کند. بعدا هر شکایتی که از این حساب بانکی صورت بگیرد، شخص قربانی که ممکن است بی اطلاع از واقعیت ماجرا باشد می بایست پاسخگوی دادسرا و پلیس فتا باشد. مشکل زمانی دوچندان می‌شود که هیچ دسترسی هم به شخص کلاهبردار وجود ندارد.

واقعیت چیست؟ استخراج بیت کوین یا گیم مانی

بسیاری از وبسایت هایی که ادعای استخراج بیت کوین دارند در واقع، کلاهبردار هستند. این سایت ها بدین گونه عمل می کنند که یک سایت استخراج بیت کوین راه اندازی میکنند و از کاربران مقداری بیت کوین دریافت می کنند که برای شان به صورت فیزیکی یا ابری (cloud) استخراج انجام دهند. باید دانست که در وضعیت حقوقی بیت کوین اغلب مواقع، هیچ گونه استخراج‌ بیت‌کوینی وجود ندارد.

اینها در حقیقت با سرمایه کاربران بازی می کنند (اصطلاحاً گیم مانی انجام می دهند) و به فرض واقعی بودن، کسی نمی تواند متوجه موضوع شود که کم و کیف استخراج بیت کوین این افراد به چه نحوی است.

به فرض هم که استخراج بیت کوین به صورت واقعی صورت گرفته باشد، بعد از یک مدت، این ها بیت کوین ها را برداشته و غیب می شوند.

ربات تریدر یا فریب

افراد یا گروه هایی هم هستند که با ظاهر سازی اینگونه وانمود می کنند که مدام در حال گرفتن سودهای کلان از معاملات خود در بازار رمز ارزها هستند. این گونه است که مردم ناآگاه را اغوا کرده و پول هایی را از طعمه های خود دریافت می کنند تا به زودی سودهای زیادی به آنها پرداخت کنند. این‌ها هم غالباً در رسته کلاهبرداران قرار دارند.

همچنین افرادی که ربات معامله گر می فروشند و اینگونه وانمود می کنند که این ربات ها بسیار دقیق و حرفه ای عمل می کنند و می توانند در بهترین موقع خرید و فروش را انجام دهند. باید اندیشید اگر چنین ربات هایی قابلیت های این چنین دارند دیگر چه نیاز است که کسی آنها را بفروشد؛ خودش می توانست با این ربات ها ترید انجام دهد و بیشترین سود ها را ببرد!

سیگنال فروشی

از سیگنال خریدن بپرهیزید. کانال های تلگرام یا پیج های اینستاگرام و … که اقدام به سیگنال فروشی میکنند اکثراً به دنبال کسب منافع خود هستند. موفقیت در بازارهای مالی، نیاز به آموزش، مهارت و تجربه دارد و اینگونه نیست که بتوان با خرید سیگنال، به ثروت رسید.

قوانین ۱۱ کشور جهان درباره رمز ارزها

با وجود اینکه در ایران هنوز درباره رمز ارزها مقررات‌گذاری نشده است، در بسیاری از کشورهای دیگر جهان نیز برخوردها با پدیده رمز ارز متفاوت بوده، ولی به صورت کلی همچنان بسیاری از سیاست‌گذاری‌ها ناظر بر ممنوعیت و غیرقانونی بودن معاملات رمز ارز است.

به گزارش کارآفرین نیوز، چند سالی است که جهان با پدیده جدیدی به نام رمز ارزها مواجه شده و ارزهای مجازی بازارهای پولی جهان را تحت تاثیر قرار داده و سیاست گذاری های تمامی بانک های مرکزی جهان را نیز به چالش کشیده است. با این وجود، هنوز نوع برخورد بسیاری از کشورها با موضوع رمز ارز مشخص نشده است.

بر پایه این گزارش، برخی کشورها در صدد مقابله و ممنوعیت استنخراج و مبادله رمز ارزها بر آمده اند و در برخی دیگر نیز به دنبال تصویب قوانینی به منظور انجام سرمایه گذاری در آن هستند. همچنین برخی کشورها رمز ارز ملی خود را دنبال می کنند و در برخی دیگر نیز هنوز تصمیم روشنی در نحوه مواجه شدن با این پدیده اتخاذ نشده که ایران را نیز می توان تقریبا جزو این گروه کشورها قرار داد.

با این وجود، رمز ارزها بازارهای سرمایه گذاری بزرگی را پیدا کرده اند و روزانه میلیاردها دلار در این بازارها معامله صورت می گیرد. همچنین رمز ارزها به صورت کامل ساختارهای سنتی قانون گذاری و نظارت بر بازارهای پولی جهان را تحت الشعاع قرار داده است.

سرمایه‌گذاری‌های کلان زیر سایه ممنوعیت‌های جهانی!

اغلب بانک های مرکزی جهان به دلیل غیرمتمرکز بودن رمز ارزها و عدم امکان ردیابی و همچنین اجرای مقررات دقیق در این بخش، با رمز ارزها مخالف هستند و در طول یکی دو سال اخیر نیز صندوق بین المللی پول چندین بیانیه و هشدار درباره مشخص نبودن ابعاد و ماهیت رمز ارزها برای سرمایه گذاری هشدار داده است.

با این وجود، سرمایه گذاران و علاقمندان به کسب سود و افزایش دارایی خود در جهان راه خود را می روند و چندان به توصیه ها و محدودیت های بانک های مرکزی قائل نیستند. می توان گفت امروزه بسیاری از سرمایه گذاران در جهان، رمز ارزها را به عنوان یک دارایی جدید و یک امکان قابل اعتماد سرمایه گذاری در کنار سایر بازارها از جمله طلا، ارز، سکه، بورس و . پذیرفته اند و مبادرت به سرمایه گذاری در این بخش ها می کنند.

در ایران نیز، سرمایه گذاران و فعالان عرصه فضای مجازی از قافله دنیا عقب نمانده اند و اتفاقا در این عرصه جز چند کشور اول دنیا در استخراج بیت کوین شناخته می شوند که این مسئله در تابستان گذشته چالش هایی را برای صنعت برق کشور در افزایش مصرف و استخراج های غیرقانونی و پنهانی ایجاد کرد.

مقررات گذاری در حوزه رمز ارزها در بانک مرکزی ایران همچنان در مرحله مطالعاتی است و بانک مرکزی اخیرا به سمت راه اندازی رمز ریال با قابلیت کارکرد داخلی و غیر سرمایه گذاری به عنوان یک ابزار پرداخت جدید رفته است که برخی کارشناسان بازار رمز ارزها معتقدند که این اقدام بانک مرکزی کاربرد مشخصی ندارد.

برخی نیز معتقدند که اولین گام برای حرکت به سمت مقررات گذاری در این حوزه، اولین اشتباه و بزرگترین اشتباه در این خصوص است که می تواند ناشی از عدم درک ماهیت رمز ارزها باشد، چرا که اساسا رمز ارزها ماهیت غیر قابل ردیابی بودن و ناشناخته ماندن دارند و این پدیده چندان با مقررات گذاری و چارچوب گذاری میانه ای ندارد و ذاتا پنهان کار است و نمی توان رد آن را زد.

با این وجود، نگاهی به اقدامات برخی کشورها در زمینه نحوه مواجه شدن با پدیده رمز ارزها نشان می دهد که اقداماتی از سوی بانک های مرکزی این کشورها در زمینه رمز ارزها صورت گرفته و سیاست گذاران در این کشورها چندان هم بی تحرک نمانده اند.

قوانین برخی کشورها درباره معاملات رمز ارز:

الجزایر

در الجزایر به دنبال تصویب قانونی در سال ۲۰۱۸، استفاده از رمز ارزها فعلا ممنوع و خرید و فروش، استفاده یا نگهداری ارزهای مجازی غیر قانونی است.

مصر

در مصر دارالافتاء مصر که مسئول اصلی فتاوا و بالاترین نهاد مشورتی اسلامی در این کشور است، در سال ۲۰۱۸ با صدور فتوایی معاملات بیت کوین را حرام اعلام کرد. قوانین بانکی مصر در سپتامبر ۲۰۲ تشدید شد به طوری که معامله یا تبلیغ ارزهای دیجیتال بدون مجوز بانک مرکزی ممنوع شد.

آمریکا

آمریکا اگرچه چندین سازمان دولتی برای جلوگیری یا کاهش استفاده از بیت کوین و تراکنش های غیرقانونی رمز ارزها تلاش می کنند، اما این کشور موضع مثبتی نسبت به بیت کوین اتخاذ کرده است. شبکه اجرای جرایم مالی ایالات متحده که بخشی از وزارت خزانه داری آمریکا است، از سال ۲۰۱۳ دستورالعم هایی در مورد بیت کوین صادر کرده است. تحت این مفهوم، رمز ارز تحت قانون محرمانگی بانکی قرار می گیرد و صرافی ها و پردازشگرهای پرداخت را ملزم می کند به برخی مسئولیت ها مانند گزارش دهی، ثبت نام و نگهداری سوابق پایبند باشند.

با این حال، تاکنون دولت ایالات متحده از اختیارات قانونی خود برای مقررات گذاری فناوری زنجیره بلوکی و رمز ارزها استفاده نکرده است. این بدان معناست که ایالات های مختلف این کشور می توانند مقررات خودشان را در این زمینه اعمال کنند و برخی ایالت ها هم اکنون این امر را اجرایی کرده اند؛ به عنوان مثال ایالت آریزونا در قانون شماره ۲۴۱۷ زنجیره بلوکی و قراردادهای هوشمند را در مارس ۲۰۱۷ مقررات گذاری کرد و یا ایالت ورمونت مقرراتی تصویب کرد که داده ذخیره شده در زنجیره بلوکی می تواند در دادگاه بدون نیاز به اعتبارسنجی از سوی شخص ثالث عرضه شود.

اندونزی

در اندونزی بانک مرکزی مقررات جدیدی مبنی بر ممنوعیت استفاده از رمز ارزها از جمله بیت کوین به عنوان وسیله پرداخت وضع کرده که از یکم ژانویه ۲۰۱۸ لازم الاجرا شده است.

کانادا مانند ایالات متحده آمریکا، موضع دوستانه نسبت به بیت کوین اختیار کرده است. در عین حال، این اطمینان را نیز می دهد که بیت کوین برای پولشویی استفاده نخواهد شد. بیت کوین از نظر آژانس درآمد کانادا یک کالا محسوب می شود و تحت قانون اوراق بهادار تنظیم می شود زیرا قسمت مهمی از مقررات تنظیم کننده اوراق بهادار برای صیانت از حقوق مردم تعریف شده است. در زمینه مبارزه با پولشویی، پارلمان کانادا در سال ۲۰۱۴ لایحه اصلاح عایدات حاصل از پولشویی را که شامل ارزهای دیجیتال نیز می شود تصویب کرد.

ویتنام

بانک دولتی ویتنام اعلام کرد که انتشار، عرضه و استفاده از بیت کوین و سایر رمز ارزها به عنوان وسیله پرداخت غیر قانونی است و مشمول جریمه هایی می شود. با این حال، دولت تجارت بیت کوین یا نگهدای آن را به عنوان دارایی ممنوع نکرده است.

بولیوی

در بولیوی نیز استفاده از بیت کوین از سال ۲۰۱۴ به این سو کلا ممنوع است. بانک مرکزی بولیوی با صدور بیانیه ای این رمز ارز و هرگونه ارز دیگری را که توسط کشور یا پیمان اقتصادی منطقه ای تعریف نشده، ممنوع اعلام کرده است.

انگلستان

رمز ارزها در انگلستان به عنوان دارایی اما نه به صورت پول قانونی در نظر گرفته می شود. علاوه بر این، صرافی های رمز ارز باید در سازمان راهبرد امور مالی انگلستان ثبت نام کنند و از ارائه معاملات مشتقات رمز ارز منع می شوند.

اتحادیه اروپا

رمز ارز در بیشتر کشورهای اتحادیه اروپا اما قانونی است ولی نظارت بر معاملات در کشورهای عضو متفاوت است. در همین حال، مالیات نیز در کشورهای اتحادیه اروپا متفاوت و از صفر تا ۵۰ درصد متغیر است. در سال های اخیر دستورالعمل های پنجم و ششم این اتحادیه برای مبارزه با پولشویی اجرایی شده اند.

در سپتامبر ۲۰۲، کمیسیون اروپا مقررات بازارهای دارایی های رمزنگاری شده را پیشنهاد کرد که در واقع چارچوبی است که حمایت از مصرف کننده را افزایش می دهد، رفتار صنعت رمز ارز را شفاف و الزامات مجوز جدید را معرفی می کند.

کلمبیا

همچنین در کلمبیا نیز موسسات مالی مجاز به انجام معاملات رمز ارز از جمله بیت کوین نیستند. اداره نظارت مالی کلمبیا در سال ۲۰۱۴ به موسسات مالی این کشور هشدار داد که از تراکنش های پولی مجازی برای سرمایه گذاری حمایت نمی کند.

استرالیا

در استرالیا هیچ مانعی برای استخراج رمز ارز از جمله بیت کوین و مبادله با پرداخت از طریق بیت کوین برای شهروندان این کشور وجود ندارد و در سال ۲۰۱۷، رمز ارزها را به عنوان پول قانونی پذیرفته است.